Réf : 393

SEPA et moyens de paiement

Banque > Traitement des opérations et post marché

Paris

2 jours

02/04/2024 + 3 à venir

Prix en présentiel

1 787 € HT - Repas inclus / -20% en distanciel (non cumulable)

Objectifs

  • Maîtriser les règles et les mécanismes des instruments de paiement SEPA, les SCT, les SDD.
  • Assimiler les règles de fonctionnement des autres opérations de paiement (cartes « CB », chèques, LCR).
  • Comprendre les avancées passées et l’évolution actuelle des mécanismes de paiements.

Programme

1INTRODUCTION

Les concepts et les instances SEPA.

La Directive sur les Services de Paiement (DSP).

2LE VIREMENT ET LE SEPA CRÉDIT TRANSFERT (SCT)

Le SEPA Crédit Transfert (SCT) :

  • Objectifs, champs d’application et acteurs.
  • La problématique BIC/IBAN et les règles d’échange.
  • Les dates et délais.
  • Les traitements d’exception : Rejet, retour, Recall, Answer recall.
  • Le virement instantané (Instant payment : SCT Inst).
  • Les données, attributs et messages ISO 20022.
  • Les services additionnels (VAI-CAI, ACVS…).
  • Les tables SEPA.

3LES PRÉLÈVEMENTS ET LE SEPA DIRECT DEBIT (SDD)

Le prélèvement SEPA (SDD) :

  • Objectifs, champs d’application et acteurs.
  • Le mandat SDD papier et le mandat électronique.
  • Les types de SDD (COR1, B2B, One off).
  • Les règles d’échange, les dates et les délais.
  • Les traitements d’exception : révocations, demandes d’annulation, reversements, refus, rejets, retours et remboursements.
  • Les contestations.
  • Les messages ISO 20022.
  • Les services additionnels (AMI, CAI/VAI…).

Le TIP S€PA :

  • Le mandat TIP.
  • Les centres bancaires, les échanges SDD TIP.
  • Le TIP RUBIS via Sepamail.

Le télérèglement SEPA :

  • Mandat d’adhésion au télérèglement.
  • Les échanges : SDD/B2B, SDD-CORE1.

4LES NOUVEAUX PROTOCOLES D’ÉCHANGES CLIENT BANQUE

ISO 20022 – XML.

EBICS.

SWIFTnet SAL.

5LA MONÉTIQUE ET LE SEPA CARDS FRAMEWORK (SCF)

Le retrait DAB et le paiement CB.

3D Secure.

Le SEPA Cards Framework (SCF).

6LES MOYENS DE PAIEMENT NON SEPA

L’effet de commerce (LCR) :

  • La réglementation du droit commercial.
  • Les règles bancaires.

Le chèque :

  • La réglementation du droit civil.
  • L’image chèque et les règles de l’EIC.
  • Les autres instruments de paiement nationaux (ODR/OCR).

7SYNTHÈSE 

Tableau synthétique des moyens de paiement.

8CONCLUSION

Synthèse des deux journées.

Évaluation de la formation.

Public et pré-requis

Participants

  • Tout responsable ou collaborateur devant maîtriser les moyens de paiement et au SEPA : back-offices moyens de paiement, maîtrise d’ouvrage, maîtrise d’œuvre, chef de projet, marketing, trésorier, contrôleurs, inspecteurs, chargé de clientèle.

Supports et moyens pédagogiques

  • Documentation en PowerPoint :
    Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :

    • Plus d’exemples.
    • Plus d’illustrations.
  • Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
  • QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
  • Études de cas bancaires réels pour illustrer la théorie.

Connaissances requises

  • Connaissances bancaires de base.

Dates

Dates Localisation / Modalité Animateur(s)
02/04/2024 Paris S'inscrire
02/04/2024 Distanciel S'inscrire
07/10/2024 Paris S'inscrire
07/10/2024 Distanciel S'inscrire
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