Directive Distribution en Assurance – 7 heures
Réglementation des assurances
- Distanciel
- Nouveau
- Paris
- Présentiel
Programme
Votée en novembre 2015, la Directive Distribution en Assurance vient compléter la directive Intermédiation en assurance de 2002 et a pour principal objectif d’élargir le champ des acteurs soumis à la réglementation visant à mieux protéger les clients sur les aspects de l’information, du conseil, du marché cible et de la transparence de la rémunération. Pour déterminer les principaux impacts pour les différents acteurs de l’assurance, il convient de décrypter les nouvelles règles propres à chacun et la cohérence qui devra régner entre les acteurs (producteur ou distributeur). Sa date de mise en œuvre a été reportée au 01 octobre 2018.
Support PowerPoint.
Paperboard.
Exercice oral sur les définitions de l’intermédiation et ses limites.
Appréhender l’élargissement du champ d’application de la Directive.
Connaitre l’ensemble des acteurs, produits, et canaux de distribution concernés.
Adapter les points de contrôles aux spécificités produits (vie ou non vie) ou canal (vente en face à face, VAD, internet).
Comprendre une nouvelle donnée : les produits d’investissements basés sur l’assurance.
Les 5 piliers de la DDA.
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices :
Définir le nouveau processus de validation des produits.
Comprendre l’implication du producteur en amont du processus.
Définir la notion de marché cible et la mettre en place :
Intégrer les nouveaux processus au niveau opérationnel.
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices :
Que se passe t’il si je suis uniquement distributeur.
Synthèse.
Le champ d’application et les nouveaux acteurs.
Renforcement de l’obligation d’information précontractuelle en assurance non vie (IPID) et en assurance vie (KID).
Quand et comment remettre ces documents, quels contrôles ?
La nouvelle définition du Devoir de Conseil/ Recommandation personnalisée : les 3 niveaux de conseil…
Appliquer le principe de lutte contre le conflit d’intérêt : « Agir au mieux des intérêts du client ».
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices :
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices :
Capacité professionnelle et honorabilité.
La nouveauté de la formation continue : quels collaborateurs concernés, quel programme ?
Quelles modalités pédagogiques ?
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices :
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Évaluation des connaissances.
Questions/réponses.
Attestation d’acquis de compétences.
Fiches d’évaluation.
Pré-requis
Date
01 70 61 48 63
gabriel@afges.com
assurance, DDA.