Avoir connaissance de la loi sur le droit au compte et l’inclusion bancaire.
Connaître les procédures et savoir les appliquer.
Avoir connaissance des critères de la clientèle fragile et une vision d’ensemble de l’offre spécifique.
Connaître les éléments qui constituent l’offre bancaire de base.
Comprendre le fonctionnement du micro-crédit.
Connaître les points forts de la charte AFECEI et les obligations de reporting de collectes des établissement.
Programme
Le droit au compte : quelles dispositions légales ?
Refus d’ouverture de compte bancaire
Comment fonctionne la procédure de droit au compte ?
Support PowerPoint.
QCU/QCM
Synthèse.
Qu’est-ce qu’une personne en situation de fragilité financière ? (Cf. nouveau décret du 20 juillet 2020) :
Toutes les banques sont -elles concernées ?
Support PowerPoint.
Paperboard.
QCU.
Synthèse.
Quelle est l’offre existante ?
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices.
QCU.
Synthèse.
Mission de service public et d’intérêt général :
Quels avantages pour la banque postale ?
Qu’en dit le rapport de l’OIB ?
De quoi s’agit-il ?
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices.
QCU.
Synthèse.
Agrément de la charte le 16 septembre 2020 :
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices.
QCU.
Synthèse.
Des pratiques de détection trop hétérogènes
La formation des collaborateurs.
Les points conseils budget.
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices.
QCU.
Synthèse.
Collecte annuelle et trimestrielle :
Le rapport de l’observatoire de l’inclusion bancaire de 2020 (zoom).
Support PowerPoint.
Paperboard.
Cahier d’exercices.
QCU.
Synthèse.
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Evaluation des connaissances.
Questions/réponses.
Attestation d’acquis de compétences en ligne.
Fiches d’évaluation en ligne.
Pré-requis
Chargés de clientèle, conseillers du pôle commercial, gestionnaires de crédit.
Responsables contrôle de gestion, conformité, juridique.
Documentation en power point : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Évoluer dans le secteur de la banque et/ou travailler avec les acteurs de la banque, bancassureurs…
Date
