Programme
Rappel de définition et périmètre du blanchiment de capitaux.
Le cout des pratiques frauduleuses et du blanchiment d’argent.
Les nouveaux enjeux et risques pour les établissements assujettis :
Les définitions et les techniques de financement du terrorisme.
Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Les acteurs nationaux et internationaux dans la lutte contre le blanchiment et les infractions sous-jacentes.
Le rôle et évolution des recommandations et des attendus du GAFI.
Principales évolutions LCB-FT en droit marocain.
Illustrations.
QCU.
Synthèse.
L’évaluation nationale des risques.
La mise en œuvre dans la classification des risques :
L’approche par les risques au regard des obligations règlementaires.
Les principaux indicateurs de risques LCB-FT au regard de la règlementation et des attendus du régulateur.
La mise en œuvre d’une approche par les risques au regard des risques spécifiques de chaque entité assujettie.
Support PowerPoint.
QCU.
Cas pratique : élaboration d’une classification synthétique.
Synthèse.
Le bénéficiaire effectif dans la relation d’affaires.
Les obligations à l’entrée en relation d’affaires.
Identification et vérification de l’identité à l’entrée en relation d’affaires.
Connaissance client et nature de la relation d’affaires.
Identification et connaissance client des personnes morales
L’approche par les risques à l’entrée en relation d’affaires.
Les vigilances complémentaires règlementaires dont celles relatives aux PPE.
Le profil de risque du client dès l’entrée en relation d’affaires.
Les points d’attention et de contrôle.
Les obligations règlementaires pendant la relation d’affaires.
L’actualisation du dossier client :
Les revues de portefeuille :
Support PowerPoint.
QCU pour vérifier les acquis
Recherche interactive d’un bénéficiaire effectif à partir de cas concrets simples et complexes (Powerpoint dynamique).
Synthèse.
Les acteurs du dispositif.
Les procédures et fiches de risques
Formation, information et sensibilisation des collaborateurs.
La documentation et sa conservation.
Les points d’attention et de contrôle.
Support PowerPoint.
QCU.
Cas pratiques et retour d’expérience du formateur.
Synthèse.
L’identification des opérations suspectes :
L’examen renforcé.
La déclaration de soupçon :
Les points d’attention et de contrôle.
Support PowerPoint.
Cas pratiques :
Cas pratiques et retour d’expérience du formateur.
QCU
Synthèse
Obligations des assujettis et financement du terrorisme : obligation de moyens et de résultats.
La finalité des embargos et des sanctions financières.
Les différents types de listes de sanctions financières internationales et nationales.
Outils et règles de contrôle des relations d’affaires et opérations.
Les points d’attention et de contrôle.
Support PowerPoint.
QCU.
Retour d’expérience du formateur.
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Questions/réponses.
Fiches d’évaluation.
Pré-requis
Date
