Parcours administrateurs : Module 5 – Nouveaux risques pour le secteur bancaire : défis po...

Contexte bancaire et réglementation

Distanciel
Nouveau
Paris
Présentiel

Parcours administrateurs

1 jour 1000€ HT / -20% en distanciel (non cumulable)

REF : 211

Objectifs

Rappeler les principaux risques traditionnels du secteur bancaire et leurs évolutions.
Rappeler les principales évolutions réglementaires face à l’évolution des risques traditionnels.
Comprendre dans quel environnement macroéconomique les banques françaises et européennes évoluent.
Comprendre comment l’évolution de l’environnement macroéconomique et de la politique monétaire a introduit de nouveaux risques pour le secteur bancaire.
Comprendre l’origine de ces nouveaux risques et comment ces derniers se matérialisent.
Analyser comment le secteur bancaire français appréhende ces nouveaux risques et quelles sont les stratégies envisagées par le secteur bancaire pour réduire leur exposition à ces nouveaux risques.
Introduire et comprendre les évolutions potentielles futures de la réglementation bancaire, notamment la réglementation bâloise, en réponse à ces nouveaux risques.
Comprendre comment les évolutions futures de la réglementation bancaire vont impacter le secteur bancaire et l’activité des banques.

Animateur

Yannick LUCOTTE | 4 Formations

Domaines d'animation et conception : - Économie monétaire. - Économie du développement. - Économétrie appliquée.

Programme

1

ENVIRONNEMENT DE TAUX BAS ET RENTABILITE DES BANQUES

Risques traditionnels du secteur bancaire :

Risque de liquidité.
Risque de crédit.
Risque de taux d’intérêt.

Politique monétaire et environnement de taux bas :

Politiques monétaires conventionnelles et non conventionnelles.
Aplatissement de la courbe des taux d’intérêt.

Environnement de taux bas et rentabilité des banques :

Sources de revenu des banques.

Taux bas et compression des marges d’intermédiation.
Enjeux stratégiques et diversification de l’activité bancaire.

Etude de cas sur les banques françaises.

Support PowerPoint.

Illustrations sous forme de schémas.

Analyse de graphiques.

Synthèse.

QCU.

2

NORMES & RÉFERENTIELS RÉGLEMENTAIRES

Origines des risques LCB-FT :

Menaces de blanchiment des capitaux.
Vecteurs de financement du terrorisme.

Exposition du secteur bancaire français aux risques LCB-FT :

Description du secteur.
Vulnérabilités.
Cotation du risque BC-FT.

Cadre légal et réglementation de LCB-FT :

Textes de référence.
Obligations réglementaires issues de la 5ème Directive européenne.

Support PowerPoint.

Illustrations sous forme de schémas.

Analyse de graphiques.

Synthèse.

QCU.

3

RISQUE SOUVERAIN

Place des banques dans le financement du déficit public :

Investissements des banques en obligations souveraines.
Rôle des obligations souveraines pour les banques.
Biais domestique.

Risque souverain et risque bancaire :

Mécanismes à l’œuvre.
Risque de second-tour.
Stress-tests et situation des banques françaises.

Evolutions réglementaires à prévoir avec Bâle 4 :

Traitement réglementaire des expositions au risque souverain.
Pondération des risques souverains.

Support PowerPoint.

Illustrations sous forme de schémas.

Analyse de graphiques.

Synthèse.

QCU.

4

RISQUES CLIMATIQUES

Nature et origines des risques climatiques pour les banques :

Risques physiques.
Risques de transition.
Risques juridiques.

Situation des banques françaises :

Engagements climatiques.
Gouvernance et gestion des risques climatiques.
Exercice pilote climatique de l’ACPR.

Risques climatiques et évolutions réglementaires.

Support PowerPoint.

Illustrations sous forme de schémas.

Analyse de graphiques.

Synthèse.

QCU.

5

SYNTHESE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.

Évaluation de la formation.

Evaluation des connaissances.

Questions/réponses.

Attestation d’acquis de compétences en ligne.

Fiches d’évaluation en ligne.

Pré-requis

Participants

Membres des organes délibérants (conseil d’administration, de surveillance ou comité d’audit et des risques) des établissements assujettis. Mais aussi :
Collaborateurs des fonctions : RSE, Conformité, Gestion des Risque, Audit et Contrôle interne.
Direction de développement / Direction Marketing / Direction communication.

Supports et moyens pédagogiques

Documentation en power point : Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :
- Plus d’exemples ;
- Plus d’illustrations.
Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.

Connaissances requises

Connaissances générales bancaires.

Date

Animée par Yannick LUCOTTE

17/11/2021

Distanciel

Animée par Yannick LUCOTTE

17/11/2021

Paris

Animée par Yannick LUCOTTE

16/04/2021

Distanciel

Animée par Yannick LUCOTTE

16/04/2021

Paris

Contact

Héloise GABRIEL

01 70 61 48 63

gabriel@afges.com

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