Dispositif de protection de la clientèle et pratiques commerciales bancaires
Conformité Risk Management, règlementation IFR/IFD
- Distanciel
- Paris
- Présentiel
Programme
Produits et services distribués par les établissements bancaires / Dispositions législatives et réglementaires y afférents.
Description des produits distribués aux clients Particuliers et Professionnels et les exigences réglementaires associées :
Ces produits seront présentés à travers notamment les dispositions législatives et réglementaires suivantes :
Support PowerPoint.
Fiches produits.
Cahier d’exercices : Distinction entre les typologies de crédits.
QCU.
Synthèse.
Relations entre mandants et intermédiaires (IOBSP et Intermédiaires en Assurance) : répartition des responsabilités.
Conditions d’honorabilité, de compétence, d’habilitation et de protection (souscription d’assurance et garantie).
Points de vigilance sur la promotion, le démarchage et la vente à distance.
Les cas d’externalisation et les points d’attention spécifiques pour les contrôleurs.
Les actions en réponse des associations professionnelles : Charte AFECEI relative à l’inclusion bancaire et à la prévention du surendettement, recommandations FBF (en matière de mobilité, par exemple).
La création de l’Observatoire de l’Inclusion Bancaire (OIB).
La mission dévolue à la Direction du Contrôle des Pratiques Commerciales (DCPC) au sein de l’ACPR.
Rôle du pôle ABE IS (Assurance Banque Épargne Info Services).
Identification des risques par thème :
Risques provenant d’activités externalisées en lien avec la commercialisation et la relation clientèle.
Mesure, gestion et surveillance de ces risques.
Présentation d’une méthode d’analyse de la qualité des cartographies en évaluant notamment la prise en compte d’indicateurs de risque pertinents et adaptés.
Support PowerPoint.
Illustrations pratiques.
QCU.
Synthèse.
Identification des risques par thème :
Risques provenant d’activités externalisées en lien avec la commercialisation et la relation clientèle.
Mesure, gestion et surveillance de ces risques.
Présentation d’une méthode d’analyse de la qualité des cartographies en évaluant notamment la prise en compte d’indicateurs de risque pertinents et adaptés.
Support PowerPoint.
Illustrations pratiques.
QCU.
Synthèse.
À partir de la cartographie réalisée, identification des éléments essentiels du dispositif de contrôle interne que le contrôleur doit trouver sur place :
Support PowerPoint.
Illustrations pratiques.
Cahier d’exercices : Conformité des publicités.
QCU.
Synthèse.
Cas spécifique du traitement des réclamations
Support PowerPoint.
Illustrations pratiques.
QCU.
Synthèse.
Description des reporting suivants :
Utilisation effective des contrôles de cohérence « inter Reporting ».
Réalisation de recoupements entre le reporting et la réalité du terrain.
Support PowerPoint.
Illustrations pratiques.
Cahier d’exercices :
QCU.
Synthèse.
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Évaluation des connaissances.
Questions/réponses.
Attestation d’acquis de compétences.
Fiches d’évaluation.
Pré-requis
Date
01 70 61 48 64
l.sbai@afges.com