Risques climatiques pour le secteur bancaire : Enjeux et défis
Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires
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Programme
Rappel des enjeux liés aux changements climatiques suite à l’Accord de Paris sur le climat.
Typologie des risques liés au climat et à la transition énergétique :
La mesure de l’empreinte carbone
Exposition du secteur bancaire français et européen au risque climatique
Effet domino d’amplification du risque climatique sur les autres risques : canaux de transmission et amplificateurs
Support PowerPoint.
Illustrations sous forme de schémas.
Analyse de graphiques.
Synthèse.
QCU.
Objectifs de la taxonomie
Règlement (UE) 2020/852 du parlement européen et du conseil du 18 juin 2020
Activités économiques durables sur le plan environnemental
Objectifs environnementaux
Activités habilitantes.
Préjudice important causé aux objectifs environnementaux.
Exigences applicables aux critères d’examen technique.
Plateforme sur la finance durable.
Mesures et sanctions.
Principe consistant à ne pas causer de préjudice important.
Calendrier de mise en œuvre.
Support PowerPoint.
Illustrations sous forme de schémas.
Analyse de graphiques.
QCM.
Synthèse.
Spécificités du risque climatique et gestion des risques par les établissements bancaires.
Gouvernance et gestion des risques climatiques par les établissements bancaires français : les principaux résultats de l’enquête de l’ACPR.
Outils dédiés à l’analyse des risques climatiques.
Evaluation et cartographie des risques liés au climat : approches et données mobilisables
Support PowerPoint.
QCM.
Illustrations sous forme de schémas.
Analyse de graphiques.
Synthèse.
Panorama des accords de Paris sur l’investissement durable.
Connaitre les exigences à respecter par toutes les banques et autres investisseurs institutionnels en ligne avec les objectifs de l’Accord de Paris, et sur la base d’une méthodologie commune à l’échelle de l’UE.
Connaitre les exigences en termes de transparence et de publication.
Les exigences d’accréditation ou d’autorisation et de surveillance pour les contrôleurs de EU green bonds.
Mise en place de labels « green fund », « sustainable fund ».
Promotion des energy-efficient mortgages et green loans (prêts verts, prêts bruns…).
Intruments financiers à destination du financement de la transition énergétique :
Evaluation ESG des entreprises et des pays.
Autres mesures de promotion de l’investissement durable.
Prise en considération (« pricing ») par le marché de l’empreinte carbone des entreprises et rôle des marchés des droits à polluer.
Support PowerPoint.
Illustrations sous forme de schémas.
Analyse de graphiques.
QCU.
Synthèse.
Importance d’intégrer le risque climatique et de transition énergétique à la réglementation du secteur bancaire et financier : pistes de réflexion actuelles.
Initiatives au niveau national et international :
Quel rôle pour les banques centrales ?
Support PowerPoint.
Illustrations sous forme de schémas.
Analyse de graphiques.
QCU.
Synthèse.
CRR2 : Exigence de publication sur les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Rapport de l’EBA pour inclure les risques environnementaux dans le SREP.
Introduction des différentes indicateurs GAR : Green Assets Ratios.
Définition des KPI environnementaux sur la durabilité.
Obligation de publication des activités écologiquement durables.
Identification des activités des établissements de crédit et les entreprises d’investissement pouvant être classifiées en activités économiques écologiquement durables.
Définition des expositions qui doivent être couvertes par le ratio d’actifs verts.
Méthodologie de publication par les établissements de crédit et les entreprises d’investissement liées aux objectifs d’atténuation et d’adaptation au changement climatique.
Informations qualitatives et quantitatives à publier par les établissements.
Templates et instructions relatives aux informations quantitatives utilisées pour le calcul des KPI.
Propositions EBA pour soutenir les établissements dans le processus de préparation de ces publications.
Recommandations politiques à la Commission Européenne en vue de faciliter la transparence et la publication par les établissements.
Evaluation des coûts de mise en œuvre des indicateurs environnementaux et des informations à publier.
Support PowerPoint.
QCU.
Synthèse.
Feuille de route pour les banques :
Support PowerPoint.
QCU.
Synthèse.
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Questions/réponses.
Fiches d’évaluation en ligne.
Pré-requis
Date
01 70 61 48 64
l.sbai@afges.com