Objectifs
- Construire une cartographie des risques robuste et exploitable.
- Utiliser les outils et méthodes de référence du secteur bancaire.
- Animer des ateliers d’identification et d’évaluation des risques.
- Produire des livrables directement utilisables dans votre établissement.
Animateur(s)
Yvan ALLIOLI
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
Béatrice BON MICHEL
michel@afges.com
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Gestion d’actifs.
Programme
1FONDAMENTAUX ET METHODE
Rappel des notions attachées au risque.
ISO 31000 : principes et processus de management du risque.
COSO ERM : cadre de référence pour l’entreprise.
Framework réglementaire : CRD V, ICAAP, SREP.
Bonnes pratiques sectorielles : EBA, ACPR, Fed.
2MODALITES DE REALISATION DE LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES
Modalités pratiques de mise en œuvre d’une cartographie :
- Les acteurs.
- Les principes d’animation.
- Le rôle des ateliers.
Techniques d’identification
- Interviews dirigées
- Ateliers collaboratifs
- Analyse documentaire
- Benchmark externe
Organisation des ateliers
Évaluation et niveau d’exposition :
- L’importance des échelles de mesure.
Évaluation qualitative ou à dire d’experts et quantitative : choix des échelles de cotation d’impacts et de probabilités de survenance, principaux éléments constitutifs du dispositif de maîtrise des risques, cotation inhérente et résiduelle.
3EVALUATION ET SCORING
Méthodes d’évaluation
- Approche qualitative.
- Approche quantitative.
- Approche hybride.
Critères d’évaluation
- Techniques de scoring.
- Grilles d’évaluation : construction et calibrage.
4EXPLOITATION ET PILOTAGE
Plans d’action et priorisation
- Matrice effort/impact.
- Roadmaps de traitement.
- Allocation budgétaire : business case et ROI.
- Suivi des actions : KPI et tableaux de bord.
Intégration dans le pilotage
- Appétit au risque.
- Limites et seuils.
- Reporting périodique.
- Stress testing.
Amélioration continue
- Feedback des utilisateurs.
- Analyse des écarts.
- Capitalisation d’expérience.
- Innovation méthodologique.
Enjeu comportemental
- Conduite du changement : accompagnement des équipes.
- Formation des acteurs.
- Culture risque.
Résistances.
5LA COMMUNICATION DES ENJEUX DE LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES
Matrices de risques.
Communication ciblée
- Direction générale : vision stratégique et enjeux business.
- Risk managers : détail technique et plans d’action.
- Métiers opérationnels.
Régulateur : conformité et reporting standardisé.
Dynamique et mise à jour.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Directeurs des risques.
- Responsables risques opérationnels.
- Correspondants risques opérationnels.
- Fonctions Contrôle permanent, Contrôle périodique, Conformité.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière n’est exigée.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 28/11/2025 | Paris | Yvan ALLIOLI | S'inscrire |
| 28/11/2025 | Distanciel | Yvan ALLIOLI | S'inscrire |
POUR APPROFONDIR
La cartographie des risques : un outil indispensable pour la gestion bancaire
La cartographie des risques est un processus essentiel dans la gestion des risques au sein des institutions bancaires. Elle consiste à identifier, évaluer et prioriser les risques auxquels une banque peut être confrontée, en fonction de leur probabilité d’occurrence et de leur impact potentiel. Ce processus est souvent matérialisé sous forme de matrice des risques, où chaque risque est positionné en fonction de sa gravité et de sa probabilité. La cartographie des risques permet ainsi de visualiser clairement les principales menaces qui pèsent sur l’institution, facilitant la prise de décision pour atténuer ces risques. Cet outil est fondamental pour toute organisation qui souhaite gérer ses risques de manière proactive et structurée.
L’intérêt de la cartographie des risques dans le secteur bancaire
La cartographie des risques est cruciale dans le secteur bancaire en raison de la nature complexe et interconnectée des activités financières. Les banques sont exposées à une multitude de risques, allant des risques de crédit et de marché aux risques opérationnels et de liquidité. Une cartographie des risques bien élaborée permet aux banques de comprendre l’ensemble des menaces auxquelles elles sont exposées et de mettre en place des stratégies de gestion appropriées. La cartographie répond à la nécessité d’une gestion rigoureuse des risques, particulièrement après les crises financières qui ont souligné l’importance d’une vision globale et précise des risques. En utilisant un modèle cartographie des risques excel, les institutions financières peuvent standardiser et simplifier ce processus, en permettant une meilleure analyse des données et une communication plus efficace des résultats à l’ensemble des parties prenantes.
Les défis liés à la maîtrise de la cartographie des risques
La mise en œuvre et la gestion efficace de la cartographie des risques posent plusieurs défis. La collecte et l’analyse des données nécessaires pour identifier et évaluer les risques peuvent être complexes, en particulier dans des environnements financiers dynamiques et globalisés. L’utilisation d’un exemple cartographie des risques peut faciliter cette tâche, mais cela nécessite néanmoins une expertise approfondie pour adapter les modèles génériques aux spécificités de chaque institution. De plus, le processus de priorisation des risques dans une matrice des risques requiert une capacité à évaluer objectivement les probabilités et les impacts, exercice délicat en raison de l’incertitude inhérente à certaines activités bancaires. Enfin, la cartographie des risques doit être régulièrement mise à jour pour refléter les évolutions des activités de la banque et des conditions économiques, ce qui demande une organisation et des ressources dédiées.
De l‘intérêt de suivre une formation sur la cartographie des risques
Pour les professionnels du secteur bancaire, suivre une formation sur la cartographie des risques est crucial. La formation proposée par l’AFGES, permet aux participants de développer une compréhension approfondie des techniques et des outils nécessaires pour élaborer et gérer efficacement une cartographie des risques. Le programme commence par une introduction aux concepts fondamentaux de la gestion des risques, avant de passer à des études de cas pratiques illustrant comment mettre en place une cartographie des risques banque. Les participants apprennent également à utiliser un modèle cartographie des risques excel pour automatiser et standardiser le processus d’évaluation des risques.
Les étapes clés de la formation comprennent l’identification des risques, l’évaluation de leur probabilité et de leur impact et la création d’une matrice des risques. La formation aborde enfin les meilleures pratiques pour maintenir et mettre à jour régulièrement la cartographie des risques, en s’assurant qu’elle reste pertinente et utile dans un environnement en constante évolution.
