Objectifs
Familiariser les collaborateurs, en particulier les nouveaux entrants dans l’établissement avec la culture bancaire générale nécessaire à :
- La bonne compréhension de l’organisation de la profession.
- La connaissance de base de la réglementation bancaire.
- Le rôle de la profession dans le monde économique actuel.
Animateur(s)
Jean-François CARON
caron@afges.com
- Audit.
- Contrôle.
- Risques.
Loic LE BRUN
- Audit et contrôle interne.
- Risk management.
- Techniques d'audit et rédaction de rapport.
Latifa NGUYEN MANH HUNG
- Audit et contrôle interne.
- Gestion des risques.
- Analyse de risques.
Julie VINCENT
- Analyse financière.
- Contrôle permanent.
Programme
1LE RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE, LES ACTIVITÉS ET LES MÉTIERS DANS LE CONTEXTE MONDIAL ET EUROPÉEN
Historique et évolution du secteur bancaire.
Activité, métiers et risques bancaires.
Trois pôles majeurs d’activités.
Les services rendus à l’économie.
Les cibles de clientèle.
2L’INTERMÉDIATION BANCAIRE
Les sept métiers de la banque universelle.
Les trois métiers de la banque d’investissement.
Les différentes ressources des banques et la collecte des dépôts.
La notion de marge d’intermédiation et la constitution d’un taux de prêt.
3LA PRESTATION DE SERVICES CONNEXES
Assurer la relation clientèle.
Améliorer le PNB et ses composantes.
Opérations de change.
4LA PRESTATION DE SERVICE D’INVESTISSEMENT
Que recouvrent les PSI ?
Quel est leur poids dans l’activité et la rentabilité des banques ?
Faut-il fixer des limites à leurs interventions pour compte propre ?
5LES MARCHÉS FINANCIERS, ORGANISATION, RÔLES ET INTERVENANTS
Schéma des marchés financiers.
Le marché unifié des capitaux.
Le décloisonnement des marchés.
Le rôle des marchés et celui des banques dans les marchés.
6LE MARCHÉ MONÉTAIRE ET SES DÉRIVÉS
Le rôle central du marché monétaire pour assurer la liquidité de l’économie.
Les produits, les maturités et les contraintes du marché monétaire.
7LE MARCHÉ INTERBANCAIRE, SON RÔLE ET SES ACTEURS
Les intervenants du marché interbancaire.
La notion de refinancement des banques par les pensions.
L’équilibre des trésoreries bancaires.
8LE RÔLE DE LA BCE ET DES BCN
La masse monétaire et ses composants.
La politique d’appels d’offre de la BCE.
La régulation et le prix de l’argent banque centrale.
Les politiques non conventionnelles.
La supervision des établissements bancaires par la BCE.
9LES DIFFÉRENTS TAUX D’INTÉRÊTS, LEUR COMPOSITION, LEUR CHOIX ET LES INSTRUMENTS DE COUVERTURE
L’EONIA, l’EURIBOR, l’ESTER et leurs dérivés.
Les taux fixes et la notion de signature.
Les principaux instruments de couverture.
10PREMIÈRE APPROCHE COMPTABLE D’UNE BANQUE
Les composantes du PNB bancaire : marge d’intermédiation, commissions, résultat des opérations de marché pour compte propre.
Les conséquences sur la rentabilité des défauts de paiements.
Le patrimoine de la banque représenté par le bilan comptable.
11LES CONTRAINTES RÈGLEMENTAIRES ATTACHÉES À L’ACTIVITÉ BANCAIRE : AGRÉMENTS, CONTRÔLES
Le rôle des autorités de tutelle.
Les raisons de l’obligation de l’agrément.
Les nombreux organismes professionnels.
12LES PRINCIPAUX RATIOS CONTRAIGNANT L’ACTIVITÉ BANCAIRE
La couverture à taux fixe.
La division des risques.
Les réserves obligatoires.
La solvabilité, la liquidité et l’effet de levier (Bâle III).
Quelles techniques possibles d’amélioration des ratios ?
13SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Nouveaux arrivants, jeunes diplômés n’ayant pas ou peu de connaissances des nombreux métiers de la banque.
- Juristes, communicants, fonctions supports, informaticiens, contrôleurs permanents, inspecteurs, etc.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Une bonne culture générale économique de base.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 16/09/2024 | Paris | Jean-François CARON + 3 | S'inscrire |
| 16/09/2024 | Distanciel | Jean-François CARON + 3 | S'inscrire |
