Objectifs
Familiariser les collaborateurs, en particulier les nouveaux entrants dans l’établissement avec la culture bancaire générale nécessaire à :
- La bonne compréhension de l’organisation de la profession.
- La connaissance de base de la réglementation bancaire.
- Le rôle de la profession dans le monde économique actuel.
Animateur(s)
Jean-François CARON
caron@afges.com
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Techniques d'audit, Contrôle interne - Assurance.
Loic LE BRUN
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance et compétences du conseil.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Traitement des opérations et post marché.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Techniques d'audit, Contrôle interne.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Latifa NGUYEN MANH HUNG
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Risk Management et règlementation Solvency.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
Julie VINCENT
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Programme
1LE RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE, LES ACTIVITÉS ET LES MÉTIERS DANS LE CONTEXTE MONDIAL ET EUROPÉEN
Historique et évolution du secteur bancaire.
Les principaux rôles de la banque :
- Le financement de l’économie.
- La gestion de l’épargne.
- Les services rendus à l’économie.
- La finance non bancaire.
- La typologie des banques.
- Les principaux métiers.
Caractéristiques des établissements bancaires.
La gestion des risques au cœur des activités.
2LE RÔLE CENTRAL DES TAUX
L’influence de la Banque Centrale Européenne sur l’environnement de taux :
- Politique monétaire et inflation.
- Les taux de financement et de placement des banques.
- Les taux sur les marchés financiers.
- Les taux de crédit et de collecte.
3LA RÈGLEMENTATION BANCAIRE ET FINANCIÈRE
Limites de Bâle II et évolutions de la réglementation bancaire suite à la crise des subprimes.
Les principaux acteurs de la réglementation internationale :
- Les acteurs internationaux de la règlementation.
- L’architecture européenne de supervision financière.
- Conséquences sur les textes applicables en France.
Le ratio de solvabilité et ses impacts sur la gestion de la banque.
4LES ENJEUX DE LA BANQUE
Assurer la conformité de la connaissance client et la qualité de service client à travers l’ensemble des canaux.
Maintenir un équilibre entre les différentes ressources financières (marché et client).
Améliorer la rentabilité grâce à un PNB en hausse dans toutes ses composantes et une réduction des charges dont celles liées aux risques crédit.
L’impact des nouveaux acteurs sur les banques existantes.
Les enjeux d’aujourd’hui et de demain :.
- L’ESG.
- La digitalisation.
- L’IA.
- Les crypto monnaies et la blockchain.
- La réglementation.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Nouveaux arrivants, jeunes diplômés n’ayant pas ou peu de connaissances des nombreux métiers de la banque.
- Juristes, communicants, fonctions supports, informaticiens, contrôleurs permanents, inspecteurs, etc.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Une bonne culture générale économique de base.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 17/09/2025 | Paris | Julie VINCENT | S'inscrire |
| 17/09/2025 | Distanciel | Julie VINCENT | S'inscrire |
| 19/11/2025 | Paris | Julie VINCENT | S'inscrire |
| 19/11/2025 | Distanciel | Julie VINCENT | S'inscrire |
