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Lutte anti-fraude : guide opérationnel

Banque > Risk management et règlementation bâloise

Paris

1 jour

26/11/2025 + 1 à venir

Prix en présentiel

945 € HT - Repas inclus / -20% en distanciel (non cumulable)

Objectifs

  • Cerner les principaux enjeux relatifs à la lutte contre la fraude au sein des établissements.
  • Appréhender les évènements de fraude récemment subis par la communauté financière pour savoir anticiper le risque futur.
  • Mettre en place et optimiser son dispositif de lutte anti-fraude.
  • Savoir choisir et mettre en œuvre des méthodes et des outils appropriés.

Animateur(s)

Yvan ALLIOLI

Domaines d'animation et conception :
  • Risques Opérationnels.
  • Cartographie des risques.
  • Lutte contre le risque de fraude.
  • Contrôle et Audit Interne.
  • Plan de Continuité d’Activité.
LE BRUN Loic

Loic LE BRUN

Domaine d'animation et conception :
  • Audit et contrôle interne.
  • Risk management.
  • Techniques d'audit et rédaction de rapport.

Programme

1LE CADRE RÉGLEMENTAIRE ET LES ACTEURS CLÉS

Textes et accords internationaux.

Présentation des moyens de prévention de la fraude au niveau international.

Environnement normatif du domaine.

Prise en compte dans le cadre de la réglementation bancaire : Bâle III, Arrêté du 3 Novembre 2014 relatif au contrôle interne.

2LA NOTION DE FRAUDE

Définitions et notions voisines de la fraude :

  • Détournement de fonds, blanchiment, abus de biens sociaux, corruption, conflits d’intérêt, etc.
  • Typologies de fraude dans le secteur bancaire. (interne/externe, logique/physique, cyber-attaque, etc.).
  • Profils des fraudeurs et motivations.
  • Coût de la fraude dans le secteur bancaire.

3L’EXPOSITION AU RISQUE DE FRAUDE

Diagnostiquer les vulnérabilités.

Cartographier le risque de fraude interne et externe.

Spécificités des cartographies sur le risque de fraude.

4LE DISPOSITIF ANTI-FRAUDE

Prévention et moyens à mettre en place :

  • Organisation et procédures.
  • Sécurité logique et physique.
  • Charte anti-fraude.

Fraude et dispositif de contrôle interne :

  • Lien entre fraude et contrôle interne.
  • Évaluation de l’origine des anomalies.
  • Tests de procédures confirmant ou non les anomalies.

Surveillance et détection :

  • Surveillance.
  • Indicateurs d’exposition.
  • Outils de détection.
  • Systèmes d’alertes.

Traitement du cas de fraude :

  • Procédures.
  • Communication.
  • Mesures conservatoires d’urgence, etc.

5SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.

Évaluation de la formation.

Public et pré-requis

Participants

  • Directeurs des risques.
  • Responsables des risques opérationnels.
  • Responsables conformité.
  • Responsables filière fraude.
  • Fonctions audit et contrôle permanent.
  • Collaborateurs d’établissements financiers.

Supports et moyens pédagogiques

  • Documentation en PowerPoint.
  • Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
  • QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
  • Synthèses.

Connaissances requises

  • Aucune connaissance particulière.

Dates

Dates Localisation / Modalité Animateur(s)
26/11/2025 Paris Yvan ALLIOLI S'inscrire
26/11/2025 Distanciel Yvan ALLIOLI S'inscrire

Formation contre la fraude bancaire : un levier essentiel pour sécuriser les institutions financières

Face à l’augmentation constante des menaces, la formation contre la fraude bancaire devient un impératif pour les acteurs du secteur financier. Que ce soit pour détecter des fraudes complexes ou mettre en œuvre des systèmes de prévention efficaces, se former à la lutte anti-fraude est aujourd’hui une nécessité stratégique.

 

Se former pour comprendre les enjeux de la fraude bancaire

La formation contre la fraude bancaire s’adresse à tous les professionnels exposés aux risques de fraude : responsables conformité, auditeurs, contrôleurs internes, managers opérationnels. Elle permet d’acquérir une vision claire des risques et des mécanismes liés aux différentes formes de fraude :

  • La fraude interne, souvent silencieuse mais dévastatrice, est le fait d’agents ou collaborateurs utilisant leur accès ou leurs fonctions à des fins personnelles.
  • La fraude externe, plus visible, regroupe les attaques menées par des tiers : phishing, usurpation d’identité, escroqueries en ligne ou fraude documentaire.

Une formation complète permet d’identifier ces risques, de comprendre les signaux faibles et d’anticiper les incidents de fraude avant qu’ils ne se produisent.

 

Pourquoi la formation contre la fraude bancaire est un pilier stratégique ?

Investir dans une formation contre la fraude bancaire permet aux établissements de renforcer leur dispositif de contrôle interne et de conformité. Les avantages sont nombreux :

  • Réduction du risque opérationnel et financier.
  • Renforcement de la réputation et de la crédibilité institutionnelle.
  • Amélioration de la détection précoce des incidents grâce à des outils et des méthodologies éprouvés.
  • Coordination plus efficace entre les services internes : conformité, audit, juridique et informatique.

La sensibilisation des équipes via une formation ciblée permet également d’impliquer l’ensemble des collaborateurs dans une démarche proactive de lutte contre la fraude.

 

Suivre la formation contre la fraude bancaire pour mieux maîtriser les typologies de fraude interne

La fraude interne constitue une menace constante au sein des établissements financiers. La formation contre la fraude bancaire offre une cartographie précise de ces risques : détournements de fonds, altération de données, manipulations comptables ou encore abus de pouvoir.

Elle enseigne aux managers comment :

  • Mettre en place des mécanismes d’alerte interne.
  • Définir des contrôles adaptés aux fonctions critiques.
  • Réaliser des audits ciblés pour détecter des anomalies.
  • Promouvoir une culture d’éthique et de transparence au sein des équipes.

La gestion des incidents de fraude interne doit être encadrée par des procédures précises, que la formation aide à structurer et à diffuser.

 

Se protéger face aux fraudes externes grâce à la formation contre la fraude bancaire

Les établissements bancaires sont aujourd’hui exposés à des risques de fraudes externes de plus en plus sophistiquée. Cyberattaques, escroqueries à l’ingénierie sociale, fraudes aux faux ordres de virement (FOVI) : ces menaces exigent une vigilance constante.

Une formation contre la fraude bancaire permet d’apprendre à :

  • Identifier les techniques utilisées par les fraudeurs.
  • Déployer des mesures de sécurité adaptées (authentification, contrôle des accès, suivi des transactions).
  • Former les collaborateurs aux bonnes pratiques de cybersécurité.
  • Mettre en place un dispositif de réponse rapide en cas d’incident de fraude.

Les retours d’expérience et les études de cas enrichissent l’apprentissage et favorisent l’appropriation des bons réflexes.

 

Comment une formation sur la fraude bancaire permet-elle de réagir efficacement aux incidents de fraude ?

Un incident de fraude, qu’il soit interne ou externe, doit être traité avec rigueur. La formation contre la fraude bancaire permet de structurer une réponse adaptée :

  1. Détection et signalement : formaliser les canaux d’alerte.
  2. Analyse et qualification : comprendre l’origine, les impacts et les auteurs potentiels.
  3. Remédiation : isoler les processus touchés, corriger les failles.
  4. Communication : informer les parties prenantes internes et externes.
  5. Suivi : audit post-incident, mise à jour des protocoles, retour d’expérience.

Cette approche méthodique limite les impacts financiers, juridiques et réputationnels de l’incident.

 

La formation contre la fraude bancaire est l’apprentissage d’une démarche continue

La lutte contre la fraude n’est pas un projet ponctuel, mais une démarche continue. La formation contre la fraude bancaire doit être régulièrement actualisée pour tenir compte des nouvelles techniques de fraude, des évolutions réglementaires et des pratiques du secteur.

Elle s’intègre parfaitement dans les dispositifs de formation continue des établissements financiers. En formant leurs équipes à intervalles réguliers, les institutions maintiennent un haut niveau de vigilance et renforcent leur résilience face aux menaces.

 

Faire de la formation contre la fraude bancaire un rempart contre les risques

Les enjeux liés à la formation contre la fraude bancaire sont multiples : sécurité financière, conformité réglementaire, image de marque, et performance opérationnelle. En abordant les problématiques de fraude interne, de fraude externe et de gestion des incidents de fraude, cette formation donne aux professionnels les moyens d’agir efficacement.

Pour les managers en finance, audit, réglementation et assurance, il s’agit d’un outil indispensable pour structurer une gouvernance antifraude robuste et pérenne.