Objectifs
- Comprendre la place du contrôle permanent au sein du dispositif de contrôle interne (notamment au regard du contrôle périodique).
- Savoir appréhender le risque dans ses démarches de contrôle.
- Maîtriser les différentes méthodes permettant de déployer un dispositif efficace à partir d’un référentiel de contrôle.
- Acquérir des réflexes permettant de piloter son dispositif de contrôle permanent.
- Savoir communiquer et convaincre sur les dysfonctionnements significatifs.
Animateur(s)
Béatrice BON MICHEL
michel@afges.com
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Gestion d’actifs.
Badr OUALADI
oualadi@afges.com
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
Julie VINCENT
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Programme
1INTRODUCTION : LES NOUVEAUX ENJEUX DE CONTRÔLE INTERNE
Des risques de mieux en mieux identifiés.
Un équilibre devenu nécessaire entre formalisation et efficacité.
Les attentes du régulateur sur le contrôle permanent.
Les enjeux d’appétence aux risques et le pilotage par la gouvernance.
La valeur ajoutée des contrôles permanents : lien avec le coût du risque.
2LES COMPOSANTES D’UN CADRE DE CONTROLE INTERNE ADAPTE
Les éléments de l’environnement de contrôle (en s’inspirant notamment du COSO):
- Objectifs.
- Responsabilités.
- Fiches de poste.
- Délégation – limite – autorisation.
- Les contrôles opérationnels.
- L’enjeu d’information et de communication
- Le rôle essentiel du pilotage.
Savoir construire un raisonnement à partir de ces composantes.
3L’IDENTIFICATION DES CONTROLES CLES
Identifier les contrôles-clés sur un processus parmi l’ensemble des contrôles existants.
S’appuyer sur les contrôles qui sont eux-mêmes des indicateurs (souvent ce sont de fait des contrôles-clés).
Vérifier la qualité du design du contrôle (objectif, modalité de réalisation notamment)
- Question-clé : les résultats du contrôle sont-ils en phase avec les objectifs ?
- La fréquence est-elle adaptée ?
Vérifier la qualité de l’échantillon (si ce n’est pas exhaustif)
Le rôle des outils structurant le référentiel de contrôle
4LA REALISATION DES CONTROLES
La démarche analytique.
La piste d’audit.
Le test de cheminement.
Le brainstorming.
La technique d’échantillon.
La documentation des constats.
De l’identification du dysfonctionnement ou de l’anomalie au plan d’action.
5LA CONSTRUCTION DE NOUVEAUX CONTRÖLES
L’identification des risques sur un processus
- Rôle de la cartographie des risques
L’identification des contrôles clés N1
L’identification des contrôles clés N2
L’importance de la construction d’indicateurs adaptés.
6LE CAS DES MISSIONS SPOT DE CONTRÔLE PERMANENT
Les spécificités des missions thématiques.
La démarche à adopter.
Le scoring des contrôles.
Du résultat.
7LE PILOTAGE DE SON DISPOSITIF
Le pilotage des plans d’actions/remédiation.
La cotation des contrôles et du dispositif de maîtrise des risques plus largement pour identifier le risque résiduel.
Le pilotage du profil de risque.
- Analyse des résultats des contrôles.
- Corrélation régulière avec les indicateurs de risque.
- Corrélation régulière avec l’activité.
- L’identification d’éventuelles incohérences.
- La vérification de l’adéquation du profil de risque dans le cadre d’appétence.
8LA COMMUNICATION SUR LE DISPOSITIF DE CONTRÔLE PERMANENT
Les enjeux de la rédaction :
- La nécessité de rédiger efficace pour le contrôle permanent.
- Les pièges à éviter.
- Les bonnes pratiques en matière de rédaction.
Les enjeux de la présentation orale.
9SYNTHESE ET CONCLUSION
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Collaborateurs en charge des contrôles dans le secteur financier (banque, assurance, asset management, fintech etc.).
- Collaborateurs des filières contrôle permanent et périodique.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Connaissances de base des opérations de banque ou d’assurance.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
|
Du 01/12/2025 au 02/12/2025 |
Paris | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
|
Du 01/12/2025 au 02/12/2025 |
Distanciel | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
Formation au contrôle permanent des banque : renforcer la maîtrise des risques en environnement bancaire
La formation au contrôle permanent dans les banques est aujourd’hui indispensable pour les professionnels souhaitant sécuriser les activités d’un établissement bancaire. Elle vise à structurer un dispositif de contrôle interne robuste, basé sur des référentiels reconnus comme le cadre COSO, et à maîtriser les principes de gestion des risques opérationnels.
Dans un contexte de régulation renforcée et d’exigences accrues de la part des autorités de contrôle, savoir mettre en place et faire vivre un contrôle permanent efficace est un enjeu stratégique.
Cette formation s’adresse aux responsables risques, aux auditeurs internes, aux référents conformité et à tous les collaborateurs impliqués dans les dispositifs de maîtrise des risques.
Pourquoi suivre une formation au contrôle permanent des banques ?
La formation au contrôle permanent des banques permet de comprendre, construire et optimiser un système de surveillance continue des opérations, essentiel au bon fonctionnement des banques. Elle permet notamment de :
- Mettre en œuvre les bonnes pratiques du contrôle interne, en lien avec les recommandations de l’ACPR et les normes européennes ;
- Structurer un dispositif de contrôle permanent selon le modèle COSO (contrôle de l’environnement, évaluation des risques, activités de contrôle, information, supervision) ;
- Identifier les failles et axes d’amélioration dans la gestion des risques opérationnels, notamment en lien avec les incidents, les pertes financières et la fraude ;
- Développer une culture du risque partagée dans l’organisation.
Cette montée en compétence est essentielle pour sécuriser les activités bancaires tout en répondant aux enjeux de conformité et de gouvernance.
Quelles difficultés une formation au contrôle permanent des banques résout-elle ?
Les banques évoluent dans un environnement où les risques sont multiples et en constante évolution. Les principaux défis auxquels répond une formation au contrôle permanent des banques sont :
- La capacité à mettre en œuvre un contrôle interne efficace à tous les niveaux de l’organisation ;
- L’appropriation du cadre COSO, qui offre une approche structurée pour concevoir, déployer et évaluer les dispositifs de contrôle ;
- La compréhension fine des processus de gestion des risques opérationnels : identification, cartographie, évaluation, traitement et suivi ;
- La remontée fiable et régulière des incidents via un reporting adapté.
En outre, le contrôle permanent ne peut fonctionner sans une forte implication du management et une articulation fluide avec les autres fonctions de contrôle : conformité, audit, gestion des risques.
Pourquoi suivre la formation au contrôle permanent des banques de l’AFGES ?
L’AFGES propose une formation au contrôle permanent des banques axée sur la pratique et la réalité des métiers du contrôle bancaire. Conçue pour les professionnels du secteur, elle offre une approche opérationnelle, concrète et immédiatement applicable.
Ce que propose la formation AFGES :
- Un cadre pédagogique structuré autour du référentiel COSO, appliqué au contrôle interne bancaire ;
- Une expertise solide sur la gestion des risques opérationnels grâce à des intervenants issus du secteur ;
- Des études de cas, des exercices pratiques et des outils méthodologiques utilisables dès le retour en poste ;
- Une reconnaissance de la formation par une attestation valorisable dans les parcours professionnels.
Suivre une formation au contrôle permanent des banques avec l’AFGES, c’est investir dans la qualité et la sécurité des processus internes, tout en renforçant la conformité et la maîtrise globale des risques. C’est aussi anticiper les attentes des superviseurs et construire une organisation plus agile et résiliente.
