Objectifs
- Construire une cartographie des risques robuste et exploitable.
- Utiliser les outils et méthodes de référence du secteur bancaire.
- Animer des ateliers d’identification et d’évaluation des risques.
- Produire des livrables directement utilisables dans votre établissement.
Animateur(s)
Olivier SUFFRIN
Programme
1FONDAMENTAUX ET METHODE
Rappel des notions attachées au risque.
ISO 31000 : principes et processus de management du risque.
COSO ERM : cadre de référence pour l’entreprise.
Framework réglementaire : CRD V, ICAAP, SREP.
Bonnes pratiques sectorielles : EBA, ACPR, Fed.
2MODALITES DE REALISATION DE LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES
Modalités pratiques de mise en œuvre d’une cartographie :
- Les acteurs.
- Les principes d’animation.
- Le rôle des ateliers.
Techniques d’identification
- Interviews dirigées
- Ateliers collaboratifs
- Analyse documentaire
- Benchmark externe
Organisation des ateliers
Évaluation et niveau d’exposition :
- L’importance des échelles de mesure.
Évaluation qualitative ou à dire d’experts et quantitative : choix des échelles de cotation d’impacts et de probabilités de survenance, principaux éléments constitutifs du dispositif de maîtrise des risques, cotation inhérente et résiduelle.
3EVALUATION ET SCORING
Méthodes d’évaluation
- Approche qualitative.
- Approche quantitative.
- Approche hybride.
Critères d’évaluation
- Techniques de scoring.
- Grilles d’évaluation : construction et calibrage.
4EXPLOITATION ET PILOTAGE
Plans d’action et priorisation
- Matrice effort/impact.
- Roadmaps de traitement.
- Allocation budgétaire : business case et ROI.
- Suivi des actions : KPI et tableaux de bord.
Intégration dans le pilotage
- Appétit au risque.
- Limites et seuils.
- Reporting périodique.
- Stress testing.
Amélioration continue
- Feedback des utilisateurs.
- Analyse des écarts.
- Capitalisation d’expérience.
- Innovation méthodologique.
Enjeu comportemental
- Conduite du changement : accompagnement des équipes.
- Formation des acteurs.
- Culture risque.
Résistances.
5LA COMMUNICATION DES ENJEUX DE LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES
Matrices de risques.
Communication ciblée
- Direction générale : vision stratégique et enjeux business.
- Risk managers : détail technique et plans d’action.
- Métiers opérationnels.
Régulateur : conformité et reporting standardisé.
Dynamique et mise à jour.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Questions/réponses.
Fiches d’évaluation en ligne.
Public et pré-requis
Participants
- Directeurs des risques.
- Responsables risques opérationnels.
- Correspondants risques opérationnels.
- Fonctions Contrôle permanent, Contrôle périodique, Conformité.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière n’est exigée.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 24/04/2026 | Casablanca | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
| 24/04/2026 | Distanciel | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
