Objectifs
- Se conformer à la réglementation tout en intégrant les meilleures pratiques internationales.
- Identifier les risques propres au contexte africain (mobile money, corruption, PEP, correspondent banking, trade finance…).
- Mettre en place un dispositif de vigilance et de détection efficace adapté aux risques.
- Savoir identifier les indicateurs de risques et contrôles à déployer en fonction des enjeux.
- S’entraîner à la détection, à l’analyse et à la déclaration d’opérations suspectes.
- Disposer d’un dispositif de pilotage des risques.
- Consolider les acquis dans la durée grâce aux cas pratiques et à un suivi personnalisé.
Maîtriser les enjeux, renforcer les compétences, protéger les institutions
Dans un contexte où les flux financiers illicites, le financement du terrorisme et les abus des services financiers numériques s’accentuent, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une priorité pour les institutions financières, les autorités de supervision et les régulateurs africains.
Ce certificat vise à former des professionnels engagés, opérationnels et sensibilisés aux risques régionaux, à travers une formation hybride, ancrée dans les réalités du terrain, renforcée par l’IA et accompagnée sur un an par des spécialistes reconnus en la matière.
Pourquoi choisir ce certificat ?
- Focalisé sur les enjeux réglementaires et adaptés au continent africain et aux spécificités régionales (notamment dans le cadre de l’approche par les risques).
- Renforcement dans la durée grâce à l’IA : un apprentissage dans la durée.
- Intervenants experts de terrain reconnus à l’international.
- Cas pratiques à chaque étape.
- Adapté aux agendas chargés.
Durée et format
4 jours en présentiel comprenant 1 an d’accompagnement personnalisé : Un dispositif conçu pour ancrer durablement les acquis et accompagner chaque participant dans son contexte professionnel.
- Capsules pédagogiques interactives
6 capsules digitales, diffusées régulièrement au fil de l’année.
Thématiques ciblées : mobile money, microfinance, orpaillage, abus caritatif, corruption locale, typologies régionales.
Chaque capsule comprend :
- Un contenu synthétique (vidéo, fiche pratique, infographie).
- Un QCM ou mini-cas (15 minutes maximum) pour tester la compréhension.
Feedback intelligent et individualisé :
- Les réponses sont corrigées automatiquement par l’IA.
- La qualité des réponses déclenche un retour personnalisé :
- Points forts et à améliorer.
- Ressources complémentaires conseillées.
- Conseils pratiques pour l’application terrain.
- Coaching individuel sur demande
Jusqu’à 4 heures/an en distanciel, réparties en séances d’1h ou 30 min.
Accompagnement par un expert pour :
- Poser des questions spécifiques à son activité.
- Revoir ou améliorer des procédures internes.
- Obtenir des conseils personnalisés sur des cas rencontrés.
- Exercices d’application terrain
Études de cas inspirées de situations réelles en Afrique.
Réalisation de mini-diagnostics internes (check-lists, auto-audits).
Possibilité d’intégrer un cas professionnel personnel à discuter avec le coach.
- Suivi et motivation continue
Envoi d’un rappel mensuel par mail ou WhatsApp pour inciter à se connecter.
Accès à une FAQ évolutive enrichie par les questions des participants.
Tableau de bord personnel pour suivre sa progression et son temps d’apprentissage.
Certification
Certification : 30 QCM final initial) + Cas pratiques de reconnaissance de situations à risque.
Re certification : 30 QCM à N+1.
Certificat délivré sur réussite au QCM initial (Après les 4 jours de formation) : Réussite 70%.
Re certification possible en année N+1.
Tarif
- Certification sur la base des 4 jours de formation + accompagnement personnalisé + ancrage mémoriel : 2500 € HT par participant.
- Re certification : 500 € HT.
Animateur(s)
Mustapha BOUZIZOUA
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Gestion d’actifs.
Olivier MORLET
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Marchés, produits et services financiers.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
Programme
1JOUR 1 – COMPRENDRE LES FONDAMENTAUX LCB-FT
Panorama des menaces LCB-FT sur le continent.
Enjeux et obligations réglementaires régionaux :
- Le contexte local (en fonction du pays) : analyse nationale des risques, les schémas typologiques de blanchiment et FT, les évaluations des organes régionaux type GAFI, incrimination du BC/FT, responsabilité personnelle, les procédures disciplinaires et pénales (e-learning).
- Le contexte international et les enjeux (GAFI, dispositions européennes et impacts sur le continent africain : exemple de la correspondance bancaire).
Acteurs impliqués : rôles et responsabilités.
Approche par les risques & cartographie.
Etude de cas : blanchiment via transfert d’argent informel.
Conférence de fin de journée : par un acteur reconnu en France (ACPR ou Autorité Bancaire en France).
2JOUR 2 – CONSTRUIRE ET ANIMER LE DISPOSITIF LCB-FT
Gouvernance et organisation interne (benchmark et bonnes pratiques).
Approche par les risques (classification client, profilage).
Vigilance client (KYC, criblage, SFC et PEP).
Détection et analyse des opérations suspectes.
Rédaction et transmission d’une déclaration.
Cas pratique : audit LCB-FT dans le contexte d’une banque en Afrique.
3JOUR 3 - FOCUS – SANCTIONS INTERNATIONALES, EMBARGOS ET GEL DES AVOIRS
Cadres juridiques internationaux : Nations Unies, OFAC (États-Unis), Union européenne, etc.
Le contexte africain et enjeux extraterritoriaux (sanctions européenne, sanctions secondaires de l’OFAC).
Typologie des sanctions : ciblées, sectorielles, économiques.
Obligations des institutions financières : détection, déclaration, gel.
Lien avec les listes (ONU, OFAC, UE, listes locales et régionales, etc.) : comment les utiliser efficacement.
Études de cas africains : contournement des sanctions, risques liés aux pays sous sanction.
Analyse de transactions sensibles : signaux d’alerte, comportements suspects.
Indicateurs de risques en matière de contournement de gel des avoirs et sanctions commerciales.
Atelier pratique : étude de scénarios impliquant des sanctions et décisions à prendre.
4JOUR 4 – CONSOLIDATION ET CAS COMPLEXES
Retour d’expérience et points de vigilance terrain.
Enquête fil rouge : identités fictives, sociétés écran, fausses factures.
Zoom sur l’IA dans les dispositifs de détection.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants d’entreprises et managers.
- Responsables de la gouvernance, de la conformité, des risques ou de l’audit.
- Professionnels du secteur public.
- Consultants et auditeurs.
- Membres de conseils d’administration.
Supports et moyens pédagogiques
- Support pédagogique sous la forme d’un pptx avec pages de notes de commentaires.
- Supports d’animation : jeux de rôle, quiz interactifs.
- 20 études de cas réels adaptés au contexte africain.
- Vidéos pédagogiques (3 capsules de 5 minutes).
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
|
Du 13/04/2026 au 16/04/2026 |
Abidjan | Mustapha BOUZIZOUA + 1 | S'inscrire |
|
Du 13/04/2026 au 16/04/2026 |
Distanciel | Mustapha BOUZIZOUA | S'inscrire |
