Objectifs
- Comprendre comment l’environnement concurrentiel ainsi que les évolutions continues technologiques et sociétales mettent sous pression les modèles opérationnels établis de la banque.
- Comprendre les atouts pour une banque d’améliorer son efficacité opérationnelle.
- Identifier les différents moyens actionnables ainsi que leurs interactions.
- Identifier les atouts d’une réorganisation de la banque pour optimiser le modèle de prestation de service.
- Concevoir des optimisations de process métiers.
- Comprendre les apports de la rationalisation et l’optimisation des infrastructures IT.
- Connaitre les enjeux de la fiabilisation des données pour les exploiter et optimiser la banque.
- Pouvoir utiliser le capital comme levier de l’efficacité opérationnelle.
Animateur(s)
Julie VINCENT
Domaines d’animation et conception :
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Programme
1 INTRODUCTION
L’amélioration de l’efficacité opérationnelle
- Définition.
- Enjeux.
- Indicateurs.
2LEVIER 1 = ALIGNEMENT DE L’ORGANISATION & DU MODÈLE DE PRESTATION DE SERVICES
Les enjeux de l’alignement de l’organisation dans son ensemble.
La rationalisation des organisations :
- La méthode.
- Une structure hiérarchique et organisationnelle optimisée (filiales, services, agences).
- Des back offices transversaux.
- Des centres de compétences.
- L’externalisation des fonctions support.
3LEVIER 2 = OPTIMISATION DES PROCESSUS MÉTIERS
Les enjeux :
- Organiser la banque au service de l’expérience client.
- Réduction des coûts de traitement des opérations tout en standardisant les processus, les outils et les modes opératoires.
- Renforcement de la responsabilisation des équipes sur les processus et sécuriser les process.
- Réallouer les équipes pour développer la valeur ajoutée et renforcer la proximité avec les métiers.
Sécurisation des traitements & réduction des risques opérationnels : Les outils
- Robotic Process Automation (RPA).
- Robo-advisor.
- Chatbot, voicebot, messagerie instantanée, réseaux sociaux
- L’IA au service de la relation client.
- Dématérialisation, virtualisation.
Les méthodes :
- La gestion par processus métier.
- Agilité, amélioration continue, et Lean Management Six Sigma.
- La veille informationnelle.
La méthode projet, l’innovation et le design thinking.
4LEVIER 3 = RATIONALISATION DES INFRASTRUCTURES IT ET DES DONNEES
Efficacité de l’infrastructure IT et cybersécurité.
- Enjeux et rôles de l’optimisation de l’IT.
Modernisation de l’architecture IT :
- La revue de l’existant et du champ des possibles.
- Vers une banque 100% cloud ?
Fiabilisation et utilisation des données :
- Mise à niveau de la qualité et de la fiabilité des données et amélioration de la gestion de l’information.
- Exploitation des données clients (customer analytics).
- L’IA.
- Open banking.
Le design thinking et la gestion de projets innovants.
5LEVIER 4 = CAPITAL HUMAIN
Transformation des modes de travail :
- Évolution du rôle des managers.
- Culture digitale, innovation et service client.
Le développement et gestion du capital humain au centre des enjeux :
- Développer l’expertise et les compétences des collaborateurs.
- Améliorer le relationnel des collaborateurs en interne et en externe.
- Collaborer pour utiliser pleinement le capital humain.
- Mettre en place la conduite du changement.
Présentation des différents challenges auxquels sont confrontés les différents services au sein d’une banque :
- Vers un back office différent.
- Vers des agences différentes.
- Améliorer la qualité de service des back offices.
- Accroître l’efficacité opérationnelle des back offices.
- Diminuer les risques opérationnels.
Améliorer la motivation et l’implication des collaborateurs du back office.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Travail collectif : Cas pratique de synthèse
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Responsables et collaborateurs des back et middle-offices, de l’inspection et de l’audit interne dans les établissements de crédit.
- Responsables métiers de la banque.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 04/12/2025 | Paris | Julie VINCENT | S'inscrire |
| 04/12/2025 | Distanciel | Julie VINCENT | S'inscrire |
