Objectifs
- Comprendre les enjeux stratégiques pour un établissement de crédit dans le contexte macroéconomique et prudentiel actuel.
- Comprendre les choix et mouvements stratégiques potentiels à la disposition d’une banque.
- Comprendre le rôle joué par les nouveaux acteurs (néo-banques, banques en ligne, FinTechs) et les enjeux liés à l’environnement concurrentiel.
- Comprendre la place de la finance verte et du financement des énergies renouvelables dans les stratégies actuellement développées par les établissements bancaires.
Animateur(s)
Alain GHNASSIA
ghnassia@afges.com
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
Loic LE BRUN
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance et compétences du conseil.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Traitement des opérations et post marché.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Techniques d'audit, Contrôle interne.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Yannick LUCOTTE
- Gouvernance.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Risk Management et règlementation Solvency.
- Gestion d’actifs.
Isabelle MAURY
- Gouvernance.
- Gouvernance et compétences du conseil.
Programme
1LES DIFFERENTES COMPOSANTES DU BUSINESS MODEL D'UNE BANQUE
Les sources de revenus d’un établissement de crédit :
- Les composantes du Produit Net Bancaire (PNB).
- L’évolution des composantes du PNB.
Analyse des principaux moteurs de la rentabilité dans un rapport risque-opportunité.
La structure des coûts.
Les modèles de distribution.
Diagnostic stratégique sectoriel
- Macro-environnement
- Environnement métier
2ANALYSE DES DIFFERENTES STRATEGIES D’AFFAIRES DEVELOPPEES PAR LES BANQUES
De l’analyse au diagnostic stratégique :
- L’organisation et les ressources.
- L’identification des métiers de la banque.
- L’analyse concurrentielle du secteur bancaire.
- La menace de produits de substitution.
- Les actifs stratégiques.
Les choix et mouvements stratégiques :
- Les choix stratégiques et le choix de métier.
- Le mode d’exercice des métiers : banque généraliste vs banque spécialiste.
- L’externalisation : modalités et limites.
- Croissance interne, croissance externe et alliances stratégiques.
Facteurs clés de succès dans le secteur bancaire.
3ENVIRONNEMENT CONCURRENTIEL, NOUVEAUX ACTEURS ET ENJEUX STRATEGIQUES
Le secteur bancaire français : secteur très concentré mais très concurrentiel.
Les nouveaux acteurs sur le marché bancaire français, caractéristiques et évolution :
- Banques en ligne.
- Néo-banques.
- Plateformes de financement participatives.
Digitalisation du secteur bancaire, atouts et points d’attention :
- État des lieux.
- Évolution.
- Enjeux stratégiques pour les établissements de crédit traditionnels.
4STRATÉGIES BANCAIRES ET OPPORTUNITES LIEES A L’OPEN BANKING
Avantages de la banque de relation.
Stratégie bancaire : de la fidélisation aux enjeux du multi-canal.
Open banking :
- Principes et contours.
- Avantages et limites.
- Positionnement actuel des banques françaises.
5STRATÉGIES BANCAIRES ET OPPORTUNITES LIEES A LA FINANCE VERTE
La finance verte : de quoi parle-t-on ?
Le rôle central des établissements bancaires dans le financement de la transition énergétique :
- Raison d’être.
- Rôle de la politique monétaire.
- La valorisation par le marché.
Évolution du cadre prudentiel et enjeux stratégiques pour les établissements bancaires
6OUTILS DE PILOTAGE
Indicateurs clés :
Return On Equity (ROE), Cost-Income Ratio, Value at Risk, Ratio SCR/MCR (Solvabilité), Net Stable Funding Ratio (NSFR), ESG Ratings.
Tableaux de bord digitaux .
Pilotage agile .
7CONCLUSION A DESTINATION DE L’ADMINISTRATEUR
Rôle du Conseil d’administration et points de vigilance.
8SYNTHESE ET CONCLUSION
Synthèse de la demi-journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants effectifs.
- Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes d’un établissement assujetti.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 23/09/2025 | Paris | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
| 23/09/2025 | Distanciel | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
