NOUVEAU
L’AFGES vous propose le “Certificat LCB-FT et services financiers” organisé du 13 au 16 avril 2026 à Abidjan (Côte d’Ivoire).
Inscrivez-vous dès maintenant à ce cursus de 4 jours pour maîtriser les enjeux et gérer les risques de LCB-FT (*), renforcer vos compétences et protéger les institutions.
Programme
JOUR 1 – Comprendre les fondamentaux LCB-FT
- Panorama des menaces LCB-FT sur le continent.
- Enjeux et obligations réglementaires régionaux :
- Le contexte local (en fonction du pays) : analyse nationale des risques, les schémas typologiques de blanchiment et FT, les évaluations des organes régionaux type GAFI, incrimination du BC/FT, responsabilité personnelle, les procédures disciplinaires et pénales (e-learning).
- Le contexte international et les enjeux (GAFI, dispositions européennes et impacts sur le continent africain : exemple de la correspondance bancaire).
- Acteurs impliqués : rôles et responsabilités.
- Approche par les risques & cartographie.
Etude de cas : blanchiment via transfert d’argent informel.
Conférence de fin de journée : par un acteur reconnu en France (ACPR ou Autorité Bancaire en France).
- En présentiel : Mustapha BOUZIZOUA, regional Head of Compliance, Policy Oversight
- En distanciel : Olivier MORLET, Expert LCB-FT, Droit international et financier
JOUR 2 – Construire et animer le dispositif LCB-FT
- Gouvernance et organisation interne (benchmark et bonnes pratiques).
- Approche par les risques (classification client, profilage).
- Vigilance client (KYC, criblage, SFC et PEP).
- Détection et analyse des opérations suspectes.
- Rédaction et transmission d’une déclaration.
Cas pratique : audit LCB-FT dans le contexte d’une banque en Afrique.
- En présentiel : Mustapha BOUZIZOUA, regional Head of Compliance, Policy Oversight
- En distanciel : Olivier MORLET, Expert LCB-FT, Droit international et financier
JOUR 3 – Focus – Sanctions internationales, embargos et gel des avoirs
- Cadres juridiques internationaux : Nations Unies, OFAC (États-Unis), Union européenne, etc.
- Contexte africain et enjeux extraterritoriaux (sanctions européenne, sanctions secondaires de l’OFAC).
- Typologie des sanctions : ciblées, sectorielles, économiques.
- Obligations des institutions financières : détection, déclaration, gel.
- Lien avec les listes (ONU, OFAC, UE, listes locales et régionales, etc.) : comment les utiliser efficacement.
Études de cas africains : contournement des sanctions, risques liés aux pays sous sanction.
- Analyse de transactions sensibles : signaux d’alerte, comportements suspects.
- Indicateurs de risques en matière de contournement de gel des avoirs et sanctions commerciales.
Atelier pratique : étude de scénarios impliquant des sanctions et décisions à prendre.
- En présentiel : Mustapha BOUZIZOUA, regional Head of Compliance, Policy Oversight
- En distanciel : Olivier MORLET, Expert LCB-FT, Droit international et financier
JOUR 4 – Consolidation et cas complexes
- Retours d’expérience et points de vigilance terrain.
Enquête fil rouge : identités fictives, sociétés écran, fausses factures.
- Zoom sur l’IA dans les dispositifs de détection.
- En présentiel : Mustapha BOUZIZOUA, regional Head of Compliance, Policy Oversight
- En distanciel : Olivier MORLET, Expert LCB-FT, Droit international et financier
En synthèse
- Public concerné
▪ Dirigeants et instances de gouvernance.
▪ Contrôleurs périodiques (audit/inspection) et permanents.
▪ Responsables juridiques, responsables conformité et leurs collaborateurs.
▪ Collaborateurs en lien avec les enjeux de sécurité financière.
- Organisation
▪ 4 jours à Abidjan en présence de formateurs experts.
▪ Un Certificat reconnu délivré par l’AFGES.
▪ Soirée de remise des certificats le dernier jour.
▪ Supports pédagogiques remis aux participants.
▪ Budget : 2500 €HT par personne (déjeuners inclus).
- Contacts
Karim SBAI – sbai@afges.com – tél 01 70 61 48 66 – Whatsapp +33 6 71 31 87 36
Christophe Boa – mboa@efrenspartners.com – Whatsapp +225 07 08 45 37 93
(*) Lutte Contre le Blanchiment des capitaux et le Financement du Terrorisme
