Objectifs
- Comprendre les principaux éléments de la réglementation sur l’IA en Europe (AI Act) et les impacts sur les processus opérationnels des banques.
- Avoir une vision globale des enjeux IA pour les banques, notamment en termes de dispositif de gestion des risques.
- Connaître des cas pratiques d’utilisation de l’IA, notamment sur les dispositifs de gestion des risques des banques (risque de crédit, conformité, etc.).
- Comprendre les limites de l’IA et les nouveaux risques induits par l’utilisation de l’IA.
Animateur(s)
Richard MICHAUD
richard.Michaud@fr.ey.com
- Innovation
- Gouvernance des données
- Sécurité et enjeux Cyber
Programme
1INTRODUCTION
Notions clefs de l’IA :
- Enjeux et réglementation des « risques digitaux » par le superviseur.
- Définition de l’IA : une notion pas si simple.
Acteurs :
- Direction / équipes en charge.
- Articulation avec les équipes métier & réglementaires (Conformité, Risque, Juridique, Finance, etc.).
2PANORAMA DE L’USAGE DE L’IA DANS LES BANQUES
Présentation du niveau de maturité des établissements :
- Banques américaines.
- Banques européennes.
- Focus sur les banques françaises et leurs stratégies IA.
Présentation des bénéfices et des limites de l’IA :
- Optimisation de processus opérationnels et clients.
- Enjeux de risk management (éthique, encadrement de l’IA).
- Lien avec les exercices et dispositifs existants en risk management au sein des banques : dispositif de gestion des risques, Model risk management.
Présentation de cas d’usage IA :
- Cas d’usage Direction des risques.
- Cas d’usage Direction conformité.
3LA REGLEMENTATION DE L’IA
Point sur la réglementation de l’IA au niveau mondial (UE, Etats-Unis).
Focus sur l’UE : AI Act :
- Synthèse des notions clés :
- Calendrier réglementaire.
- Principales exigences du texte.
- Définition de l’IA au niveau européen.
- Recensement des SIA.
- Exigences réglementaires :
- Classification des SIA : risque minimal, exigence de transparence, haut risque, SIA interdits.
- Exigences différenciées selon la classification de risque.
- Interprétation et exemptions.
- Évolution du cadre MRM.
- Cas des IA à usage général.
- Prochaines étapes.
4SYNTHÈSE ET CONCLUSION
L’état de l’art IA au sein des banques françaises.
Récapitulatif des principaux enjeux autour de l’IA : formation, change management, règlementation des usages.
Perspectives de l’IA dans le milieu bancaire.
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Équipes Data / IA.
- Directions des risques.
- Directions conformité.
- Équipes réglementaires métier.
- Inspection / Audit / Contrôle interne.
- Analystes.
- Consultants.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation Power Point.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Notions en matière de gestion des risques.
Formation sur l’IA & banques : comprendre l’impact de l’Artificial Intelligence Act sur la conformité bancaire
La montée en puissance de l’intelligence artificielle dans le secteur bancaire impose une compréhension fine des nouveaux cadres réglementaires.
La formation sur l’IA au sein des banques proposée par l’AFGES répond à ce besoin croissant en permettant aux professionnels d’anticiper et de maîtriser les exigences liées à l’Artificial Intelligence Act (AIA), adopté par l’Union européenne en 2024.
Dans un secteur où la conformité bancaire devient un pilier de la stratégie et où la LCBFT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) reste une priorité absolue, cette formation fournit les clés pour intégrer l’IA dans les pratiques internes tout en respectant les nouvelles obligations légales.
Elle s’adresse aux cadres des départements juridiques, risques, conformité, mais aussi aux chefs de projets digitaux et aux directions générales qui souhaitent intégrer l’IA de manière responsable.
Pourquoi suivre une formation sur l’intégration de l’IA au sein des banques ?
L’intelligence artificielle transforme profondément les métiers de la banque, de l’analyse des risques à la relation client, en passant par la surveillance des transactions.
Mais son déploiement ne peut plus s’envisager sans un cadre strict. L’Artificial Intelligence Act impose une classification des systèmes d’IA selon leur niveau de risque, et des obligations spécifiques pour chaque catégorie.
Pour les banques, cela implique de revoir leurs procédures internes, leurs systèmes de validation et leur documentation réglementaire.
La formation IA banque permet donc d’acquérir une vision claire de ces enjeux. Elle apporte des connaissances précises sur le contenu du règlement européen, les définitions légales de l’IA, les niveaux de risque (minimal, limité, élevé, interdit), ainsi que les obligations de conformité, de transparence et de gouvernance associées.
Elle met aussi en lumière les interactions entre l’AIA et les obligations existantes liées à la conformité bancaire ou à la LCBFT.
La formation IA & Banques de l’AFGES permet d’anticiper les défis réglementaires et technologiques
L’un des principaux défis pour les établissements bancaires réside dans l’identification des cas d’usage de l’IA considérés comme “à haut risque”.
Cela concerne notamment les outils de scoring, les modèles de détection de fraude ou encore les systèmes d’évaluation automatique des comportements clients.
Ces technologies, déjà en place dans de nombreuses institutions, devront désormais répondre à des critères de robustesse, d’explicabilité et de non-discrimination.
La formation IA banque permet aux participants d’évaluer leurs projets actuels et futurs à la lumière de cette réglementation.
Elle propose également une réflexion sur la gouvernance de l’IA, les processus de validation des modèles, ainsi que les rapports à produire pour les autorités de supervision.
Elle ouvre enfin la voie à une meilleure articulation entre les pratiques technologiques innovantes et les impératifs réglementaires classiques, comme ceux de la LCBFT ou de la protection des données personnelles.
Pourquoi suivre la formation IA & Banques de l’AFGES ?
La force de la formation IA banque proposée par l’AFGES réside dans son approche interdisciplinaire, qui allie expertise juridique, technologique et bancaire.
Les participants y trouvent une analyse claire des textes européens, une mise en perspective avec la réalité opérationnelle des établissements financiers et des exemples concrets de mise en conformité.
Ce programme ne se contente pas de présenter la réglementation. Il permet aux professionnels de se positionner comme acteurs de la transformation numérique, capables d’intégrer l’Artificial Intelligence Act (AIA) dans les projets d’innovation tout en garantissant la conformité bancaire.
C’est une opportunité stratégique pour toute banque souhaitant sécuriser ses usages de l’IA, tout en anticipant les attentes des régulateurs et en renforçant ses dispositifs de LCBFT.
