Objectifs
- Comprendre les enjeux liés à la gestion du risque opérationnel.
- Maîtriser les évolutions règlementaires en matière de risque opérationnel.
- Savoir élaborer une méthodologie adaptée aux spécificités du risque opérationnel selon les métiers.
- Être capable d’apprécier la pertinence et l’efficacité des dispositifs mis en place.
Animateur(s)
Béatrice BON MICHEL
michel@afges.com
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Gestion d’actifs.
Loic LE BRUN
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance et compétences du conseil.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Traitement des opérations et post marché.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Techniques d'audit, Contrôle interne.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Latifa NGUYEN MANH HUNG
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Risk Management et règlementation Solvency.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
Programme
1LES ÉLÉMENTS CONSTITUTIFS DU RISQUE OPÉRATIONNEL
Le contexte réglementaire :
- Définition et composantes du risque.
- Les méthodes d’évaluation.
L’intégration de la gestion du risque au sein de la gouvernance.
Les enjeux d’appétence au risque et les indicateurs d’appétence liés au risque opérationnel.
L’articulation de la gestion du risque et les contrôles permanents.
2IDENTIFIER LES PRINCIPAUX RISQUES LIÉS AU RISQUE OPÉRATIONNEL
Les attendus en termes de gouvernance et d’organisation du dispositif :
- La comitologie.
- Les acteurs.
- Risque opérationnel et SREP.
- ICAAP, ILAAP et PPR et enjeu de risque opérationnel.
Les éléments du dispositif de risque opérationnel : collecte des pertes internes et externes, évaluation des facteurs de risque, élaboration de scénario.
L’utilisation des données selon les méthodes retenues dans le cadre des exigences prudentielles :
- Méthode de base.
- Méthode standard.
- Méthode avancée.
Évolution vers la Méthode Standard Avancée (SMA).
(Prise en compte de la CRR3).
Les différents types de risque opérationnel (dont le cyber-risques).
Le rôle des indicateurs d’évaluation du risque (indicateurs de risque et de contrôle).
La place des pertes et incidents dans la gestion du risque.
Les impacts du risque opérationnel en comptabilité.
Les modalités de pilotage du risque opérationnel.
Les spécificités des exigences de conformité.
3MISE EN ŒUVRE D'UNE DÉMARCHE
Appréciation des éléments du dispositif.
Démarche d’audit sur les différentes composantes.
Recherche de preuve(s).
Construction d’un Questionnaire de Contrôle Interne (QCI) et définition du programme de travail.
4SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Collaborateurs travaillant pour les contrôles permanents/contrôles périodiques, auditeurs externes.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Connaissances de la banque et de la démarche générale d’audit.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 24/09/2025 | Paris | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
| 24/09/2025 | Distanciel | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
Formation aux risques opérationnels des banques : maîtriser les leviers de contrôle et de résilience
Face à la complexité croissante des environnements financiers, la maîtrise du risque opérationnel en banque est devenue un enjeu stratégique. La formation aux risques opérationnels des banques de l’AFGES permet aux professionnels d’identifier, d’évaluer et de traiter les risques susceptibles d’altérer le fonctionnement normal des établissements bancaires.
Elle couvre les notions clés de contrôle interne, d’audit banque, de gouvernance des risques, ainsi que les dispositifs de continuité comme le Plan de Continuité d’Activité (PCA) et le Plan de Reprise d’Activité (PRA).
Destinée aux auditeurs internes, risk managers, responsables conformité et contrôleurs permanents, cette formation s’appuie sur une approche concrète et opérationnelle.
Pourquoi suivre une formation aux risques opérationnels des banques ?
La formation aux risques opérationnels des banques répond à un besoin crucial des établissements de crédit : maîtriser les risques non financiers susceptibles de générer des pertes, des sanctions réglementaires ou une perte de confiance.
Elle permet de :
- Identifier les typologies de risques opérationnels (erreurs humaines, pannes systèmes, fraudes, sous-traitance) ;
- Mettre en place des outils de cartographie et de scoring des risques ;
- Intégrer les obligations liées aux audits des banques dans une logique de contrôle efficace ;
- Déployer un PCA ou un PRA pour garantir la continuité des services critiques.
Cette formation s’inscrit dans une logique de professionnalisation des fonctions de contrôle et de sécurité dans la banque.
Une fonction de plus en plus centrale dans les établissements bancaires
Le risque opérationnel occupe aujourd’hui une place de premier plan dans les dispositifs de surveillance bancaire, au même titre que les risques de crédit ou de marché. La formation aux risques opérationnels des banques vous aide à comprendre cette évolution et à adapter vos pratiques aux exigences des régulateurs.
Elle vous permet notamment de :
- Aligner votre dispositif de gestion des risques avec les normes européennes (EBA, CRD IV, Bâle III) ;
- Formaliser des dispositifs de gestion de crise intégrant PCA et PRA ;
- Structurer les missions d’audits des banques en lien avec les cartographies de risques opérationnels ;
- Identifier les points de vulnérabilité au sein des processus métier ou IT.
L’intégration des risques opérationnels dans les dispositifs globaux de gouvernance est aujourd’hui incontournable pour assurer la résilience et la performance de l’organisation.
Les défis de la maîtrise des risques opérationnels
Piloter le risque opérationnel implique une approche globale et multidisciplinaire. La formation aux risques opérationnels des banques vous permet de faire face aux principaux défis rencontrés sur le terrain :
- Collecter et fiabiliser les incidents opérationnels dans des bases dédiées ;
- Définir des indicateurs de suivi (KRI) pertinents pour chaque entité ou activité ;
- Tester l’efficacité d’un Plan de Continuité d’Activité (PCA) ou d’un Plan de Reprise d’Activité (PRA) dans un scénario de crise ;
- Organiser un audit de banque ciblé sur les processus critiques.
Ces enjeux exigent des compétences transverses, à la fois techniques, réglementaires et organisationnelles, que la formation permet d’acquérir ou de renforcer.
La formation aux risques opérationnels des banques de l’AFGES suit une pédagogie ancrée dans les pratiques de contrôle interne
La formation aux risques opérationnels des banques développée par l’AFGES repose sur des cas concrets, des grilles d’analyse et des exercices de simulation inspirés du secteur bancaire.
Elle permet aux participants de :
- Cartographier les risques opérationnels par famille de processus ;
- Élaborer des plans de traitement adaptés au niveau de criticité ;
- Construire ou mettre à jour un PCA et un PRA conformes aux attentes de l’ACPR ;
- Intégrer les audits de banques comme levier de détection et de maîtrise des risques.
Les formateurs sont des professionnels expérimentés issus de la banque ou du conseil en gestion des risques, assurant une approche réaliste et directement opérationnelle.
La formation aux risques opérationnels des banques vous prépare à affronter les situations de crise, les dysfonctionnements et les interruptions d’activité.
Elle vous permet de structurer des réponses cohérentes, documentées et conformes aux exigences réglementaires. Grâce à la maîtrise des outils de pilotage, des référentiels d’audit banque, et des dispositifs PCA et PRA, vous devenez un acteur clé de la robustesse de votre organisation.
Dans un univers bancaire en constante évolution, où les menaces technologiques, humaines et organisationnelles sont omniprésentes, cette formation vous apporte les compétences essentielles pour anticiper, protéger et agir avec efficacité.
