Objectifs
- Comprendre les enjeux de la cartographie des risques.
- Savoir réaliser une cartographie des risques opérationnels.
- Savoir adapter ses méthodes selon les contextes.
- Savoir piloter sa cartographie.
Animateur(s)
Yvan ALLIOLI
- Risques Opérationnels.
- Cartographie des risques.
- Lutte contre le risque de fraude.
- Contrôle et Audit Interne.
- Plan de Continuité d’Activité.
Loic LE BRUN
- Audit et contrôle interne.
- Risk management.
- Techniques d'audit et rédaction de rapport.
Programme
1INTRODUCTION ET CONCEPTS
Contexte réglementaire : Arrêté du 3 Novembre 2014 relatif au contrôle interne, Bâle III.
Risques majeurs de l’activité bancaire.
2LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES
Objectifs de la cartographie des risques.
Approche par processus du risque opérationnel.
Approche par réglementation du risque de non-conformité.
Identification des événements de risques :
- Typologies de risques bancaires : Arrêté du 3 Novembre 2014 relatif au contrôle interne et Bâle III.
- Risques frontières.
Modalités pratiques de mise en œuvre d’une cartographie :
- Les acteurs.
- Les principes d’animation.
Évaluation et niveau d’exposition :
- Évaluation qualitative ou à dire d’experts et quantitative : choix des échelles de cotation d’impacts et de probabilités de survenance, principaux éléments constitutifs du dispositif de maîtrise des risques, cotation inhérente et résiduelle.
Représentations des cartographies des risques : formes tableaux, représentations graphiques, etc.
Les indicateurs de risques : typologies, construction et suivi.
3MISE À JOUR DES CARTOGRAPHIES
Les modalités de mise à jour des cartographies (incidents, facteurs externes et internes etc.).
Back Testing.
Les fiches post mortem.
Coordination avec les revues des autres fonctions de contrôle.
4LES OUTILS DE CARTOGRAPHIE DES RISQUES
Principales fonctionnalités.
Panorama des acteurs.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Directeurs des risques.
- Responsables risques opérationnels.
- Correspondants risques opérationnels.
- Fonctions Contrôle permanent, Contrôle périodique, Conformité.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples ;
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière n’est exigée.
POUR APPROFONDIR
La cartographie des risques : un outil indispensable pour la gestion bancaire
La cartographie des risques est un processus essentiel dans la gestion des risques au sein des institutions bancaires. Elle consiste à identifier, évaluer et prioriser les risques auxquels une banque peut être confrontée, en fonction de leur probabilité d’occurrence et de leur impact potentiel. Ce processus est souvent matérialisé sous forme de matrice des risques, où chaque risque est positionné en fonction de sa gravité et de sa probabilité. La cartographie des risques permet ainsi de visualiser clairement les principales menaces qui pèsent sur l’institution, facilitant la prise de décision pour atténuer ces risques. Cet outil est fondamental pour toute organisation qui souhaite gérer ses risques de manière proactive et structurée.
L’intérêt de la cartographie des risques dans le secteur bancaire
La cartographie des risques est cruciale dans le secteur bancaire en raison de la nature complexe et interconnectée des activités financières. Les banques sont exposées à une multitude de risques, allant des risques de crédit et de marché aux risques opérationnels et de liquidité. Une cartographie des risques bien élaborée permet aux banques de comprendre l’ensemble des menaces auxquelles elles sont exposées et de mettre en place des stratégies de gestion appropriées. La cartographie répond à la nécessité d’une gestion rigoureuse des risques, particulièrement après les crises financières qui ont souligné l’importance d’une vision globale et précise des risques. En utilisant un modèle cartographie des risques excel, les institutions financières peuvent standardiser et simplifier ce processus, en permettant une meilleure analyse des données et une communication plus efficace des résultats à l’ensemble des parties prenantes.
Les défis liés à la maîtrise de la cartographie des risques
La mise en œuvre et la gestion efficace de la cartographie des risques posent plusieurs défis. La collecte et l’analyse des données nécessaires pour identifier et évaluer les risques peuvent être complexes, en particulier dans des environnements financiers dynamiques et globalisés. L’utilisation d’un exemple cartographie des risques peut faciliter cette tâche, mais cela nécessite néanmoins une expertise approfondie pour adapter les modèles génériques aux spécificités de chaque institution. De plus, le processus de priorisation des risques dans une matrice des risques requiert une capacité à évaluer objectivement les probabilités et les impacts, exercice délicat en raison de l’incertitude inhérente à certaines activités bancaires. Enfin, la cartographie des risques doit être régulièrement mise à jour pour refléter les évolutions des activités de la banque et des conditions économiques, ce qui demande une organisation et des ressources dédiées.
De l‘intérêt de suivre une formation sur la cartographie des risques
Pour les professionnels du secteur bancaire, suivre une formation sur la cartographie des risques est crucial. La formation proposée par l’AFGES, permet aux participants de développer une compréhension approfondie des techniques et des outils nécessaires pour élaborer et gérer efficacement une cartographie des risques. Le programme commence par une introduction aux concepts fondamentaux de la gestion des risques, avant de passer à des études de cas pratiques illustrant comment mettre en place une cartographie des risques banque. Les participants apprennent également à utiliser un modèle cartographie des risques excel pour automatiser et standardiser le processus d’évaluation des risques.
Les étapes clés de la formation comprennent l’identification des risques, l’évaluation de leur probabilité et de leur impact et la création d’une matrice des risques. La formation aborde enfin les meilleures pratiques pour maintenir et mettre à jour régulièrement la cartographie des risques, en s’assurant qu’elle reste pertinente et utile dans un environnement en constante évolution.
