Objectifs
- Identifier les sources internes et externes de trésorerie et mettre en place les actions concrètes d’optimisation.
- Les actions à mettre en place pour accélérer le cycle client et sécuriser les encaissements des clients.
- Comment mieux gérer ses achats et ses stocks pour réduire ses besoins de trésorerie.
- Comment choisir et optimiser ses financements bancaires pour améliorer sa trésorerie en optimisant son coût.
- Quels outils pour piloter sa trésorerie court, moyen et long terme.
- Face à la crise de trésorerie mettre en place les actions pour être en mesure d’y faire face et de la surmonter.
Animateur(s)
Michel PIVOT
- Affacturage.
- Cash Management.
Programme
1IDENTIFIER LES RESSOURCES DE TRÉSORERIE DE L’ENTREPRISE
Revue des sources internes et externes de trésorerie pour l’entreprise.
2COMPRENDRE COMMENT OPTIMISER LES RESSOURCES INTERNES DE TRÉSORERIE DE L’ENTREPRISE
Étude du cycle client :
- Bien choisir ses prospects.
- Bien négocier vos délais de paiement.
- Tous les moyens de paiement ne se valent pas.
- Assurance crédit et limite de crédit.
- L’importance de la coopération des services.
Identifier et mettre en œuvre les outils pour accélérer vos encaissements :
- Manager le cycle commande / Livraison / Facture.
- Organiser votre relance client efficacement.
- L’importance de la gestion des litiges.
Les outils pour améliorer vos achats :
- L’importance de catégoriser vos fournisseurs.
- Sous-traitance : intérêt et inconvénient.
- Mettre en place un processus achat.
Les actions pour optimiser vos stocks :
- Identifier les freins impactant vos stocks.
- L’impact client et concurrence.
- L’importance de la coopération des services.
Connaître les ratios et savoir les calculer :
- Fonds de roulement et BFR.
- DSO / DPO / DIO.
- Méthode classique ou de l’épuisement.
3COMPRENDRE COMMENT OPTIMISER LES RESSOURCES EXTERNES DE TRÉSORERIE DE L’ENTREPRISE
Apprendre à soigner son banquier :
- Les contraintes du banquier (Bâle 3).
- Comment le banquier vous évalue.
- Comment établir une bonne relation.
Les financements à court terme :
- Le découvert.
- L’affacturage.
- La titrisation.
- Le crédit documentaire.
Les sources de financement à moyen long terme :
- Le financement bancaire.
- Les autres financements externes.
4LES OUTILS POUR SUIVRE ET MESURER VOTRE TRÉSORERIE
Les outils de pilotage de la trésorerie :
- La base comptable.
- Prévision et suivi court terme.
- Prévision et suivi moyen / long terme.
5LA CRISE DE TRÉSORERIE
Les solutions à mettre en place lorsque la crise de trésorerie arrive :
- Les solutions non judiciaires.
- La protection du tribunal de commerce.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants d’entreprise.
- Membre du comité de direction.
- Créateur d’entreprise.
- Membre des services financiers et contrôle des entreprises.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Très peu ou pas de connaissance comptable.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
|
Du 16/10/2025 au 17/10/2025 |
Paris | Michel PIVOT | S'inscrire |
|
Du 16/10/2025 au 17/10/2025 |
Distanciel | Michel PIVOT | S'inscrire |
Formation à l’optimisation de trésorerie : maîtriser les leviers d’une gestion financière performante
La formation à l’optimisation de trésorerie s’impose comme un incontournable pour les professionnels de la finance désireux de renforcer leur maîtrise du cash management. Dans un contexte économique incertain et face à des enjeux de liquidité croissants, la gestion efficace de la trésorerie constitue un levier stratégique pour sécuriser les équilibres financiers et soutenir les performances des entreprises.
Cette formation permet de développer une vision globale et opérationnelle des pratiques modernes en matière de gestion de trésorerie, tout en intégrant les dimensions de contrôle des opérations de trésorerie et d’optimisation fiscale.
Pourquoi se former à l’optimisation de trésorerie ?
Suivre une formation à l’optimisation de trésorerie, c’est comprendre les mécanismes essentiels du cash management et savoir les adapter aux contraintes spécifiques de son organisation.
Pour les entreprises, notamment dans les secteurs bancaire, assurantiel ou financier, une trésorerie bien gérée garantit la disponibilité des fonds, améliore la rentabilité et limite les risques financiers.
Les objectifs de cette formation sont :
- D’analyser les flux de trésorerie de manière fine et structurée ;
- De mettre en place des stratégies d’optimisation fiscale adaptées aux flux de trésorerie transfrontaliers ;
- De renforcer le contrôle des opérations de trésorerie afin de prévenir les erreurs et les risques de fraude.
Cette formation s’adresse aux responsables financiers, contrôleurs de gestion, trésoriers et auditeurs désireux de renforcer leur expertise métier.
La formation à l’optimisation de trésorerie permet de mieux cerner les enjeux du cash management dans un environnement complexe
Le cash management est désormais au cœur des décisions stratégiques. Il ne s’agit plus simplement de surveiller les soldes bancaires, mais de piloter une véritable stratégie de liquidité, intégrant des arbitrages entre financements, placements et fiscalité.
La formation à l’optimisation de trésorerie permet d’appréhender :
- Les outils digitaux et les systèmes d’information de trésorerie ;
- Les bonnes pratiques de contrôle des opérations de trésorerie, notamment via des procédures d’audit et de reporting efficaces ;
- Les opportunités d’optimisation fiscale offertes par une gestion rigoureuse des flux de trésorerie internationaux.
Les participants apprendront à modéliser les flux, anticiper les besoins de financement et identifier les leviers d’économie potentielle à travers une approche pragmatique et axée sur la performance.
La formation à l’optimisation de trésorerie est stratégique pour une meilleure gouvernance financière
Investir dans une formation à l’optimisation de trésorerie constitue une démarche proactive pour toute organisation soucieuse de renforcer sa résilience financière. Les marges se resserrant et la pression réglementaire s’intensifiant, disposer de compétences solides en cash management devient un facteur de compétitivité.
Cette formation permet :
- De structurer une gouvernance financière rigoureuse et réactive ;
- D’automatiser les processus tout en assurant un contrôle des opérations de trésorerie optimal ;
- De prendre en compte les incidences fiscales dans les choix de gestion, en ligne avec les objectifs d’optimisation fiscale.
En donnant aux professionnels les moyens d’anticiper, de décider et de piloter la trésorerie avec agilité, cette formation contribue directement à la solidité et à la croissance durable des organisations.
