Objectifs
- Connaître et comprendre les exigences sur la qualité des données telles que spécifiée sans la norme BCBS 239.
- Avoir les clés pour implémenter, améliorer, auditer un dispositif de data quality robuste au sein de la banque
- Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement.
Animateur(s)
Evelyne NGNOTUÉ
ngnotue@afges.com
- Audit.
- Contrôle interne.
- Management des risques.
- Opérations de marché.
Programme
1INTRODUCTION
Enjeu autour de la qualité des données au sein de la banque.
Le périmètre de banques concernées.
Les objectifs de la norme BCBS 239 :
- Augmenter les capacités des banques en matière d’agrégation de données de risques financiers.
- Augmenter la capacité à produire des reportings sur les risques.
- Améliorer la qualité des données risques.
Les enjeux de mise en œuvre au sein des banques : des transformations considérables attendues.
Délais de mise en œuvre et dispositions transitoires.
214 CRITÈRES SUR LA QUALITÉ DES DONNÉES À RESPECTER
Les critères à respecter par les banques :
- Gouvernance globale et infrastructure :
- Dispositif de gouvernance solide de la qualité des données.
- Infrastructure informatique permettant l’automatisation et la fiabilisation de la chaîne d’agrégation de données et des reportings clés.
- Capacités d’agrégations de données :
- Les exigences en matière d’exactitude et d’intégrité de données risques.
- Les exigences en matière de complétude de données risques.
- Les exigences en matière d’actualité de données risques.
- Les exigences en matière d’adaptabilité de données risques.
- Capacités de reporting sur les données risques.
- Les exigences en matière de précisions, d’exactitude et de fidélité des rapports sur la gestion des risques.
- Le principe de représentativité sur les différentes familles de risques.
- Le principe de clarté et d’utilité des rapports sur les risques :
- Les exigences en matière de fréquence de production de reporting.
- Les exigences en matière de distribution des reporting.
Les critères à respecter par les autorités de supervision :
- Le principe de la surveillance des banques afin de s’assurer qu’elles se conforment aux 11 principes précédents.
- Le principe relatif aux actions correctives et des mesures prudentielles.
- Le principe de coopération entre autorités de supervision.
Les attentes de la BCE en matière de qualité des données issues de son guide de 2023.
3LE PÉRIMÈTRE DE LA QUALITÉ DES DONNÉES
Notion de données critiques pour la banque.
Recensement des données critiques.
Cas particulier des données ESG.
Suivi des incidents sur les données critiques et plan d’action d’amélioration.
Gouvernance autour de la qualité des données :
- Implication du top management.
- Comitologie.
4MISE EN PLACE DE DÉPARTEMENT EN CHARGE DE LA QUALITÉ DES DONNÉES AU SEIN DE LA BANQUE
Objectif et contrainte réglementaire.
Rôle et fonction du CDO : Chief Data Officer.
Rôle et fonction du département en charge des données.
Positionnement de la fonction.
La nécessaire implication forte du top management.
Les challenges de la mise en place d’une telle fonction transversale.
L’enjeu du big data au sein de la banque.
Les reportings sur la qualité des données.
5LA MISE EN PLACE DU DATAWAREHOUSE COMME GOLDEN SOURCE
Introduction et textes relatifs aux outils de suivi.
Notion de datawarehouse :
- Objectifs.
- Bénéfices de l’outil.
- Limites et contraintes.
Structure du datawarehouse :
- Description d’un datawarehouse.
- Modèle de données.
- Sources de données utilisées en entrées.
- Données types en sortie du datawarehouse.
- Technologies utilisées.
Enjeux et challenges autour de l’outil :
- Enjeux d’implémentation.
- Enjeux de mise en production.
- Enjeux de maintenance de l’outil.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Personnel des départements IT, risk management, qualité des données, reportings.
- Personnel de la comptabilité, de la trésorerie, du contrôle de gestion, du back-office, du contrôle et de l’audit.
- Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
- Toute personne concernée par les problématiques de qualité des données au sein de la banque.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 27/06/2025 | Paris | Evelyne NGNOTUÉ | S'inscrire |
| 27/06/2025 | Distanciel | Evelyne NGNOTUÉ | S'inscrire |
| 06/10/2025 | Paris | Evelyne NGNOTUÉ | S'inscrire |
| 06/10/2025 | Distanciel | Evelyne NGNOTUÉ | S'inscrire |
POUR APPROFONDIR
BCBS 239 : renforcer la gestion des risques et la qualité des données bancaires
BCBS 239 est une norme établie par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, visant à renforcer la gestion et le reporting des données au sein des institutions financières. Son objectif principal est d’améliorer la capacité des banques à produire des rapports précis et opportuns sur les risques, en s’assurant que les données utilisées dans ces rapports sont fiables, complètes et bien gérées. BCBS 239 repose sur 14 principes directeurs, qui couvrent des aspects tels que la gouvernance des données, l’infrastructure informatique, la qualité des informations rapportées… La conformité avec ces principes est essentielle pour que les banques puissent répondre efficacement aux exigences du régulateur et gérer leurs risques de manière proactive.
L’intérêt de la norme BCBS 239 pour les institutions bancaires
La norme BCBS 239 a été introduite en réponse aux faiblesses constatées dans la gestion des risques et la qualité des données durant la crise financière de 2008. À cette époque, de nombreuses banques ont éprouvé des difficultés à produire des rapports de risque précis et en temps voulu, ce qui a exacerbé l’instabilité financière. BCBS 239 a donc été mise en place pour assurer que les banques disposent des leviers nécessaires pour produire des informations de haute qualité, essentielles à une gestion efficace des risques. En suivant les 14 principes de BCBS 239, les banques peuvent non seulement améliorer leur conformité réglementaire, mais aussi renforcer leur résilience face aux crises financières. La norme exige que les données utilisées pour le reporting soient exactes, complètes, cohérentes et disponibles en temps voulu, ce qui permet de prendre de meilleures décisions et offre une plus grande transparence vis-à-vis des régulateurs, des investisseurs et des autres parties prenantes.
Les défis liés à la mise en œuvre de BCBS 239
La mise en œuvre de BCBS 239 pose plusieurs défis pour les institutions financières. Il convient en premier lieu de revoir et de renforcer l’infrastructure informatique et les processus de gestion des données pour garantir qu’ils sont conformes aux exigences de la norme. Cela peut impliquer des investissements significatifs en technologie, ainsi que des modifications des systèmes existants pour améliorer la collecte, le stockage et l’analyse des données. Par ailleurs, la mise en conformité avec BCBS 239 nécessite une collaboration étroite entre les départements de gestion des risques, de conformité et d’informatique, ce qui peut poser des défis organisationnels et nécessiter une culture d’entreprise orientée vers la qualité des données. Enfin, la surveillance continue de la conformité exige des ressources dédiées et une vigilance constante pour s’assurer que les processus de gestion des données restent efficaces et à jour par rapport aux évolutions technologiques et réglementaires.
L’intérêt de suivre une formation sur BCBS 239
Pour les professionnels du secteur bancaire, suivre une formation sur BCBS 239 est essentiel pour maîtriser les exigences complexes de cette norme et assurer la conformité de leur institution. La formation proposée par l’AFGES débute par une introduction aux concepts fondamentaux de BCBS 239, expliquant pourquoi cette norme a été mise en place et quels sont ses objectifs principaux. Les participants apprennent ensuite à analyser les défis organisationnels et technologiques associés à la mise en conformité avec BCBS 239. Cette section comprend des études de cas réels et des exemples pratiques qui illustrent les meilleures pratiques pour assurer la qualité et la fiabilité des données.
La formation couvre également la mise en place des processus de gouvernance des données et l’intégration des exigences de BCBS 239 dans les systèmes existants. Les participants sont formés à utiliser des outils et des méthodologies pour évaluer la qualité des données et à identifier les domaines nécessitant des améliorations. Enfin, la formation aborde les techniques de surveillance continue et de reporting, essentielles pour maintenir la conformité à long terme.
