Objectifs
- Comprendre pourquoi la donnée est un actif stratégique pour les établissements financiers, au-delà du seul reporting réglementaire.
- Maîtriser le rôle et les missions de l’Operational Data Officer (ODO) dans le dispositif de gouvernance et de partage de la donnée.
- Appréhender le cadre juridique et réglementaire de la donnée financière : RGPD, AMLR, FIDA, DSP3/PSR, AI Act.
- Comprendre l’impact des technologies (IA, Cloud, open finance) sur la production, la qualité et la valorisation de la donnée.
- Construire et piloter un Plan d’Action Correctif (PAC) pour assurer l’amélioration continue du dispositif de contrôle.
Animateur(s)
Olivier SUFFRIN
Programme
1LA DONNÉE, ACTIF STRATÉGIQUE DE LA FINANCE
La donnée dans la finance : de la matière première réglementaire à l’actif stratégique.
Cinq enjeux structurants : performance (pilotage en temps réel, rentabilité), conformité (reporting réglementaire, traçabilité), souveraineté (localisation, contrôle), innovation (nouveaux produits, personnalisation) et résilience (qualité, continuité).
La donnée au cœur de la transformation financière : automatisation des processus, décision augmentée, relation client.
Nouveaux usages de la donnée dans la finance
Le modèle européen de finance numérique : stratégie européenne des données, Digital Finance Package, articulation DORA / RGPD / FIDA / DSP3 / PSR / AMLR.
Enjeux juridiques et opérationnels
Cas pratique n°1 — Diagnostic stratégique data : à partir d’une fiche d’établissement financier fictif, les participants identifient les usages actuels de la donnée, les angles morts et les opportunités de valorisation stratégique.
2GOUVERNANCE DE LA DONNÉE — CADRE, ACTEURS ET RÔLE DE L'OPERATIONAL DATA OFFICER
Pourquoi gouverner la donnée
Les composantes d’un cadre de gouvernance de la donnée
Les acteurs de cette gouvernance : Data Governance Committee, CDO/ODO, Data Owners, Data Stewards, équipes métier et IT — rôles et responsabilités.
L’Operational Data Officer (ODO) : rôle et missions.
Gestion du cycle de vie de la donnée.
Cas pratique n°2 — Cartographie de gouvernance : les participants construisent la matrice RACI data d’un établissement fictif (banque de détail) et identifient les rôles manquants ou mal définis.
Partage interne : points d’attention.
Partage externe : open data, APIs, partage avec les superviseurs, les partenaires et les clients.
Data sharing agreements.
Enjeux de la donnée de référence : client unique, instrument financier, contrat — les risques de fragmentation.
Cas pratique n°3 — Diagnostic des flux data : à partir d’une cartographie des flux de données simplifiée d’un groupe bancaire, les participants identifient les risques de partage (redondance, incohérence, exposition non contrôlée) et proposent des mesures correctrices.
3QUALITÉ, PROTECTION ET RESPONSABILITÉ — RGPD, AMLR ET ENJEUX JURIDIQUES
Qualité des données : les six dimensions (exactitude, exhaustivité, cohérence, actualité, traçabilité, accessibilité) — enjeux métier et réglementaires.
Coût du défaut de qualité.
RGPD appliqué aux données financières.
AMLR (Anti-Money Laundering Regulation)
Responsabilité de l’ODO et des Data Owners.
Articulation RGPD / AMLR.
Cas pratique n°4 — Incident data : à partir d’un scénario d’incident (fuite de données clients + anomalie dans un dossier KYC), les participants analysent les obligations légales, les responsabilités et les actions immédiates à mener.
4IMPACT DES TECHNOLOGIES SUR LA DONNÉE — IA, CLOUD ET ARCHITECTURE DATA
Cloud et donnée financière
Intelligence artificielle et données
Data lakehouse, data mesh et architecture moderne : impacts sur la gouvernance et la qualité des données.
Automatisation des flux data (ETL, API, streaming temps réel)
Blockchain et registres distribués.
Cas pratique : IA et donnée.
5OPEN FINANCE, FIDA, DSP3/PSR — LA DONNÉE COMME LEVIER D'OUVERTURE ET D'INNOVATION
De l’open banking à l’open finance.
Le modèle européen de finance numérique.
DSP3 et PSR.
FIDA (Financial Data Access).
Enjeux opérationnels pour les établissements : mise en conformité des APIs, gestion du consentement, gouvernance des données partagées, monétisation.
Opportunités d’innovation.
Cas pratique n°6 — Stratégie open finance : à partir d’un profil de banque de détail, les participants définissent les données à exposer via FIDA, les risques associés (conformité, concurrence, souveraineté) et les opportunités à saisir.
6LA DONNÉE COMME LEVIER DE PILOTAGE — PERFORMANCE, CONFORMITÉ ET PILOTAGE EN CONTINU
La donnée au service du pilotage : du reporting périodique au pilotage en continu (real-time analytics, data-driven management).
Indicateurs data de pilotage.
Conformité data-driven : automatisation du reporting réglementaire (COREP, FINREP, BCBS 239), détection d’anomalies, auditabilité.
Performance opérationnelle.
Vers une culture data dans les organisations financières : conduite du changement, formation, data literacy.
Cas pratique n°7 — Tableau de bord data officer : les participants construisent le tableau de bord de pilotage data d’un établissement fictif (KQI qualité, KRI conformité, KPI valorisation) et le présentent à un comité de direction simulé.
7SYNTHÈSE ET ÉVALUATION FINALE
Synthèse : la donnée financière comme actif stratégique — gouvernance, protection, technologie, ouverture, pilotage.
QCU d’évaluation finale. Questions / réponses. Évaluation à chaud. Remise des supports.
Public et pré-requis
Participants
- Responsables et collaborateurs Data, conformité, risk management, DSI et directions métier des établissements financiers.
- CDO, Operational Data Officers, Data Stewards, juristes, chargés de conformité, auditeurs internes.
- Commissaires aux comptes, experts-comptables, leurs collaborateurs.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Exposé des états financiers de banques pour illustrer la théorie.
- Synthèse.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 26/04/2027 | Paris | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
| 26/04/2027 | Distanciel | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
| 01/10/2027 | Paris | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
| 01/10/2027 | Distanciel | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
| 10/12/2027 | Paris | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
| 10/12/2027 | Distanciel | Olivier SUFFRIN | S'inscrire |
