Objectifs
- Maîtriser les enjeux RSE spécifiques au secteur bancaire et assurantiel.
- Comprendre les exigences réglementaires (CSRD, SFDR, taxonomie UE).
- Intégrer la RSE dans la stratégie commerciale et la relation client.
- Gérer les risques ESG et identifier les opportunités business.
- Communiquer efficacement sur les engagements RSE au sein des établissements.
Animateur(s)
Badr OUALADI
oualadi@afges.com
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
Programme
1LES ENJEUX DES DEMARCHES RSE
Définitions et concepts clés
- RSE, ESG, développement durable : clarifications.
- Parties prenantes spécifiques banque/assurance.
- Matérialité et double matérialité (impacts dedans/dehors).
Pourquoi la RSE est stratégique pour votre secteur ?
- Rôle d’intermédiation et financement de l’économie.
- Attentes croissantes des clients et investisseurs.
- Pression réglementaire européenne renforcée.
- Risques de réputation et opportunités compétitives.
Panorama des pratiques RSE sectorielles.
Banque de détail vs banque d’investissement vs assurance.
Benchmarking des leaders français (BNP Paribas, Crédit Agricole, AXA).
Tendances internationales et best practices.
2NORMES & RÉFERENTIELS RÉGLEMENTAIRES
Directive CSRD (Corporate Sustainability Reporting)
- Champ d’application et calendrier (2024-2028)
- Standards ESRS : 12 standards à maîtriser
- Double matérialité obligatoire
- Audit et assurance des données ESG
Règlement SFDR (finance durable)
- Classification des produits (Articles 6, 8, 9)
- Principal Adverse Impact (PAI) indicators
- Obligations de transparence et reporting
Taxonomie européenne
Autres réglementations françaises
- Loi Pacte et ISR
- Article 29 Loi Énergie-Climat
- Devoir de vigilance
3INTEGRATION DUNE DEMARCHE RSE DANS LA STRATEGIE COMMERCIALE
Produits et services durables
- Crédits verts et financements durables
- Assurance paramétrique et couverture climat
- Épargne responsable et fonds ESG
- Innovation fintech et solutions digitales
Relation client et RSE
- Conseil en transition énergétique.
- Accompagnement PME/TPE vers la durabilité.
- Scoring ESG et notation clients.
- Communication responsable et transparence.
Stratégies de différenciation
- Positionnement “banque verte” ou “assureur responsable”.
- Partenariats avec l’économie sociale et solidaire.
- Mécénat et engagement territorial.
Labels et certifications.
4GOUVERNANCE ET CULTURE RSE
Gouvernance RSE
- Rôle du Conseil d’Administration.
- Comité RSE/Développement durable.
- Direction RSE : rattachement et missions.
- Référents RSE métiers et filiales.
Organisation opérationnelle
- Cartographie des parties prenantes.
- Processus de matérialité et consultation.
- Collecte et consolidation des données.
- Pilotage par les risques vs opportunités.
Culture d’entreprise et RSE
- Formation et sensibilisation des collaborateurs.
- Intégration RSE dans les objectifs individuels.
- Politique RH responsable (diversité, QVT).
- Engagement associatif et mécénat.
5GESTION DES RISQUES LIES AUX ENJEUX RSE
Typologie des risques ESG en banque/assurance
- Risques physiques : événements climatiques extrêmes
- Risques de transition : évolution réglementaire, technologique
- Risques de réputation : greenwashing, controverses
- Risques opérationnels : cybersécurité, gouvernance
Méthodes d’évaluation
- Stress tests climatiques (ACPR/EIOPA)
- Scénarios NGFS (Network for Greening Financial System)
- Due diligence ESG des contreparties
- Intégration dans les modèles internes
Outils de pilotage
- Cartographie des risques ESG
- Indicateurs de suivi (KPI/KRI)
- Reporting risques au CODIR/CA
- Plans d’action et mitigation
6REPORTING RSE / DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE
Reporting obligatoire RSE.
Identification des indicateurs clés de performance extra-financière et des indicateurs de risques de non-conformité RSE.
Elaboration d’un plan de contrôle /Fiche de contrôle RSE.
Elaboration d’une déclaration de performance extra financière.
Bilan carbone, BEGES.
Réussir la mission de vérification par un organisme tiers.
7SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Collaborateurs des fonctions : RSE, Conformité, Gestion des Risque, Audit et Contrôle interne.
- Direction de développement / Direction Marketing / Direction communication.
- Tous collaborateurs du secteur de la Banque et assurance.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 08/10/2025 | Paris | Badr OUALADI | S'inscrire |
| 08/10/2025 | Distanciel | Badr OUALADI | S'inscrire |
Formation RSE finance : intégrer les enjeux durables au cœur des pratiques bancaires et assurantielles
Une formation à la RSE dans le monde de la finance est devenue une nécessité pour les établissements bancaires et assurantiels soucieux de répondre aux nombreuses exigences environnementales, sociales et de gouvernance existantes.
Face à une transformation profonde du secteur financier, les attentes des régulateurs, des investisseurs et de la société civile convergent vers un modèle plus éthique, plus responsable, plus durable.
Cette formation permet aux professionnels du secteur d’acquérir les fondamentaux de la finance durable, de comprendre les critères ESG, et d’intégrer les ODD dans leurs stratégies d’investissement, de gouvernance et de reporting.
Le secteur financier joue un rôle central dans la transition écologique et sociale. Il finance les projets d’avenir, mais il est aussi scruté sur ses impacts et ses engagements. Les directions des risques, de la conformité, de la stratégie ou encore de la communication sont désormais directement concernées par les problématiques RSE.
La formation proposée par l’AFGES donne aux acteurs du secteur de la finance les outils nécessaires pour comprendre, appliquer et valoriser leurs engagements RSE dans un cadre structuré et conforme aux attentes réglementaires.
Pourquoi se former à la RSE dans le secteur de la finance ?
La réglementation européenne ne cesse de se renforcer : taxonomie verte, directive CSRD, obligations de transparence ESG… Le secteur de la finance est au premier plan de ces mutations.
La formation RSE finance permet aux professionnels de mieux cerner les nouvelles exigences tout en construisant une culture d’entreprise durable. Elle apporte un éclairage complet sur les référentiels internationaux, les bonnes pratiques d’intégration RSE dans les produits et services financiers, ainsi que sur la communication responsable.
Au-delà des obligations, cette montée en compétence devient un facteur différenciant. Elle permet de répondre aux appels d’offres publics, de rassurer les investisseurs institutionnels et de renforcer la marque employeur, notamment auprès des jeunes talents sensibles aux enjeux sociétaux.
Se former à la finance durable n’est plus une option mais un choix stratégique.
Se former à la RSE permet une approche concrète et contextualisée au sein des établissements financiers
La formation RSE finance de l’AFGES s’appuie sur des cas concrets issus du secteur bancaire et assurantiel.
Elle donne les clés pour articuler les politiques internes autour des grands référentiels durables et aligner les objectifs stratégiques sur les ODD définis par l’ONU. L’accent est mis sur la mise en œuvre opérationnelle, l’implication des parties prenantes et la mesure d’impact.
Voici quelques notions abordées pendant la formation :
- Comprendre les critères ESG et leur impact sur les décisions d’investissement et de financement
- Identifier les leviers de la finance durable dans les produits bancaires, les portefeuilles d’assurance et la gestion d’actifs
- Intégrer les ODD dans les plans stratégiques et dans les indicateurs de performance internes
- Se conformer aux nouvelles exigences de reporting (CSRD, SFDR, taxonomie)
- Structurer une politique RSE alignée avec les attentes des parties prenantes
La formation RSE finance de l’AFGES s’adapte aux réalités du terrain
L’AFGES propose une formation RSE finance pensée pour les professionnels en poste. Le programme s’adresse aux directions RSE, risques, finance, audit, conformité, mais aussi aux porteurs de projets transverses liés à l’innovation durable.
Grâce à une pédagogie active, centrée sur la pratique et les échanges d’expériences, la formation favorise l’appropriation rapide des concepts et leur application directe dans l’environnement de travail.
Animée par des experts du secteur, cette formation s’inscrit dans une logique de transformation durable, en phase avec les mutations réglementaires et les nouvelles attentes du marché.
Elle offre à ses participants une vision stratégique et opérationnelle, capable de faire le lien entre impact, performance et conformité.
