Environnement de la banque : maîtriser les concepts clés
Risk management et règlementation bâloise
- Distanciel
- Luxembourg
- Paris
- Présentiel
Familiariser les collaborateurs, en particulier les nouveaux entrants dans l’établissement avec la culture bancaire générale nécessaire à :
Programme
Historique et évolution du secteur bancaire.
Activité, métiers et risques bancaires.
Trois pôles majeurs d’activités.
Les services rendus à l’économie.
Les cibles de clientèle.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Les sept métiers de la banque universelle.
Les trois métiers de la banque d’investissement.
Les différentes ressources des banques et la collecte des dépôts.
La notion de marge d’intermédiation et la constitution d’un taux de prêt.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Assurer la relation clientèle.
Améliorer le PNB et ses composantes.
Opérations de change.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Que recouvrent les PSI ?
Quel est leur poids dans l’activité et la rentabilité des banques ?
Faut-il fixer des limites à leurs interventions pour compte propre ?
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QCU.
Synthèse.
Schéma des marchés financiers.
Le marché unifié des capitaux.
Le décloisonnement des marchés.
Le rôle des marchés et celui des banques dans les marchés.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Le rôle central du marché monétaire pour assurer la liquidité de l’économie.
Les produits, les maturités et les contraintes du marché monétaire.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Les intervenants du marché interbancaire.
La notion de refinancement des banques par les pensions.
L’équilibre des trésoreries bancaires.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
La masse monétaire et ses composants.
La politique d’appels d’offre de la BCE.
La régulation et le prix de l’argent banque centrale.
Les politiques non conventionnelles.
La supervision des établissements bancaires par la BCE.
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QCU.
Synthèse.
L’EONIA, l’EURIBOR, l’ESTER et leurs dérivés.
Les taux fixes et la notion de signature.
Les principaux instruments de couverture.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Les composantes du PNB bancaire : marge d’intermédiation, commissions, résultat des opérations de marché pour compte propre.
Les conséquences sur la rentabilité des défauts de paiements.
Le patrimoine de la banque représenté par le bilan comptable.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
Le rôle des autorités de tutelle.
Les raisons de l’obligation de l’agrément.
Les nombreux organismes professionnels.
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Illustrations.
QCU.
Synthèse.
La couverture à taux fixe.
La division des risques.
Les réserves obligatoires.
La solvabilité, la liquidité et l’effet de levier (Bâle III).
Quelles techniques possibles d’amélioration des ratios ?
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QCU.
Synthèse.
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Questions/réponses.
Fiches d’évaluation en ligne.
Pré-requis
Date
01 70 61 48 64
l.sbai@afges.com
culture bancaire, nouveaux entrants banques, profession bancaire, réglementation bancaire.