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Fondamentaux des assurances de personnes

Assurance > Marchés, produits et acteurs de l'assurance

Paris

2 jours

02/04/2024 + 3 à venir

Prix en présentiel

1 787€ HT - Repas inclus / -20% en distanciel (non cumulable)

Objectifs

  • Avoir une vision d’ensemble du marché et des différents contrats.
  • Connaître l’environnement juridique et fiscal des assurances de personnes.
  • Comprendre le vocabulaire usuel.

Animateur(s)

DOMENECH Franck

Franck DOMENECH

Domaine d’animation et conception :
  • Assurance.

Programme

1INTRODUCTION

Marché de l’assurance de personnes.

Fonctions économiques de l’assurance de personnes.

Chiffres clés.

Principaux acteurs du marché.

2TYPOLOGIE DES CONTRATS

Les contrats individuels et collectifs.

Les assurances en cas de vie.

Les assurances en cas de décès.

Les assurances mixtes.

Les garanties annexes.

3NOTIONS TECHNIQUES DE BASE

Le risque viager.

Les tables de mortalité.

Les principes qui sous-tendent les assurances de capitalisation.

La participation aux bénéfices.

4BASES JURIDIQUES DES CONTRATS D’ASSURANCE

Contrats d’assurance vie.

Mécanismes et avantages.

Parties prenantes au contrat : assureur, souscripteur, assuré, bénéficiaire.

5SOUSCRIPTION D’UN CONTRAT D’ASSURANCE VIE

Les différents modes de souscription.

Versements des primes : les différentes catégories de primes, les modalités de versement, notions de prime brute/prime nette.

Le choix du support d’investissement du contrat : euros, unités de comptes ou multisupports.

Les différents types de frais prélevés : d’entrée, de gestion, d’arbitrage.

6OPÉRATIONS RÉALISÉES EN COURS DE VIE DU CONTRAT

Les modalités de gestion du contrat.

L’impact des régimes matrimoniaux.

Rachats : partiel ou total, modalités de calcul de la valeur de rachat.

Les avances sur polices.

La mise en réduction du contrat.

La mise en garantie : le nantissement.

Les arbitrages.

La désignation du bénéficiaire :  modalités et changement en cours de contrat.

7FISCALITÉ EN CAS DE VIE

Fiscalité applicable en cours de contrat.

Fiscalité applicable à la sortie (rachat ou échéance).

8FISCALITÉ EN CAS DE DÉCÈS

Règles d’imposition.

Notion de primes manifestement exagérées.

Recours des héritiers exclus.

Loi Eckert et contrats d’assurance vie en déshérence.

9SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse des deux journées.

Évaluation de la formation.

Public et pré-requis

Participants

  • Collaborateurs au sein d’une compagnie d’assurance ou d’un intermédiaire.
  • Collaborateurs au sein d’une agence bancaire ou d’un établissement financier.
  • Toute personne venant d’intégrer un organisme d’assurance.

Supports et moyens pédagogiques

  • Documentation en PowerPoint :
    Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :

    • Plus d’exemples.
    • Plus d’illustrations.
  • Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
  • QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.

Connaissances requises

  • Aucune connaissance requise.

Dates

Dates Localisation / Modalité Animateur(s)
02/04/2024 Paris Franck DOMENECH S'inscrire
02/04/2024 Distanciel Franck DOMENECH S'inscrire
07/11/2024 Paris Franck DOMENECH S'inscrire
07/11/2024 Distanciel Franck DOMENECH S'inscrire
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