Objectifs
- Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques du secteur bancaire français.
- Comprendre le rôle de la politique monétaire dans l’activité bancaire et les défis actuels de la profession dans l’environnement macroéconomique actuel.
- Comprendre le rôle des marchés financiers et leur fonctionnement.
- Comprendre les caractéristiques des produits financiers négociés sur les marchés de capitaux et les risques associés à chacun de ces instruments.
- Comprendre la place des activités de marché dans la rentabilité des établissements bancaires dans une période d’environnement de taux bas.
Animateur(s)
Alain GHNASSIA
ghnassia@afges.com
- Bâle III.
- ALM.
- Comptabilité bancaire.
- Audit et contrôle interne.
Loic LE BRUN
- Audit et contrôle interne.
- Risk management.
- Techniques d'audit et rédaction de rapport.
Yannick LUCOTTE
- Économie monétaire.
- Économie du développement.
- Économétrie appliquée.
Isabelle MAURY
- Certificat administrateur.
Programme
1ENVIRONNEMENT BANCAIRE ET RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE
Principales fonctions du secteur bancaire.
Les différents métiers de la banque.
Rôle du secteur bancaire dans le financement de l’économie :
- Taux d’intermédiation au sens strict.
- Taux d’intermédiation au sens large.
Les défis post-Covid des banques commerciales françaises et la question de la gestion des Prêts Garantis par l’État (PGE).
2CARACTÉRISTIQUES ET PERFORMANCES DU SECTEUR BANCAIRE FRANÇAIS
Les principales caractéristiques du secteur bancaire français :
- Taille, composition et principaux acteurs.
- Composition des actifs et passifs bancaires.
- Répartition des dépôts collectés.
- Activité de prêts et ventilation des crédits à l’économie.
- Évolution des crédits aux particuliers et aux entreprises.
- Taux d’intérêt bancaires suivant les catégories de prêt.
Les éléments-clés de la performance du secteur bancaire français :
- Produit Net Bancaire (PNB).
- Prêts non performants.
- Composante de la rentabilité.
- Enjeux de fonds propres.
3MARCHÉS ET PRODUITS FINANCIERS
Rôle et fonctionnement du système financier.
Organisation des marchés financiers :
- Marché de dette vs marché de fonds propres.
- Marché primaire vs marché secondaire.
- Marchés organisés vs marchés de gré à gré.
- Marché monétaire vs marché des capitaux.
Instruments et produits financiers :
- Classes d’actifs.
- Classes d’instruments financiers.
- Contrats à terme.
- Produits dérivés.
4LES ACTIVITÉS DE MARCHÉ DES BANQUES COMMERCIALES
Les activités de marché au sein des établissements bancaires traditionnels :
- L’intérêt des activités de marché pour une banque traditionnelle.
- La place des activités de marché dans la rentabilité des établissements bancaires.
- Les enjeux liés à l’environnement actuel de taux bas.
Évolution des activités de marché depuis la crise des subprimes :
- La part des activités de marché dans l’actif des banques commerciales.
- Les risques associés aux activités de marché.
5CONCLUSION À DESTINATION DE L’ADMINISTRATEUR
Pouvoir comprendre les spécificités des différentes activités de la banque et disposer des clés de compréhension pour comparer les performances de la banque par rapport aux autres acteurs du secteur bancaire français.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la demi-journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants effectifs.
- Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes d’un établissement assujetti.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 11/09/2025 | Paris | Alain GHNASSIA | S'inscrire |
| 11/09/2025 | Distanciel | Alain GHNASSIA | S'inscrire |
Formation administrateur banque : maîtriser les marchés bancaires et les états financiers
Dans un environnement financier en constante mutation, suivre la formation administrateur banque est devenu incontournable pour les dirigeants siégeant au sein des conseils d’administration des établissements financiers.
Cette formation apporte une compréhension stratégique des marchés bancaires, des normes réglementaires, ainsi qu’une lecture fine des états financiers. Elle vise à renforcer les compétences décisionnelles et la capacité de pilotage dans un secteur encadré par des règles complexes.
La formation des administrateurs de banques est un enjeu de gouvernance
Le rôle d’un administrateur de banque ne se limite plus à la supervision ; il implique une réelle expertise technique et stratégique.
La formation administrateur banque permet d’acquérir les connaissances nécessaires pour évaluer les risques, comprendre les équilibres financiers d’un établissement bancaire, et veiller à sa conformité réglementaire.
Elle favorise également l’appropriation des pratiques de bonne gouvernance, dans un contexte de surveillance prudentielle accrue.
Les participants bénéficient d’un apport structurant sur plusieurs volets clés : la lecture approfondie des états financiers, la compréhension des logiques de fonctionnement des marchés bancaires et l’intégration des contraintes imposées par les accords de Bâle III.
Cela leur permet de mieux remplir leur mission de contrôle, en lien avec les enjeux stratégiques et réglementaires actuels.
La formation administrateur banque permet d’appréhender les défis des marchés bancaires et de la réglementation
Les marchés bancaires sont soumis à de multiples pressions : instabilité économique, évolutions réglementaires, digitalisation croissante, et exigences de transparence.
Pour les administrateurs, il est essentiel d’identifier les risques systémiques, de comprendre les dynamiques des taux et des flux financiers, et de prendre en compte l’ensemble des indicateurs de solidité bancaire.
Les états financiers des établissements ne se lisent plus comme de simples documents comptables. Ils sont devenus des outils d’aide à la décision, permettant d’évaluer la rentabilité, la solvabilité et la robustesse d’une structure face aux chocs.
La compréhension des règles prudentielles, notamment celles issues de Bâle III, est cruciale pour garantir la conformité et l’anticipation des risques de liquidité et de crédit.
Pourquoi suivre la formation administrateur banque ?
La formation administrateur banque est un levier d’excellence pour toute personne impliquée dans la gouvernance bancaire.
Elle permet de faire face à la complexité croissante du secteur en développant une vision globale et transversale des enjeux financiers.
La formation proposée par l’AFGES se distingue par son approche concrète, animée par des experts en finance, en réglementation et en gouvernance bancaire.
Les participants y apprennent notamment à :
- Décrypter les états financiers dans un contexte prudentiel,
- Comprendre les mécanismes des marchés bancaires,
- Maîtriser les exigences imposées par Bâle III,
- Renforcer leur posture stratégique au sein d’un conseil d’administration.
Cette montée en compétences assure une meilleure capacité de jugement, une anticipation des crises potentielles et une contribution plus active à la stabilité de l’établissement bancaire.
