Objectifs
- Comprendre le marché de l’assurance et ses mécanismes.
- Identifier les différents acteurs et leurs importances.
- Distinguer les principaux contrats et garanties.
Animateur(s)
Franck DOMENECH
- Assurance.
Programme
1INTRODUCTION
La genèse de l’assurance de l’antiquité à nos jours.
Rôle économique et définitions.
Évolutions.
2ORGANISATION ET MARCHÉS
Chiffres du marché français et du reste du monde.
Assurances dommages et assurances de personnes.
Différentes structures des entreprises d’assurances et caractéristiques.
Modes de distribution.
Réglementation des assureurs.
Obligation des intermédiaires.
Organismes professionnels.
Directives Européennes.
3PRINCIPES
Les différents contrats : assurances de biens et de responsabilités.
Les assurances de responsabilités.
Les assurances de dommages aux biens :
- Le contrat d’assurance automobile et la Multirisque Habitation.
- Les autres assurances IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers).
Les assurances de personnes :
- Contrats collectifs santé et vie.
- Contrats individuels vie.
- Dommages corporels liés à la maladie et aux accidents.
4MÉCANISMES ASSURANTIELS
Principes : principes forfaitaire et indemnitaire, subrogation de l’assureur dans les droits de l’assuré.
Modes de gestion : capitalisation et répartition.
Coassurance et réassurance : définition et fonctionnement.
Caractéristiques du contrat.
Parties prenantes.
Conditions.
Clauses.
Primes.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Collaborateurs au sein d’une compagnie d’assurance ou d’un intermédiaire.
- Collaborateurs au sein d’une agence bancaire ou d’un établissement financier.
- Toute personne venant d’intégrer une structure assurance.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance spécifique requise.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
|
Du 25/09/2025 au 26/09/2025 |
Paris | Franck DOMENECH | S'inscrire |
|
Du 25/09/2025 au 26/09/2025 |
Distanciel | Franck DOMENECH | S'inscrire |
Formation fondamentaux assurance : comprendre les enjeux clés du secteur
Le secteur de l’assurance occupe une place essentielle dans la stabilité économique et la protection des individus comme des entreprises.
Pour les professionnels qui débutent ou souhaitent élargir leur compréhension du domaine, suivre une formation sur les fondamentaux de l’assurance constitue une étape incontournable.
Ce type de formation permet d’acquérir une vue d’ensemble du fonctionnement du secteur, de ses logiques économiques, de la mutualisation des risques et des grands principes qui régissent la gestion des sinistres ou encore la réglementation comme Solvabilité II.
Pourquoi suivre une formation sur les fondamentaux de l’assurance ?
La formation fondamentaux assurance permet de comprendre les bases : les différents types d’assurances (vie, dommages, santé), les relations entre assureurs et assurés, ainsi que le rôle clé joué par les intermédiaires.
Cette formation s’adresse aussi bien aux nouveaux entrants qu’aux collaborateurs évoluant dans des fonctions support (comptabilité, audit, juridique, etc.), qui doivent interagir avec des spécialistes du métier. Elle permet notamment de :
- Décrypter les contrats d’assurance et leurs composantes ;
- Comprendre la logique de mutualisation des risques, pierre angulaire du modèle assurantiel ;
- Appréhender les notions de tarification, d’indemnisation et de provisionnement ;
- Identifier les impacts de la réglementation Solvabilité II sur les pratiques du secteur.
En apportant ces clés de compréhension, la formation fondamentaux assurance permet de gagner en autonomie et en pertinence dans les échanges professionnels.
Une formation aux fondamentaux du secteur des assurances et ses mécanismes complexes : entre sinistres et solvabilité
L’un des enjeux majeurs en assurance est la gestion des sinistres, qui représente l’aboutissement de la promesse faite à l’assuré.
Cette gestion demande à la fois rigueur, transparence et capacité d’évaluation des risques couverts. Une mauvaise anticipation ou un défaut de traitement des sinistres peut nuire à la réputation d’un assureur et impacter sa rentabilité.
Par ailleurs, la mutualisation des risques est le fondement même du contrat d’assurance : il s’agit de répartir le risque sur un grand nombre d’assurés pour en limiter l’impact individuel.
Ce principe, à la fois économique et solidaire, nécessite une bonne compréhension des calculs actuariels, de la segmentation des portefeuilles et des équilibres techniques.
Enfin, la réglementation Solvabilité II est venue renforcer les exigences de transparence, de solidité financière et de gestion des risques.
Elle impose aux assureurs de mesurer leur exposition globale et d’adapter leurs fonds propres en conséquence. Une formation fondamentaux assurance aborde ces aspects pour aider les participants à mieux comprendre les impératifs réglementaires et leur application concrète.
L’intérêt d’une formation structurée sur les fondamentaux de l’assurance
La formation fondamentaux assurance proposée par l’AFGES combine pédagogie active, apports théoriques et études de cas.
Elle permet aux participants de mieux se situer dans un environnement en constante évolution, d’interagir efficacement avec les parties prenantes du secteur, et de construire une culture professionnelle solide dès les premières étapes de leur parcours.
Elle apporte des bénéfices concrets :
- Une vision claire du rôle de l’assurance dans l’économie ;
- Une meilleure compréhension de la gestion des sinistres et de ses enjeux opérationnels ;
- Une appropriation du cadre réglementaire, notamment Solvabilité II ;
- Une assimilation des principes clés de la mutualisation des risques.
Cette montée en compétence est essentielle pour évoluer sereinement dans un univers où la technique, la réglementation et la relation client sont étroitement imbriquées.
