Objectifs
- Cerner les principaux enjeux relatifs à la lutte contre la fraude au sein des établissements.
- Appréhender les évènements de fraude récemment subis par la communauté financière pour savoir anticiper le risque futur.
- Mettre en place et optimiser son dispositif de lutte anti-fraude.
- Savoir choisir et mettre en œuvre des méthodes et des outils appropriés.
Animateur(s)
Yvan ALLIOLI
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
Loic LE BRUN
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance et compétences du conseil.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Traitement des opérations et post marché.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Techniques d'audit, Contrôle interne.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Programme
1LE CADRE RÉGLEMENTAIRE ET LES ACTEURS CLÉS
Le Triangle de la Fraude (Donald Cressey).
- Opportunité : failles dans les contrôles, accès privilégiés.
- Motivation : pressions financières, incitations perverses.
- Rationalisation : justification psychologique de l’acte.
Standards internationaux
- Recommandations FATF/GAFI.
- Normes ISO 27001 et 31000 (gestion des risques).
- Framework COSO (contrôle interne).
Le cadre de la réglementation bancaire : Bâle III, Arrêté du 3 Novembre 2014 relatif au contrôle interne, DSP2.
2LA CARTOGRAPHIE DU RISQUE DE FRAUDE
Méthodologie de cartographie des risques.
De l’identification au pilotage.
Diagnostiquer les vulnérabilités.
Cartographier le risque de fraude interne et externe.
Spécificités des cartographies sur le risque de fraude.
3LA GOUVERNANCE DE LA FRAUDE
Gouvernance et organisation
- Le rôle des 3 lignes de défense.
La comitologie.
Rôle et responsabilité.
4LE DISPOSITIF ANTI-FRAUDE
Prévention et moyens à mettre en place :
- Organisation et procédures.
- Sécurité logique et physique.
- Charte anti-fraude.
Fraude et dispositif de contrôle interne :
- Lien entre fraude et contrôle interne.
- Évaluation de l’origine des anomalies.
- Tests de procédures confirmant ou non les anomalies.
Surveillance et détection :
- Surveillance.
- Indicateurs d’exposition.
- Outils de détection.
- Systèmes d’alertes.
Traitement des alertes :
- Workflow de qualification : L1, L2, L3
- Délais de traitement et SLA internes
- Critères d’escalade et circuit de décision
- Documentation et traçabilité
Actions correctives et préventives
- Mesures conservatoires : blocage, gel, restriction
- Actions judiciaires : plainte, constitution de partie civile
- Déclarations réglementaires : Tracfin, ACPR
Amélioration des contrôles : REX et capitalisation
5OUTILS ET TECHNOLOGIES
Systèmes de détection
- Machine Learning, etc.
Solutions intégrées.
Technologies émergentes.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Directeurs des risques.
- Responsables des risques opérationnels.
- Responsables conformité.
- Responsables filière fraude.
- Fonctions audit et contrôle permanent.
- Collaborateurs d’établissements financiers.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 26/11/2025 | Paris | Yvan ALLIOLI | S'inscrire |
| 26/11/2025 | Distanciel | Yvan ALLIOLI | S'inscrire |
Formation contre la fraude bancaire : un levier essentiel pour sécuriser les institutions financières
Face à l’augmentation constante des menaces, la formation contre la fraude bancaire devient un impératif pour les acteurs du secteur financier. Que ce soit pour détecter des fraudes complexes ou mettre en œuvre des systèmes de prévention efficaces, se former à la lutte anti-fraude est aujourd’hui une nécessité stratégique.
Se former pour comprendre les enjeux de la fraude bancaire
La formation contre la fraude bancaire s’adresse à tous les professionnels exposés aux risques de fraude : responsables conformité, auditeurs, contrôleurs internes, managers opérationnels. Elle permet d’acquérir une vision claire des risques et des mécanismes liés aux différentes formes de fraude :
- La fraude interne, souvent silencieuse mais dévastatrice, est le fait d’agents ou collaborateurs utilisant leur accès ou leurs fonctions à des fins personnelles.
- La fraude externe, plus visible, regroupe les attaques menées par des tiers : phishing, usurpation d’identité, escroqueries en ligne ou fraude documentaire.
Une formation complète permet d’identifier ces risques, de comprendre les signaux faibles et d’anticiper les incidents de fraude avant qu’ils ne se produisent.
Pourquoi la formation contre la fraude bancaire est un pilier stratégique ?
Investir dans une formation contre la fraude bancaire permet aux établissements de renforcer leur dispositif de contrôle interne et de conformité. Les avantages sont nombreux :
- Réduction du risque opérationnel et financier.
- Renforcement de la réputation et de la crédibilité institutionnelle.
- Amélioration de la détection précoce des incidents grâce à des outils et des méthodologies éprouvés.
- Coordination plus efficace entre les services internes : conformité, audit, juridique et informatique.
La sensibilisation des équipes via une formation ciblée permet également d’impliquer l’ensemble des collaborateurs dans une démarche proactive de lutte contre la fraude.
Suivre la formation contre la fraude bancaire pour mieux maîtriser les typologies de fraude interne
La fraude interne constitue une menace constante au sein des établissements financiers. La formation contre la fraude bancaire offre une cartographie précise de ces risques : détournements de fonds, altération de données, manipulations comptables ou encore abus de pouvoir.
Elle enseigne aux managers comment :
- Mettre en place des mécanismes d’alerte interne.
- Définir des contrôles adaptés aux fonctions critiques.
- Réaliser des audits ciblés pour détecter des anomalies.
- Promouvoir une culture d’éthique et de transparence au sein des équipes.
La gestion des incidents de fraude interne doit être encadrée par des procédures précises, que la formation aide à structurer et à diffuser.
Se protéger face aux fraudes externes grâce à la formation contre la fraude bancaire
Les établissements bancaires sont aujourd’hui exposés à des risques de fraudes externes de plus en plus sophistiquée. Cyberattaques, escroqueries à l’ingénierie sociale, fraudes aux faux ordres de virement (FOVI) : ces menaces exigent une vigilance constante.
Une formation contre la fraude bancaire permet d’apprendre à :
- Identifier les techniques utilisées par les fraudeurs.
- Déployer des mesures de sécurité adaptées (authentification, contrôle des accès, suivi des transactions).
- Former les collaborateurs aux bonnes pratiques de cybersécurité.
- Mettre en place un dispositif de réponse rapide en cas d’incident de fraude.
Les retours d’expérience et les études de cas enrichissent l’apprentissage et favorisent l’appropriation des bons réflexes.
Comment une formation sur la fraude bancaire permet-elle de réagir efficacement aux incidents de fraude ?
Un incident de fraude, qu’il soit interne ou externe, doit être traité avec rigueur. La formation contre la fraude bancaire permet de structurer une réponse adaptée :
- Détection et signalement : formaliser les canaux d’alerte.
- Analyse et qualification : comprendre l’origine, les impacts et les auteurs potentiels.
- Remédiation : isoler les processus touchés, corriger les failles.
- Communication : informer les parties prenantes internes et externes.
- Suivi : audit post-incident, mise à jour des protocoles, retour d’expérience.
Cette approche méthodique limite les impacts financiers, juridiques et réputationnels de l’incident.
La formation contre la fraude bancaire est l’apprentissage d’une démarche continue
La lutte contre la fraude n’est pas un projet ponctuel, mais une démarche continue. La formation contre la fraude bancaire doit être régulièrement actualisée pour tenir compte des nouvelles techniques de fraude, des évolutions réglementaires et des pratiques du secteur.
Elle s’intègre parfaitement dans les dispositifs de formation continue des établissements financiers. En formant leurs équipes à intervalles réguliers, les institutions maintiennent un haut niveau de vigilance et renforcent leur résilience face aux menaces.
Faire de la formation contre la fraude bancaire un rempart contre les risques
Les enjeux liés à la formation contre la fraude bancaire sont multiples : sécurité financière, conformité réglementaire, image de marque, et performance opérationnelle. En abordant les problématiques de fraude interne, de fraude externe et de gestion des incidents de fraude, cette formation donne aux professionnels les moyens d’agir efficacement.
Pour les managers en finance, audit, réglementation et assurance, il s’agit d’un outil indispensable pour structurer une gouvernance antifraude robuste et pérenne.
