Objectifs
- Cerner les principaux enjeux relatifs à la lutte contre la fraude au sein des établissements.
- Appréhender les évènements de fraude récemment subis par la communauté financière pour savoir anticiper le risque futur.
- Mettre en place et optimiser son dispositif de lutte anti-fraude.
- Savoir choisir et mettre en œuvre des méthodes et des outils appropriés.
Animateur(s)
Yvan ALLIOLI
Domaines d'animation et conception :
- Risques Opérationnels.
- Cartographie des risques.
- Lutte contre le risque de fraude.
- Contrôle et Audit Interne.
- Plan de Continuité d’Activité.
Loic LE BRUN
Domaine d'animation et conception :
- Audit et contrôle interne.
- Risk management.
- Techniques d'audit et rédaction de rapport.
Programme
1LE CADRE RÉGLEMENTAIRE ET LES ACTEURS CLÉS
Textes et accords internationaux.
Présentation des moyens de prévention de la fraude au niveau international.
Environnement normatif du domaine.
Prise en compte dans le cadre de la réglementation bancaire : Bâle III, Arrêté du 3 Novembre 2014 relatif au contrôle interne.
2LA NOTION DE FRAUDE
Définitions et notions voisines de la fraude :
- Détournement de fonds, blanchiment, abus de biens sociaux, corruption, conflits d’intérêt, etc.
- Typologies de fraude (interne/externe, logique/physique, cyber-attaque, etc.).
- Profils des fraudeurs et motivations.
- Coût de la fraude dans le secteur bancaire.
3L’EXPOSITION AU RISQUE DE FRAUDE
Diagnostiquer les vulnérabilités.
Cartographier le risque de fraude interne et externe.
Spécificités des cartographies sur le risque de fraude.
4LE DISPOSITIF ANTI-FRAUDE
Prévention et moyens à mettre en place :
- Organisation et procédures.
- Sécurité logique et physique.
- Charte anti-fraude.
Fraude et dispositif de contrôle interne :
- Lien entre fraude et contrôle interne.
- Évaluation de l’origine des anomalies.
- Tests de procédures confirmant ou non les anomalies.
Surveillance et détection :
- Surveillance.
- Indicateurs d’exposition.
- Outils de détection.
- Systèmes d’alertes.
Traitement du cas de fraude :
- Procédures.
- Communication.
- Mesures conservatoires d’urgence, etc.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Directeurs des risques.
- Responsables des risques opérationnels.
- Responsables conformité.
- Responsables filière fraude.
- Fonctions audit et contrôle permanent.
- Collaborateurs d’établissements financiers.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
