Réf : 202

Inclusion bancaire

Banque > Conformité

Paris

1 jour

06/06/2024 + 3 à venir

Prix en présentiel

926 € HT - Repas inclus / -20% en distanciel (non cumulable)

Objectifs

  • Comprendre les composantes essentielles de la loi sur le droit au compte et l’inclusion bancaire.
  • Connaître les procédures et savoir les appliquer.
  • Avoir connaissance des critères de la clientèle fragile et une vision d’ensemble de l’offre spécifique.
  • Connaître les éléments qui constituent l’offre bancaire de base.
  • Connaître la spécificité de la mission de la banque et comprendre le fonctionnement du micro-crédit.
  • Connaître les points forts de la charte AFECEI et les obligations de reporting de collectes des établissements.

Animateur(s)

COPPIN-THIBEAUX Anne

Anne COPPIN-THIBEAUX

Domaines d’animation et conception :
  • Conformité.
  • Assurance

Programme

1LE DROIT AU COMPTE

Le droit au compte : quelles dispositions légales ?

  • Qui peut en bénéficier ?

Refus d’ouverture de compte bancaire (nouvelle procédure).

Comment fonctionne la procédure de droit au compte ?

  • Quels documents fournir ?

2L’OFFRE SPÉCIFIQUE POUR LA CLIENTÈLE FRAGILE

Qu’est-ce qu’une personne en situation de fragilité financière ?  (Cf. nouveau décret du 20 juillet 2020) :

  • En quoi consiste l’offre spécifique ?
  • Quels en sont les avantages ?
  • Comment souscrire ?

Toutes les banques sont-elles concernées ?

3LES PRESTATIONS BANCAIRES DE BASE 

Quelle est l’offre existante ?

  • Le contenu.
  • Le périmètre d’application.

4LA MISSION D’ACCESSIBILITÉ BANCAIRE - LA BANQUE POSTALE

Mission de service public et d’intérêt général :

  • Mise à disposition d’un produit d’épargne de base.

Quels avantages pour la banque postale ?

Qu’en dit le rapport de l’Observatoire de l’Inclusion Bancaire ?

5LE MICRO-CRÉDIT

De quoi s’agit-il ?

  • Montant des prêts accordés, coûts.
  • Durée.
  • Démarche.
  • Accompagnement.

6LA CHARTE AFECEI

Agrément de la charte le 16 septembre 2020 :

  • Une montée en charge laborieuse.
  • Renfort de l’accès aux services et prévention du surendettement.
  • Les points budgets.

7LA PRÉVENTION - LE TRAITEMENT DU SURENDETTEMENT

Des pratiques de détection trop hétérogènes :

  • Clarifier les dispositifs.
  • Qu’est-ce que le mal-endettement ?
  • L’éducation financière.

La formation des collaborateurs.

Les points conseils budget.

8LES REPORTING

Collecte annuelle et trimestrielle :

  • Décret du 7 octobre 2020.
  • Quelles modalités ?

Le rapport de l’observatoire de l’inclusion bancaire de 2021 (zoom)- quels effets positifs décelés ?

9SYNTHÈSE ET CONCLUSION

Synthèse de la journée.

Évaluation de la formation.

Public et pré-requis

Participants

  • Chargés de clientèle, conseillers du pôle commercial, gestionnaires de crédit.
  • Responsables contrôle de gestion, conformité, juridique.

Supports et moyens pédagogiques

  • Documentation en PowerPoint :
    Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :

    • Plus d’exemples.
    • Plus d’illustrations.
  • Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
  • QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.

Connaissances requises

  • Évoluer dans le secteur de la banque et/ou travailler avec les acteurs de la banque, bancassureurs…

Dates

Dates Localisation / Modalité Animateur(s)
06/06/2024 Paris Anne COPPIN-THIBEAUX S'inscrire
06/06/2024 Distanciel Anne COPPIN-THIBEAUX S'inscrire
05/12/2024 Paris Anne COPPIN-THIBEAUX S'inscrire
05/12/2024 Distanciel Anne COPPIN-THIBEAUX S'inscrire
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