Objectifs
- Comprendre les canaux de transmission du risque ESG sur le risque de réputation.
- Appréhender les impacts et les évolutions à prévoir dans le cadre de gestion du risque de réputation.
- Mettre en œuvre les stress tests, ICAAP, ILAAP.
- Connaitre les éléments de pilotage et les attentes du superviseur.
Animateur(s)
Evelyne NGNOTUÉ
ngnotue@afges.com
Domaine d’animation et conception :
- Audit.
- Contrôle interne.
- Management des risques.
- Opérations de marché.
Programme
1INTRODUCTION
- Rappel du cadre réglementaire : EBA guidelines, ECB guides.
- Pourquoi intégrer l’ESG dans la gestion du risque de réputation aujourd’hui ?
- Impacts de réputations et prudentiels pour les banques.
2CANAUX DE TRANSMISSION ESG SUR LE RISQUE DE REPUTATION DE LA BANQUE
- Canaux internes :
- Manquement à des engagements ESG (greenwashing, absence de due diligence sociale).
- Gouvernance défaillante sur les sujets ESG.
- Canaux externes :
- Controverses environnementales, sociales ou de gouvernance.
- Crises médiatiques amplifiées par réseaux sociaux.
- Actions de groupes militants, ONG.
- Stigmatisation par les marchés financiers et agences de notation ESG.
3SOURCES DU RISQUE DE REPUTATION ESG
- Controverses (pollution, conditions de travail abusives, corruption).
- Greenwashing (communication non conforme aux engagements ESG réels).
- Contentieux (climate litigation, actions collectives sociales).
- Sentiment des consommateurs (boycott, perte de clientèle).
- Stigmatisation :
- Dans les médias.
- Par les investisseurs, les ONG.
- Cyberactivisme : cyberattaques liées à des manquements ESG.
- Focus : Rôle amplificateur des réseaux sociaux et du “tribunal numérique”.
4QUANTIFICATION DES IMPACTS REPUTATIONNELS
- Difficultés de quantification directe.
- Approches possibles :
- Analyse d’impact sur le chiffre d’affaires, le coût du capital, la valorisation.
- Impact sur spreads de financement, notation financière.
- Impact sur la fidélisation clients/salariés.
- Contentieux.
- Introduction aux méthodes qualitatives et semi quantitatives.
5STRESS TESTING DU RISQUE DE REPUTATION ESG
- Méthodologie pour créer des stress tests spécifiques :
- Scandale social amplifié par les réseaux sociaux.
- Catastrophe environnementale impliquant une filiale ou un partenaire.
- Action en justice pour non-respect d’obligations de vigilance environnementale.
- Modélisation de chutes d’actifs, de hausse des coûts de financement, d’érosion client.
- Intégration du risque réputationnel ESG dans :
- Intégration de l’impact du risque de reputation ESG dans l’ICAAP et l’ILAAP.
6PLANS DE GESTION DE CRISE ESG
- Structure d’un plan de gestion de crise liée à l’ESG.
- Constitution d’une cellule de crise (Risk, Com, ESG, juridique).
- Rôle critique de la communication de crise :
- Transparence immédiate.
- Alignement entre actions correctives et communication externe.
- Préparer des “kits de communication ESG” préventifs.
7PREVENTION ET GOUVERNANCE DU RISQUE DE REPUTATION ESG
- Politique interne de prévention du risque de réputation ESG.
- Procédures d’identification et suivi des controverses potentielles.
- Indicateurs clés de suivi du risque réputationnel ESG :
- Taux de controverses majeures.
- Suivi de la perception clients/investisseurs.
- Suivi des notations ESG (MSCI, Sustainalytics).
- Intégration du risque réputation ESG dans :
- Cartographie des risques.
- Suivi des engagements ESG.
- Intégration de l’ESG dans les rôles et responsabilité des départements gestion des risques de réputations.
- Intégration de l’ESG dans la politique de gestion du risque de réputation.
- Intégration de l’ESG dans les comités de gestion du risque de réputation.
- Intégration de l’ESG dans l’appétit aux risques et la stratégie d’investissement.
8CONCLUSION ET PERSPECTIVES
- Résumé des principaux leviers pour intégrer efficacement l’ESG dans la gestion du risque de réputation.
- 10 bonnes pratiques pour intégrer durablement la gestion du risque de réputation ESG.
- Les étapes-clés pour intégrer durablement l’ESG dans le risque de réputation.
- Articulation entre dispositif ESG-Risques et dispositif ESG-Opportunités.
- Discussion ouverte : défis pratiques rencontrés par les participants.
Public et pré-requis
Participants
- Toute personne souhaitant comprendre les aspects fondamentaux de Bâle III en matière de fonds propres et leur impact sur le pilotage financier d’une banque.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en power point.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Connaissances générales de l’économie bancaire.
