Objectifs
- Maîtriser les principaux enjeux et les points clés de la lutte contre le blanchiment/financement du terrorisme (intégrant la fraude fiscale et la corruption).
- Comprendre, dans ce contexte, la règlementation et ses récentes évolutions (transferts de fonds, monnaie électronique, renforcement de l’approche par les risques).
- Intégrer les spécificités liées aux transpositions des directives européennes et à l’application du règlement européen en matière LCB-FT.
- Accéder aux meilleurs pratiques et être capable de mettre en place un dispositif efficace de LCB/FT.
Animateur(s)
Béatrice BON MICHEL
michel@afges.com
- Contrôle périodique (audit interne) et contrôle permanent. Risque opérationnel dont risque de non-conformité.
- Risque LCB/FT.
Mustapha BOUZIZOUA
- Conformité.
- LCB FT.
- Lutte anti corruption.
- Risques opérationnels.
Badr OUALADI
oualadi@afges.com
- Audit et contrôle interne.
Programme
1GÉNÉRALITÉS : LES COMPOSANTES DU BLANCHIMENT ET FINANCEMENT DU TERRORISME
Les définitions et les processus de blanchiment de capitaux.
Les définitions et les techniques de financement du terrorisme.
Notion de fraude fiscale et de paradis fiscaux.
2LE CADRE LÉGAL ET RÉGLEMENTAIRE INTERNATIONAL ET NATIONAL
Les recommandations du GAFI.
Évolution et perspective en matière de LCB-FT en droit européen.
Focus sur la 6ème Directive et le nouveau règlement européen.
L’arrêté du 6 janvier 2021.
Les lignes directrices de l’ACPR.
Les reportings règlementaires.
La règlementation sur les transferts de fonds.
3LES ÉLÉMENTS-CLÉS DE LA REGLEMENTATION LCB-FT
Les dispositifs clés :
- L’approche par les risques : le cœur du dispositif.
- Évaluation supranationale des risques.
- Analyse nationale des risques.
- Classification des risques LCB-FT.
Renforcement des exigences en matière d’identification client :
- Relations d’affaires, clients occasionnels et bénéficiaire effectif.
- Les personnes politiquement exposées et les situations à risque à l’entrée en relation d’affaires.
- Suivi de la relation.
- Tierce introduction.
4SAVOIR DÉPLOYER UN DISPOSITIF LCB-FT EFFICACE
Le dispositif de prévention :
- Organisation, acteurs, procédures, formation et documentation.
Les enjeux de la vigilance constante.
L’examen renforcé.
Le dispositif déclaratif :
- Les outils de profilage.
- Les scénarios et leurs paramétrages.
- La gestion des flux.
- Règles méthodologiques et qualité des déclarations de soupçon.
- Les communications systématiques d’informations.
Le dispositif de filtrage des listes des sanctions financières et embargos :
- Les listes des sanctions financières et embargos.
- Les filtrages obligatoires.
- Les outils et leur paramétrage.
5 LE CONTRÔLE DU DISPOSITIF
Les principaux enseignements des sanctions du régulateur :
- Les sanctions du régulateur.
- Le contrôle permanent du dispositif (niveau 1 et 2).
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
- Collaborateurs en charge de la conformité.
- Contrôleurs permanents et périodiques.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 17/09/2025 | Paris | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
| 17/09/2025 | Distanciel | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
Formation Lutte Anti-Blanchiment et Financement du Terrorisme : maîtriser les exigences réglementaires
La formation lutte anti-blanchiment & financement du terrorisme est devenue incontournable pour les institutions financières, soumises à des exigences croissantes en matière de conformité.
Dans un contexte où les régulateurs renforcent leur vigilance, disposer d’un dispositif robuste et aligné sur les recommandations du GAFI (Groupe d’Action Financière) est essentiel.
La montée en puissance des mécanismes de surveillance, notamment via TRACFIN, oblige les établissements à anticiper les risques, structurer leur démarche et former leurs équipes aux meilleures pratiques de l’AML (Anti-Money Laundering).
Comprendre le socle réglementaire régissant la lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme grâce à la formation de l’Afges
La formation lutte anti-blanchiment & financement du terrorisme permet d’acquérir une vision claire du cadre réglementaire qui structure la lutte contre les flux financiers illicites.
Elle s’appuie principalement sur les 40 recommandations du GAFI, qui définissent les standards internationaux en matière de prévention du blanchiment et du financement du terrorisme.
En France, ces standards sont déclinés à travers des obligations précises : devoir de vigilance à l’entrée en relation, surveillance continue, analyse de risque, et transmission des signalements à TRACFIN.
Les institutions doivent démontrer qu’elles maîtrisent l’ensemble de ces processus et qu’elles sont en mesure d’agir efficacement en cas d’alerte. Cette capacité repose en grande partie sur une formation rigoureuse aux principes de l’AML, adaptée aux réalités du terrain.
Evaluer l’efficacité de son dispositif grâce à la formation à la lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme :
Une formation lutte anti-blanchiment & financement du terrorisme permet également de diagnostiquer les forces et faiblesses de son dispositif interne.
Les banques et compagnies d’assurance doivent pouvoir documenter leur méthodologie d’évaluation des risques, la qualité de leurs outils de détection, et la réactivité de leurs procédures en cas de soupçon.
Cela implique :
- Une cartographie des risques exhaustive ;
- Des procédures de KYC robustes ;
- Un dialogue structuré avec TRACFIN ;
- Un suivi précis des recommandations issues des rapports d’audit ou d’inspection.
Le référentiel AML est en constante évolution : la formation permet d’ajuster ses pratiques et d’assurer leur alignement avec les attentes du GAFI, tout en limitant les risques de sanction.
Formation à la lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme : intégrer les pratiques du gafi et de tracfin
La formation lutte anti-blanchiment & financement du terrorisme accorde une attention particulière aux exigences du GAFI, en mettant en lumière les lacunes fréquemment identifiées dans les évaluations nationales, parmi lesquelles se trouvent :
- L’insuffisance de la vigilance renforcée pour les clients à haut risque,
- L’absence de justification documentée des refus de déclarations à TRACFIN,
- L’apprentissage des typologies de fraude, des schémas de blanchiment par l’immobilier ou les cryptoactifs,
- L’apprentissage des modes opératoires liés au financement du terrorisme.
Cette connaissance opérationnelle est fondamentale pour rendre les systèmes de détection plus intelligents, en ligne avec les exigences AML internationales.
Se former pour bâtir une culture de conformité pérenne autour de la lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme
Mettre en place une culture de conformité ne se résume pas à appliquer mécaniquement les obligations. La Formation lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme permet d’instaurer une dynamique interne impliquant toutes les lignes de défense.
Les rôles des fonctions de contrôle interne, du reporting aux organes de gouvernance, et de la sensibilisation des collaborateurs sont cruciaux pour répondre de façon crédible aux sollicitations de TRACFIN ou aux contrôles du superviseur.
Enfin, les liens entre AML, reporting extra-financier et responsabilité sociétale renforcent l’enjeu stratégique de ces dispositifs. Les autorités attendent une approche globale, fondée sur une vision des risques cohérente avec les standards du GAFI et une articulation fluide entre les entités opérationnelles.
