Objectifs
Comprendre la genèse du paquet LCB-FT européen.
Appréhender le contenu des quatre textes fondateurs du paquet LCB-FT européen.
Maîtriser les principales évolutions apportées par les textes fondateurs du paquet LCB-FT.
Anticiper les principaux impacts des évolutions apportées par le règlement LCB-FT (AMLR) pour les dispositifs LCB-FT des entités assujetties.
Animateur(s)
Mustapha BOUZIZOUA
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Gestion d’actifs.
Programme
1LA GENESE DU PAQUET LCB-FT EUROPEEN
L’approche par des directrices : une transposition hétérogène.
Les affaires Danske Bank et Pilatus Bank.
La nécessité d’une autorité centrale.
2LE PAQUET EUROPEEN : CONTENU ET PRINCIPES CLES
Le règlement instituant l’AMLA (l’AMLAR) :
- Rôles et missions de l’AMLA.
- La sélection des entités à risques.
- Les pouvoirs de sanctions.
Le règlement LCB-FT : focus sur l’AMLR :
- Le principe du règlement : une harmonisation européenne.
- Principes clés : identification et vérification de l’identité, KYC et mesures de vigilances.
- Les scénarios à risques définis par le règlement.
La 6ème directive européenne :
- Le principe de directive maintenu dans un périmètre réduit.
- Les nouveautés entourant le registre des bénéficiaires effectifs.
- Le renforcement de la coopération et de l’échange d’informations.
La revue du règlement transferts de fonds 2015/847 (règlement 2023/1113) :
- Un champ étendu aux activités de cryptos actifs.
- Les évolutions apportées aux transferts aux fonds « classiques ».
3IMPACTS DES EVOLUTIONS SUR LES ENTITES ASSUJETTIES
Rôles et missions de l’AMLA :
- Un changement majeur dans l’approche de la supervision LCB-FT
- Une évolution dans les procédures disciplinaires
- La prise en compte des guidelines et les RTS à venir.
Règlement LCB-FT : principaux impacts identifiés :
- Les impacts au niveau du dispositifs LCB-FT.
- Les impacts en matière de KYC.
- Les impacts en matière du dispositif de vigilance constante.
4APPREHENDER LES EVOLUTIONS : LA MISE EN PLACE DE BONNES PRATIQUES
Le calendrier de déploiement.
Les bonnes pratiques dans le cadre de la mise à jour du dispositif LCB-FT des établissements.
Public et pré-requis
Participants
Fonctions Conformité.
Fonctions d’audit interne.
Fonctions de contrôle permanent.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en power point.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 10/09/2025 | Paris | Mustapha BOUZIZOUA | S'inscrire |
| 10/09/2025 | Distanciel | Mustapha BOUZIZOUA | S'inscrire |
Formation à la lutte anti-blanchiment en Europe : maîtriser les enjeux réglementaires européens
Dans un environnement où la réglementation devient de plus en plus exigeante, la formation à la lutte anti-blanchiment en Europe s’impose comme un levier incontournable pour les institutions financières souhaitant renforcer leur conformité.
Face aux risques croissants liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, les professionnels du secteur bancaire, de l’audit, de la finance ou encore de l’assurance doivent maîtriser les règles en vigueur, anticiper les évolutions législatives et adapter leurs dispositifs internes.
L’Union européenne, à travers les multiples Directives AMLD (Anti-Money Laundering Directive), a mis en place un cadre de plus en plus structuré visant à harmoniser la lutte contre ces pratiques illicites.
Ces directives exigent une vigilance accrue de la part des établissements et imposent une approche fondée sur la gestion des risques. Une formation à la lutte anti-blanchiment en Europe offre ainsi une compréhension approfondie de ces exigences, tout en apportant des outils concrets pour leur mise en œuvre opérationnelle.
L’importance stratégique d’une formation à la lutte anti-blanchiment en Europe
Les managers du secteur financier ne peuvent plus se contenter de connaissances superficielles sur les obligations de conformité. La complexité des réglementations, la multiplication des typologies de risques et l’émergence de nouvelles technologies de paiement rendent la situation plus exigeante.
Une formation Lutte Anti Blanchiment Europe permet d’acquérir une vision globale des dispositifs LCB/FT européens, tout en intégrant les spécificités de chaque directive AMLD.
Cette formation est particulièrement pertinente pour :
- Comprendre les implications concrètes des Directives AMLD dans un contexte opérationnel ;
- Renforcer la maîtrise du processus de Vigilance Client (KYC), élément central de la stratégie de conformité ;
- Identifier les risques liés aux Nouveaux Moyens de Paiement et Crypto-Actifs, devenus incontournables dans les échanges financiers actuels.
Elle répond aussi aux besoins des directions juridiques, des départements compliance, des risk managers, des responsables KYC et des auditeurs internes, tous exposés à la nécessité d’anticiper les contrôles des autorités de supervision.
Quels défis opérationnels une formation à la lutte anti-blanchiment en Europe permet-elle de relever ?
Les Directives AMLD imposent des obligations strictes de détection, de surveillance et de déclaration. Chaque mise à jour du corpus réglementaire introduit de nouvelles responsabilités : élargissement des secteurs concernés, renforcement des obligations de déclaration, accent sur les bénéficiaires effectifs…
Pour rester en conformité, il est essentiel de mettre à jour régulièrement les compétences internes grâce à une formation à la lutte anti-blanchiment en Europe adaptée aux réalités de terrain.
Le processus de Vigilance Client, quant à lui, ne cesse de se complexifier. Il ne s’agit plus seulement d’identifier un client à l’ouverture d’un compte, mais d’assurer une vigilance continue sur ses opérations, ses relations d’affaires et ses éventuelles évolutions de profil. La formation permet de structurer des procédures efficaces, automatisables et conformes aux exigences des régulateurs.
Autre défi croissant : l’adaptation aux Nouveaux Moyens de Paiement et Crypto-Actifs. L’utilisation des crypto-monnaies dans les circuits financiers soulève des questions complexes en matière de traçabilité, de contrôle des flux et de responsabilité juridique.
Ces outils, encore peu régulés dans certains États membres, présentent pourtant des risques élevés de blanchiment. Une formation spécialisée permet d’appréhender ces risques et de s’y préparer efficacement.
La formation à la lutte anti-blanchiment en Europe de l’AFGES permet une montée en compétences au service de la conformité
En participant à une formation à la lutte anti-blanchiment en Europe, les professionnels acquièrent non seulement une compréhension réglementaire, mais aussi une capacité d’action concrète.
L’approche pédagogique proposée est fondée sur des cas pratiques, des analyses de scénarios réels et des simulations de contrôles. Cela permet de renforcer la capacité de réaction face à un signalement interne ou une alerte externe.
La formation s’appuie également sur les dernières évolutions des Directives AMLD, en analysant leurs impacts sur les politiques internes. Elle offre des clés pour optimiser le processus de Vigilance Client (KYC), en intégrant des outils digitaux performants et des processus de scoring de risque.
Enfin, elle consacre une partie spécifique aux Nouveaux Moyens de Paiement et Crypto-Actifs, afin de permettre une lecture critique des usages émergents et des pistes de régulation futures.
Dans un univers de plus en plus surveillé par les régulateurs européens, investir dans une formation à la lutte anti-blanchiment en Europe représente un choix stratégique.
C’est un levier pour assurer la pérennité de l’entreprise, minimiser les risques réputationnels et maintenir la confiance des partenaires et des clients. Face à la complexité croissante du paysage réglementaire, seul un personnel formé, informé et réactif peut garantir une conformité durable.
