Objectifs
- Comprendre comment l’environnement économique et réglementaire ainsi que les évolutions continues technologiques et sociétales mettent sous pression les modèles opérationnels établis de la banque.
- Intégrer la nécessité de renouveler le modèle traditionnel.
- À partir de cas concrets et de missions de conseil menées dans ce domaine, identifier et détailler les différents leviers envisageables de l’amélioration opérationnelle :
- Alignement de l’organisation.
- Optimisation des processus métiers.
- Rationalisation des infrastructures IT.
- Gestion des ressources humaines.
Animateur(s)
Julie VINCENT
Domaines d’animation et conception :
- Analyse financière.
- Contrôle permanent.
Programme
1LEVIER 1 = ALIGNEMENT DE L’ORGANISATION & DU MODÈLE DE PRESTATION DE SERVICES
Rationalisation des organisations :
- Des back offices transversaux.
- Des centres e compétences.
- L’externalisation des fonctions support.
- Socialisation des processus.
Une organisation au service de l’expérience client :
- Robo-advisor.
- L’IA au service de la relation client.
2LEVIER 2 = OPTIMISATION DES PROCESSUS MÉTIERS
Les enjeux :
- Réduction des coûts de traitement des opérations tout en standardisant les processus, les outils et les modes opératoires.
- Renforcement de la responsabilisation des équipes sur les processus.
Sécurisation des traitements & réduction des risques opérationnels.
Les process :
- End-to-end.
- Processus métier.
- Straight Through Processing (STP).
- Agilité, amélioration continue, et Lean Management Six Sigma.
- Dématérialisation, virtualisation, Robotic Process Automation (RPA).
3LEVIER 3 = RATIONALISATION DES INFRASTRUCTURES IT ET DES DONNÉES
Efficacité de l’infrastructure IT et cybersécurité.
Modernisation de l’architecture IT.
Fiabilisation et utilisation des données :
- Open banking.
- Mise à niveau de la qualité et de la fiabilité des données et amélioration de la gestion de l’information.
- Exploitation des données clients (customer analytics).
- L’IA.
4LEVIER 4 = CAPITAL HUMAIN
Transformation des modes de travail :
- Évolution du rôle des managers.
- Culture digitale, innovation et service client.
Développement et gestion du capital humain.
Présentation des différents challenges auxquels sont confrontés les back offices bancaires :
- Améliorer la qualité de service.
- Accroître l’efficacité opérationnelle.
- Rationaliser les organisations.
- Diminuer les risques opérationnels.
- Améliorer la motivation et l’implication des collaborateurs du back office.
Développer l’expertise et les compétences des collaborateurs.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Travail collectif : Cas pratique de synthèse.
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Responsables et collaborateurs des back et middle-offices, de l’inspection et de l’audit interne dans les établissements de crédit.
- Responsables métiers de la banque.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
