Animateur(s)
Dominique GUIGNARD
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Marchés, produits et services financiers.
- Traitement des opérations et post marché.
- Analyse financière.
Julie VINCENT
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Gouvernance.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
- Analyse financière.
Programme
1ENVIRONNEMENT BANCAIRE ET RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE PRIVÉE
Principales fonctions du secteur bancaire :
- La collecte de l’épargne et l’octroi de crédits.
- La vie du compte et la connaissance client.
- Les services de paiements.
Les spécificités et les enjeux de la banque privée :
- La clientèle internationale et les attentes par génération.
- Le crédit Lombard.
- Les placements financiers et le conseil.
- La planification successorale et la fiscalité.
Private Equity.
2LE RÔLE CENTRAL DES TAUX
Le rôle central du marché monétaire et l’impact des marchés financiers :
- Le rôle de la Banque Centrale Européenne (BCE).
- Les sources de financement des banques.
- L’inflation et l’impact sur les taux.
- Les placements clients.
3PERFORMANCES, CARACTÉRISTIQUES ET RISQUES DES BANQUES PRIVÉES
Les principales caractéristiques du secteur bancaire et des banques privées : chiffres et concurrence.
Bilan bancaire et les différents postes au passif et à l’actif d’une banque :
- Composition des actifs et passifs bancaires.
- Répartition des dépôts collectés, des crédits…
Les performances du secteur :
- Les différentes composantes du Produit Net Bancaire (PNB) : marge d’intermédiation, commissions, etc.
La notion de coefficient d’exploitation et efficience opérationnelle des banques.
4RISQUES DES BANQUES PRIVÉES ET RÉGLEMENTATIONS ASSOCIÉES
Principaux risques inhérents à l’activité :
- Risques de non-conformité et LCB-FT.
- Risque de crédit.
- Risques opérationnels.
- Risques liés à la gestion Actif-Passif (liquidité, marché et taux d’intérêt).
Risque de réputation.
Limites de Bâle II et évolutions de la réglementation bancaire suite à la crise des subprimes.
Les principaux acteurs de la réglementation et de la supervision bancaire dans le monde, en Europe et en France.
Mise en perspective de la réglementation :
- Échanges de données fiscales.
- La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
- MIFID
La Blockchain et les cryptoactifs, etc.
5ENVIRONNEMENT CONCURRENTIEL ET DEFIS A VENIR
La concurrence sur le marché de la banque privée :
- Les Fintechs dont WealthTech.
- Concurrence internationale.
- Family office, etc.
L’actualité du secteur et perspectives :
- La transmission entre générations.
- Les liens avec la banque d’affaires des entreprises.
- La digitalisation du secteur au service de l’expérience client.
- L’ESG.
- Economie et géopolitique.
- L’innovation dans le conseil.
Les cryptomonnaies, la Blockchain et l’IA sont-ils l’avenir de la banque ?
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Nouveaux collaborateurs ou jeunes diplômés n’ayant pas ou peu de connaissance des nombreux métiers de la banque privée.
- Juristes, responsables communication, services administratifs, informaticiens, contrôleurs permanents, inspecteurs.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Aucune connaissance particulière.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 09/10/2026 | Paris | Dominique GUIGNARD | S'inscrire |
| 09/10/2026 | Distanciel | Dominique GUIGNARD | S'inscrire |
