Objectifs
- Connaître le « sens » des obligations réglementaires applicables.
- Comprendre les enjeux de la déclinaison opérationnelle de ces exigences.
- Comprendre la répartition des rôles et des responsabilités des différents acteurs vis à vis de ces enjeux.
- Identifier les indicateurs-clés de suivi et la manière d’appréhender la documentation communiquée en matière de LCB-FT.
Animateur(s)
Béatrice BON MICHEL
michel@afges.com
- Contrôle périodique (audit interne) et contrôle permanent. Risque opérationnel dont risque de non-conformité.
- Risque LCB/FT.
Loic LE BRUN
- Audit et contrôle interne.
- Risk management.
- Techniques d'audit et rédaction de rapport.
Isabelle MAURY
- Certificat administrateur.
Badr OUALADI
oualadi@afges.com
- Audit et contrôle interne.
Programme
1DES ENJEUX QUI NE FAIBLISSENT PAS
Rappel des concepts.
Les enjeux dans un contexte d’évolution des technologies.
Les différentes typologies de blanchiment.
Les spécificités du financement du terrorisme et des sanctions financières.
Les enjeux d’embargos.
2UN CONTEXTE REGLEMENTAIRE QUI SUIT CES ENJEUX
La mise en œuvre du pack européen (règlement et directive).
Le rôle de la nouvelle autorité européenne en matière de LCB-FT.
L’arrêté du 6 janvier 2021 en France spécifique aux exigences en matière LCB-FT.
3LES ELEMENTS ESSENTIELS DU DISPOSITIF ATTENDU SOUS LE REGARD DU SUPERVISEUR
La classification des risques et le profilage client-opération.
Le dispositif d’entrée en relation et la mise à jour des dossiers :
- Enjeu de PPE.
- Enjeu de bénéficiaire effectif (Ultime Beneficial Owner UBO).
La vigilance constante.
La pertinence des scénarios.
La qualité du traitement des alertes (manuelles et automatiques).
De l’examen renforcé à la déclaration de soupçon.
Les spécificités COSI.
Cas de sanctions émises par le superviseur.
4LES SPECIFICITES DU DISPOSITIF RELATIF AUX SANCTIONS FINANCIERES ET EMBARGOS
Les enjeux des listes de filtrage et leur pertinence (veille règlementaire).
La qualité des filtrages.
La qualité du traitement des alertes (traitement qualitatif et efficace)
Cas de sanctions émises par le superviseur.
5CE QUI EST ATTENDU DES INSTANCES DE GOUVERNANCE
Le rôle des dirigeants et des administrateurs.
Les informations reçues par les instances de gouvernance en matière de LCB-FT.
Les questions à se poser à partir des documents reçus.
La manière d’interroger les indicateurs reçus.
6CONCLUSION A DESTINATION DE L’ADMINISTRATEUR
Ce qu’il faut retenir du rôle et des questionnements de l’administrateur.
Public et pré-requis
Participants
- Administrateurs, dirigeants effectifs et responsables des fonctions clés de contrôle : risques, contrôle permanent, conformité et contrôle périodique.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 15/05/2025 | Paris | Badr OUALADI | S'inscrire |
| 15/05/2025 | Distanciel | Badr OUALADI | S'inscrire |
| 16/10/2025 | Paris | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
| 16/10/2025 | Distanciel | Béatrice BON MICHEL | S'inscrire |
