Objectifs
- Avoir une vision d’ensemble des enjeux autour du risque ESG et des différentes notions associées.
- Situer les enjeux et les impacts de ces mesures pour les banques.
- Avoir un aperçu de la feuille de route d’implémentation et du calendrier.
Animateur(s)
Yannick LUCOTTE
- Économie monétaire.
- Économie du développement.
- Économétrie appliquée.
Stella MANGA CHESNAY
- Risque ESG.
- Conformité/Compliance RSE, RGPD.
Programme
1INTRODUCTION : CONTEXTE, MISE EN ŒUVRE, PERSPECTIVES
Contexte d’encouragement de l’investissement durable.
Définition du risque ESG.
- Risque environnemental :
- Risque physique.
- Risque de transition.
- Risque de contentieux.
- Risque social.
- Risque de gouvernance.
Effet domino d’amplification du risque ESG sur les autres risques : risque de crédit, risque de marché, risque de liquidité, risque opérationnel, risque business, risque stratégique, risque de concentration, risque de réputation.
Les enjeux de transparence autour de la communication sur le risque ESG.
2LA TAXONOMIE EUROPÉENNE SUR LES ACTIVITÉS DURABLES, STRATÉGIE ESG, MESURE DU RISQUE ESG ET INDICATEURS ESG
Objectifs de la taxonomie UE.
Activités économiques durables sur le plan environnemental.
Activités habilitantes.
Les différentes stratégies ESG suivies par les banques et autres investisseurs institutionnels.
Notion de GAR (Green Asset Ratio).
Intégration des critères ESG dans la politique d’octroi de crédit : exemples d’indicateurs.
3ÉVOLUTION DU CADRE PRUDENTIEL AUTOUR DU RISQUE ESG ET FEUILLE DE ROUTE D’IMPLÉMENTATION DU DISPOSITIF DE GESTION DU RISQUE ESG DANS LA BANQUE
Exigences de publication sur les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance définies par la CRR2, l’ITS EBA Pilier III, la CRR3.
Les futures exigences en matière de cadre de gestion et de reporting du risque ESG présentes dans la CRR3.
Feuille de route pour les banques : liste des grands chantiers à déployer en interne afin d’assurer la mise en conformité avec les attentes réglementaires relatives au risque ESG : stratégie, appétit aux risques, organisation et gouvernance, mesure et suivi, reporting et publication, qualité des données.
4SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la session.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants effectifs.
- Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes d’un établissement assujetti.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Connaissances générales bancaires.
