Objectifs
- Connaître et comprendre les attentes du régulateur en matière de politique d’octroi de crédit conformément à la guideline EBA.
- Avoir les clés pour intégrer les critères ESG dans la politique d’octroi de crédit.
- Être en mesure d’identifier les impacts dans son établissement.
Animateur(s)
Julien DHIMA
- Gestion des risques et Bâle III.
Stella MANGA CHESNAY
- Risque ESG.
- Conformité/Compliance RSE, RGPD.
Nicolas MORICEAU-GOMEZ
- Risque ESG.
Evelyne NGNOTUÉ
ngnotue@afges.com
- Audit.
- Contrôle interne.
- Management des risques.
- Opérations de marché.
Fabienne NTWA ANTIEME
- Risque ESG.
Programme
1INTRODUCTION
Origine et effets du risque de crédit.
Deux aspects importants du risque de crédit : la politique d’octroi de crédit et la gestion du stock NPL.
Le mandat de l’EBA dans la réduction du stock de NPL en Europe.
2OBJECTIFS DE LA GUIDELINE SUR LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT
L’objectif de renforcement du cadre prudentiel.
L’objectif de protection des consommateurs.
3MODALITÉS DE MISE EN ŒUVRE ET PRINCIPE DE PROPORTIONALITÉ
L’importance croissante des facteurs environnementaux, sociaux.
L’importance de la gouvernance.
La promotion des prêts « verts ».
La lutte contre le blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
L’innovation technologique.
La gestion et au contrôle des risques.
Les attentes en matière d’octroi de crédit et de suivi des facilités de crédit.
L’évaluation de la solvabilité.
La tarification des prêts en fonction du risque.
L’évaluation des sûretés immobilières et mobilières.
La surveillance continue du risque de crédit des expositions.
4INTÉGRATION DES CRITÈRES ESG DANS LA POLITIQUE D’OCTROI DE CRÉDIT
Définition risque ESG.
Impact du risque ESG sur le risque de crédit.
Critères d’octroi de crédit sur la base des critères ESG.
Outils de place permettant d’alimenter les scores d’octroi avec les critères ESG.
5SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Personnel de la comptabilité, de la trésorerie, du contrôle de gestion, du back-office, du contrôle et de l’audit en charge de l’établissement ou du contrôle des ratios.
- Commissaires aux Comptes et leurs collaborateurs.
- Toute personne concernée par les ratios des banques et leurs évolutions.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 26/06/2024 | Paris | Julien DHIMA + 4 | S'inscrire |
| 26/06/2024 | Distanciel | Julien DHIMA + 4 | S'inscrire |
| 07/10/2024 | Paris | Julien DHIMA + 4 | S'inscrire |
| 07/10/2024 | Distanciel | Julien DHIMA + 4 | S'inscrire |
