Objectifs
- Comprendre les enjeux du risque de non-conformité pour les établissements bancaires et financiers.
- Connaître les composantes des principales réglementations.
- Connaître l’organisation et les dispositifs à mettre en place au sein des établissements.
- Être capable de construire et de maintenir à jour une cartographie des risques de non-conformité.
- Savoir appréhender les points de contrôle-clé selon les axes de la conformité.
Animateur(s)
Gaëlle AZRIA
- Comptabilité, contrôle de gestion et fiscalité.
- Conformité.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Gestion d’actifs.
Latifa NGUYEN MANH HUNG
- Conformité.
- Risk Management et règlementation Bâloise.
- Techniques d’audit et de contrôle interne bancaires.
- Marchés, produits et services financiers.
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
- Risk Management et règlementation Solvency.
- Gestion d’actifs.
- Marchés, produits et acteurs des marchés financiers.
Programme
1INTRODUCTION
Illustrations par quelques scandales récents.
Les enjeux du risque de non-conformité (réputation, réglementaire, sanctions etc.).
Compréhension de l’évolution des enjeux depuis quelques années.
2DÉFINITIONS ET POSITIONNEMENT DU RISQUE DE NON-CONFORMITÉ
Définition du risque de non-conformité.
Les liens entre éthique, déontologie et non-conformité, l’importance du risque de dé-conduite (« misconduct risk »)
Les interactions avec le dispositif de contrôle interne.
Contexte réglementaire :
- L’influence du Comité de Bâle (les 12 principes en matière de contrôle interne, de gestion des risques et de conformité).
- Arrêté du 03/11/2014 relatif au contrôle interne du secteur bancaire modifié par l’arrêté du 25 février 2021.
- Orientations de l’EBA en matière de gouvernance interne de 2017 modifiées en 2021.
Pour chacun des thèmes suivants et par rapport au périmètre, les principaux enjeux seront définis :
- La Sécurité Financière (dont la lutte anti-corruption).
- La déontologie des collaborateurs.
- La déontologie vis-à-vis des marchés.
- Protection de la clientèle et des épargnants.
Positionnement du risque de réputation : risque à part entière ou impact ?
3GOUVERNANCE ET CONFORMITÉ
Les implications des instances de gouvernance : rôle des dirigeants effectifs et de l’organe de surveillance.
Le « tone from the top » et sa traduction concrète.
La comitologie (3 comités obligatoires selon le paquet Bâle III en fonction de la taille des établissements).
Les enjeux de gouvernance pour les grands groupes internationaux qui doivent prendre en compte des réglementations dans divers environnements juridiques.
Les attentes de l’EBA en matière de gouvernance de la conformité.
4ORGANISATION DU DISPOSITIF EN INTERNE
Le responsable de la conformité.
Rôle et responsabilité (notamment dans le cadre de supervision internationale).
Des procédures spécifiées dans les textes :
- Formation-sensibilisation.
- Remontée des dysfonctionnements.
- Nouvelles activités-produits.
- Règles de conservation et d’archivage (en référence aux recommandations de la CNIL concernant l’archivage).
Les différents reportings issues de la Direction de la Conformité.
Les interactions avec les autres acteurs du dispositif de contrôle interne et de gestion des risques (Direction du contrôle permanent, équipes du contrôle périodique, Direction Juridique, Responsable de la fonction de gestion des risques) : exemples d’organisation.
5CARTOGRAPHIE DES RISQUES DE NON-CONFORMITÉ ET PLANS DE CONTRÔLE
Mise en œuvre d’une démarche générale de cartographie au sein d’un établissement de crédit / établissement financier (gouvernance du dispositif, qualité des procédures, dispositif d’information et de communication, pilotage notamment).
Application aux spécificités de la cartographie des risques de non-conformité.
« Challenger » la cartographie des risques de non-conformité.
Les liens entre risques de non-conformité et contrôles.
Pilotage des plans de contrôle à partir des indicateurs définis (des seuils de tolérance en matière de conformité).
(Selon profil des activités, métiers, organisation et appétit pour les risques des établissements assujettis contrôlés.
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse des deux journées.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Collaborateurs et responsables de la direction de la conformité, chargés de conformité.
- Contrôleurs permanents et périodiques/auditeurs internes et membres de l’Inspection générale.
- RCSI/RCCI.
- Collaborateurs en charge de la gestion des risques.
- Juristes.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Connaissance de l’environnement bancaire et financier.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
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Du 25/09/2025 au 26/09/2025 |
Paris | Gaëlle AZRIA | S'inscrire |
|
Du 25/09/2025 au 26/09/2025 |
Distanciel | Gaëlle AZRIA | S'inscrire |
Formation conformité bancaire : un levier stratégique pour maîtriser les risques
Dans un secteur bancaire confronté à des réglementations de plus en plus strictes et à des attentes accrues en matière d’éthique, suivre une formation sur la conformité bancaire est devenu une priorité.
Elle permet aux professionnels de comprendre les obligations légales, de mettre en œuvre des dispositifs de contrôle efficaces et de prévenir les risques opérationnels. Pour les managers et responsables du secteur bancaire, se former sur ces enjeux est essentiel pour renforcer la sécurité des processus et préserver la réputation de leur établissement.
Une formation pour comprendre les enjeux de la conformité bancaire et sécuriser les opérations
La formation conformité bancaire répond à un besoin croissant de professionnalisation face à la multiplication des contrôles, des sanctions financières et des exigences des autorités de supervision.
Elle permet aux participants d’acquérir les compétences nécessaires pour :
- Identifier les risques de non-conformité dans l’organisation bancaire.
- Mettre en place un système de contrôle interne
- Réagir efficacement en cas d’alerte ou d’incident de conformité.
En se formant, les cadres bancaires améliorent leur capacité à piloter des dispositifs de conformité intégrés et à garantir la sécurité juridique et opérationnelle de leur structure. Ce savoir-faire devient un facteur différenciant sur le marché du travail et dans la relation avec les régulateurs.
Suivre une formation sur la conformité bancaire, c’est également toucher à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
La formation conformité bancaire intègre un volet essentiel : la LCBFT, ou lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Cette thématique est centrale dans les obligations imposées aux établissements financiers. Elle nécessite une parfaite connaissance des signaux d’alerte, des obligations de déclaration, ainsi que des procédures internes à mettre en place.
Une formation spécialisée permet d’approfondir les dispositifs LCBFT, d’interpréter les recommandations du GAFI, de comprendre les attentes de l’ACPR ou de la BCE, et de renforcer les contrôles sur les opérations suspectes.
Pour les responsables conformité, les risk managers ou les auditeurs, cette expertise est indispensable pour anticiper les sanctions, limiter les risques juridiques et répondre aux obligations de vigilance renforcée.
Cette formation permet d’intégrer la cybersécurité aux dispositifs de conformité bancaire
La cybersécurité est aujourd’hui un enjeu majeur dans la gestion des risques bancaires. Elle fait désormais partie intégrante du périmètre de la conformité, en raison de la sensibilité des données traitées et des menaces croissantes en matière de fraude ou de piratage. La formation conformité bancaire permet d’aborder cette thématique sous l’angle du contrôle, de la prévention et de la réaction face aux incidents de sécurité.
Les participants y développent des compétences sur :
- L’identification des failles dans les systèmes d’information.
- La conformité au RGPD et aux réglementations IT spécifiques au secteur bancaire.
- La coordination entre les fonctions IT, conformité et gestion des risques.
Cette approche transversale donne aux professionnels les outils pour intégrer des politiques de cybersécurité cohérentes avec les normes de conformité bancaire.
Une formation sur la conformité bancaire permet de maîtriser le processus KYC, un fondement du dispositif de vigilance
Le processus KYC (Know Your Customer) est l’une des pierres angulaires des dispositifs de conformité. Il est à la base de la connaissance client, de la détection des comportements à risque et de l’application des mesures de vigilance adaptées.
Une formation conformité bancaire approfondie traite ce sujet de manière opérationnelle : de la collecte initiale des données au suivi continu des clients.
Grâce à cette formation, les professionnels apprennent à :
- Mettre en œuvre des procédures KYC conformes aux attentes réglementaires.
- Utiliser des outils de scoring et de gestion automatisée des risques clients.
- Adapter les niveaux de vigilance selon les profils de risques identifiés.
Le bon déploiement du processus KYC permet d’assurer la traçabilité des opérations, de sécuriser les flux financiers, et de répondre efficacement aux audits et inspections.
Pourquoi choisir l’AFGES pour une formation conformité bancaire
En choisissant l’AFGES pour leur formation conformité bancaire, les professionnels bénéficient d’un enseignement de haut niveau, dispensé par des experts de la conformité, du contrôle interne et de la régulation financière. La formation est conçue pour fournir une approche pragmatique, actualisée, et directement applicable aux réalités de terrain.
Elle couvre l’ensemble des dimensions essentielles de la conformité : LCBFT, cybersécurité, processus KYC, gouvernance interne et responsabilités managériales. Elle s’adresse à un public exigeant, soucieux de renforcer ses compétences face à des obligations de plus en plus complexes.
À l’heure où les établissements bancaires doivent conjuguer innovation, sécurité et transparence, se former à la conformité devient un impératif stratégique. C’est aussi un levier d’amélioration continue, garant de la pérennité et de la performance des structures bancaires.
