Objectifs
- Comprendre la communication bancaire et les réseaux bancaires (SWIFT, TARGET2, STEP2, STET).
- Assimiler les comptes LORO et NOSTRO et le correspondant banking, les acteurs et les modes des circuits de règlements.
- Comprendre la logique des différents formats d’échanges (SWIFT FIN, FINPLus etc.) ainsi que les évolutions à venir.
Animateur(s)
Guillaume DOSSMANN
Alain TOLEDANO
Programme
1COMPRENDRE L’ENVIRONNEMENT DES ECHANGES INTERBANCAIRES
Les réseaux Swift, STET, ABE, TARGET 2, correspondant banking.
Les comptes Loro / Nostro
Les chemins de règlements (circuits/couvertures)
Le correspondant banking et les transferts en devises.
Compensation et règlements.
2FORMATS DES ECHANGES
Format swift Fin, SWIFT FINPlus .
Les objectifs de la migration des SWIFT FIN vers le format MX , FINPlus et qu’est ce que le CBPR+
3SWIFT, LA MESSAGERIE ET SON ROLE
Révolution de SWIFT vers le suivi de bout en bout des messages avec l’UETR.
Présentation de SWIFT GPI et GO et explications des enjeux de migration de SWIFT vers CBPR+
Les messages FIN et FINPlus et Description des circuits de paiements en séries et couvertures au format MT et MX
Assimiler les noms MT103, MT202,MT900, MT910 liés au format MT
Retenir leurs équivalents MX tels que PACS.008, PACS.009, PACS.002, CAMT.053 et CAMT.054
4MIGRATION SWIFT MT-MX (ISO 20022)
La logique des messages MT101, 103 et 202, 900 et 910.
Les 3 types de frais OUR, BEN SHARE en FIN et DEBT, CRED et SHAR en FINPlus.
Les modalités de calcul des frais et le montant net à transférer.
Les données obligatoires et facultative relatives aux messages SWIFT FIN et FINPlus.
Le nouveau vocabulaire MX et les correspondances MT.
Le lien avec SEPA SCT / SDD/ SCT Inst.
5LES AUTRES ACTEURS PUBLICS ET PRIVES
EBICS , CFONB
Infrastructure TARGET 2, TIPS
6ÉTUDE DE CAS
Savoir décoder les messages SWIFT et expliquer l’impact comptabilité de la banque.
7SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Back office paiements, Ingénieur Software, business analyste, des équipes de cash management et cash pooling
- Tout responsable ou collaborateur devant maîtriser des flux financiers digitaux relatif aux paiements ou à d’autres fonctions (SEPA et non SEPA notamment.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Connaissances bancaires de base (les connaissances informatiques ne sont pas requises pour cette formation).
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 15/10/2025 | Paris | Alain TOLEDANO | S'inscrire |
| 15/10/2025 | Distanciel | Alain TOLEDANO | S'inscrire |
Formation SWIFT banque : maîtriser les flux de paiements à l’ère numérique
Dans un contexte de digitalisation accélérée des services financiers, la formation SWIFT banque devient essentielle pour comprendre et maîtriser les mécanismes des flux de paiements internationaux.
Le réseau SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) est au cœur des échanges financiers mondiaux, facilitant les transactions entre institutions financières grâce à des protocoles standardisés et sécurisés.
Cette formation permet d’acquérir une vision globale des infrastructures de paiement, des normes de communication et des enjeux liés à la sécurité des échanges.
Elle aborde également les évolutions récentes du réseau SWIFT, notamment l’intégration de technologies innovantes telles que Swift GPI, qui visent à améliorer l’efficacité et la transparence des transactions.
Comprendre les mécanismes des flux de paiements
Le réseau SWIFT est un système de messagerie interbancaire qui permet l’échange d’informations financières de manière sécurisée. Il est utilisé par plus de 11 000 institutions financières dans plus de 200 pays.
La formation SWIFT banque de l’Afges couvre les différents types de messages utilisés, tels que les messages MT et les messages ISO 20022, ainsi que les services associés comme FIN, FileAct et InterAct.
Une attention particulière est portée à la compréhension des processus de règlement et de compensation, ainsi qu’à la gestion des risques opérationnels liés aux paiements internationaux.
Les participants apprennent à naviguer dans les complexités des systèmes de paiement, à identifier les points de contrôle critiques et à mettre en place des procédures efficaces pour assurer la conformité et la sécurité des transactions.
L’impact de la digitalisation sur les paiements transfrontaliers
La digitalisation des services financiers a transformé les attentes des clients en matière de rapidité, de transparence et de coût des paiements internationaux. Les paiements transfrontaliers sont désormais soumis à une pression accrue pour offrir des services plus efficaces et plus compétitifs.
La formation aborde les initiatives récentes visant à améliorer les paiements transfrontaliers, telles que le programme SWIFT GPI (Global Payments Innovation), qui permet un suivi en temps réel des transactions et une réduction des délais de traitement.
Elle explore également les implications de l’intégration de technologies avancées, comme l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique, dans l’optimisation des processus de paiement.
L’harmonisation des paiements en Europe avec SEPA
Le projet SEPA (Single Euro Payments Area) vise à harmoniser les paiements en euros au sein de l’Union européenne, facilitant ainsi les transactions transfrontalières entre les pays membres.
La formation SWIFT banque de l’Afges examine les instruments de paiement SEPA, tels que les virements SEPA (SCT) et les prélèvements SEPA (SDD), ainsi que les normes techniques associées.
Les participants apprennent à mettre en œuvre les processus SEPA dans leur organisation, à comprendre les exigences réglementaires et à assurer la conformité avec les directives européennes.
La formation met également en lumière les défis liés à la migration vers les normes ISO 20022 et les stratégies pour une transition réussie.
Aborder l’intégration des innovations technologiques grâce à la formation SWIFT de l’Afges
L’émergence de technologies innovantes offre de nouvelles opportunités pour améliorer les services bancaires et les processus de paiement.
La formation explore comment ces technologies peuvent être intégrées dans les systèmes existants pour automatiser les tâches, améliorer la détection des fraudes et offrir une meilleure expérience client.
Les participants sont encouragés à réfléchir à l’impact de ces innovations sur leur organisation et à développer des stratégies pour tirer parti des avantages offerts par la transformation numérique.
La formation fournit des outils pratiques pour évaluer les solutions technologiques, planifier leur mise en œuvre et gérer le changement au sein de l’entreprise.
