Objectifs
- Comprendre la sécurité des échanges d’information entre banque.
- Maîtriser les mécanismes des flux interbancaires et banque/entreprises (réseaux, protocoles d’échange, signature, formats, B2B).
- Assimiler les rôles des principaux acteurs des échanges (Swift, CFONB, Target, ACPR…) et leurs règles de fonctionnements.
Animateur(s)
Guillaume DOSSMANN
Programme
1INTRODUCTION
Communication bancaire.
Réseau/Protocole/Infrastructure (Web/HTTPS/FTPS).
Architecture des systèmes bancaires digitalisés.
B2B, Host to host, API, B2C.
Panorama des échanges banques entreprises et des échanges interbancaires.
2SÉCURISATION DES ÉCHANGES
La norme Lamfalussy IV.
Identification et signature électronique (eIDAS).
Cryptage RSA.
Authentification.
3FORMAT DES ÉCHANGES
Messages MT.
Messages XML et ISO 20022.
Architectures d’échanges.
Schemes.
Documentations internationales.
4SWIFT
Historique et mission.
Services FIN et File-Act.
CSP.
Autres services proposés.
5ACTEURS PUBLIQUES ET PRIVÉS
BdF – ACPR.
CFONB – EBICS TS.
ECB – Target/ESMIG : T2, T2S, Tips, ECMS.
Visa – PCI/DSS.
…
6ÉTUDE DE CAS
Paiement MT101.
Multicanal.
Web-banking.
Monnaie numérique.
Paiement TPE.
7SYNTHÈSE
Tableau synthétique des flux financiers digitaux.
8SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Tout responsable ou collaborateur devant maîtriser des flux financiers digitaux relatif aux paiements ou à d’autres fonctions (SEPA et non SEPA), aux opérations de marché, au portefeuille de créances, à la gestion des correspondants, aux activités de trésorerie… Les participants à ce programme sont issus des fonctions de back-offices, de maîtrise d’ouvrage, de maîtrise d’œuvre, IT, de projet, de marketing, de contrôle, de l’audit ou commercial.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint :
Elle a été adaptée pour être utilisée en distanciel :- Plus d’exemples.
- Plus d’illustrations.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
Connaissances requises
- Connaissances bancaires de base (les connaissances informatiques ne sont pas requises pour cette formation).
