Objectifs
- Comprendre la sécurité des échanges d’information entre banque.
- Maîtriser les mécanismes des flux interbancaires et banque/entreprises (réseaux, protocoles d’échange, signature, formats, B2B).
- Assimiler les rôles des principaux acteurs des échanges (Swift, CFONB, Target, ACPR…) et leurs règles de fonctionnements.
Animateur(s)
Guillaume DOSSMANN
Alain TOLEDANO
Programme
1INTRODUCTION
Communication bancaire et son architecture.
Les réseaux bancaires.
Les comptes Loro/Nostro et le correspondant banking.
Les acteurs des circuits Bancaires de Règlement.
Les Modes de Circuit de Règlement Interbancaire.
La Compensation et le Règlement.
2SÉCURISATION DES ÉCHANGES
Réseau/Protocole/Infrastructure.
Format des échanges.
Format des messages ISO 15022 Swift FIN et ISO 20022.
3FORMAT DES ÉCHANGES
Swift en quelques mots.
Messagerie Swift et services associés.
Rôle de SWIFT dans les virements internationaux.
Les messages SWIFT et circuits de paiements
MT101, MT103, MT202.
4SWIFT
Les messages avec frais OUR/BEN/SHA.
Les Champs Swift significatifs dans le détail (32A, 36, 71A, 71F,71G, 33B, 23E, 72.
5ACTEURS PUBLIQUES ET PRIVÉS
Migration MT vers MX.
Classement des TAGS entre la banque émettrice et la banque réceptrice dans un MT103.
Etude de message MT103 – transfert avec conversion de devise.
6ÉTUDE DE CAS
Typologie des acteurs.
CFONB / EBICS.
Focus TARGET 2 / TIPS.
7SYNTHÈSE
Tableau synthétique des flux financiers digitaux.
8SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Tout responsable ou collaborateur devant maîtriser des flux financiers digitaux relatif aux paiements ou à d’autres fonctions (SEPA et non SEPA), aux opérations de marché, au portefeuille de créances, à la gestion des correspondants, aux activités de trésorerie… Les participants à ce programme sont issus des fonctions de back-offices, de maîtrise d’ouvrage, de maîtrise d’œuvre, IT, de projet, de marketing, de contrôle, de l’audit ou commercial.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Connaissances requises
- Connaissances bancaires de base (les connaissances informatiques ne sont pas requises pour cette formation).
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 28/05/2025 | Paris | Alain TOLEDANO | S'inscrire |
| 28/05/2025 | Distanciel | Alain TOLEDANO | S'inscrire |
| 15/10/2025 | Paris | Alain TOLEDANO | S'inscrire |
| 15/10/2025 | Distanciel | Alain TOLEDANO | S'inscrire |
