Objectifs
- Comprendre les principes de la blockchain.
- Explorer les cas d’utilisation dans le secteur financier.
- Comprendre les exigences réglementaires pour les actifs numériques.
- Appliquer la réglementation MICA dans un contexte professionnel.
- Comprendre le concept et les processus de tokenisation.
- Explorer le rôle des smart contracts dans la gestion des actifs numériques.
- Analyser l’utilisation de la blockchain dans le secteur financier.
- Étudier des cas d’usage spécifiques.
Animateur(s)
Christophe OZCAN
- Nouvelles technologies, enjeu de données, risque cyber et résilience numérique.
Programme
1INTRODUCTION A LA BLOCKCHAIN ET REGLEMENTATION MICA
1.1. Blockchain
Définition et fonctionnement de la blockchain (décentralisation, immutabilité) :
- Genèse de la technologie Blockchain.
- Architecture transactionnelle sous forme de chaine de blocs.
- Portefeuille électronique et validateurs/mineurs.
Contrats intelligents et leurs applications :
- Définition et fonctionnement d’un smart contract sur Ethereum.
- Applications : Decentralized finance (Staking, Loan, Crowdfunding …).
Cas d’utilisation : tokenisation d’actifs et impact sur les transactions financières :
- Emoney : Stabelcoin.
- Digtial bonds.
- Real World Assets.
1.2. Réglementation MICA
Présentation de la réglementation MICA : objectifs et portée :
- Historique et application de MICA à l’échelle EU.
- Stratégies de conformité et opportunités business.
Obligations réglementaires (KYC, AML) :
- Les catégories de crypto actifs éligibles.
- La conformité aux règlements en vigueurs.
Études de cas pratiques sur l’application de la réglementation :
- Analyse juridique d’un smart contract.
- Résolution de cas pratiques réglementaires.
2LA TOKENISATION ET BLOCKCHAIN DANS LES SERVICES FINANCIERS
1.1. La Tokenisation
Genèse et concept de la tokenisation :
- Définition de la tokenisation et son fonctionnement à travers le smart contract.
- Panorama et classifications des crypto actifs.
Processus de tokenisation : étapes et défis.
- Identification règlementaire et technique de la catégorie de l’actif à tokenisé.
- Analyse des standards techniques Ethereum : ERC20 / 721 /1155.
Smart contracts au coeur de la gestion du cycle de vie des actifs digitaux :
- Les bonnes pratiques de développement et de Déploiement.
- Gouvernance.
1.2. Blockchain & Services Financiers
Panorama d’utilisation de la technologie blockchain dans le secteur financier :
- Decentralized Finance – Protocole AAEVE.
- Decentralized Exchange – Protocole Uniswap.
- Wallet Self Custody – Metamask.
Focus cas d’usage n°1 : Tokenisation des titres financiers :
- Transformation des actions, obligations et fonds.
- Réduction des coûts de 60-80%.
- Liquidité 24/7 et fractionnement d’actifs.
Focus cas d’usage n°2 : Système de règlement-livraison :
- Élimination des intermédiaires.
- Settlement instantané vs 2-3 jours traditionnels.
- Réduction des risques de contrepartie.
Focus cas d’usage n°3 : Monnaie digitale émise par une banque centrale (CBDC) :
- Enjeux géopolitiques et économiques des Stabelcoins.
- Impact sur le système bancaire traditionnel.
- Opportunités d’innovation pour les institutions (Circle, SF Forge …).
Public et pré-requis
Participants
- Gestionnaires de Portefeuille.
- Professionnels de la Conformité.
- Cadres et Dirigeants.
- Les Juristes.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en power point.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques, d’exercices sous Excel.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
