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Parcours administrateur : compréhension des points clés de la banque


Objectifs

1. Objectif du parcours/certificat

 

De plus en plus d’informations sont portées à la connaissance des organes délibérants et le périmètre des risques s’élargit. Les attentes vis-à-vis du Conseil se renforcent. Dans ce contexte, la compétence devient un critère important dans le choix de l’administrateur.

Par ailleurs, les responsabilités de ses membres se renforcent au regard notamment de l’implication dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement, c’est-à-dire le niveau de prise de risque qu’il accepte en fonction du profil de risque de la banque.

Cela suppose de disposer d’une bonne connaissance des principaux mécanismes et enjeux de la banque, des composantes essentielles de la réglementation et de développer le jugement nécessaire à l’appréciation de l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques.

2. Durée

  • 1 jour – Modules 1 à 5.
  • Modules optionnels : 1/2 journée chacun.

3. Participants

  • Membres des organes délibérants (conseil d’administration, de surveillance ou comité d’audit et des risques).

4. Modules principaux

4.1. L’environnement réglementaire

  • Les spécificités de la gouvernance de la banque.
  • Les principaux acteurs de la gouvernance.
  • Le rôle du régulateur en France (ACPR et AMF).
  • L’évolution réglementaire au niveau européen (Rôle de la BCE notamment et de l’ESMA).
  • Les enjeux de contrôle interne et les exigences prudentielles (Bâle).

4.2. Les enjeux de la comptabilité bancaire

  • Le cadre réglementaire de la comptabilité bancaire.
  • La lecture d’un bilan de banque.
  • Les différents états financiers.
  • Les principaux mouvements dans le bilan et le hors bilan bancaire.
  • La compréhension du compte de résultat.
  • Les points d’attention pour l’administrateur.

4.3. Comprendre la gestion des risques structurels

  • Le rôle de l’ALM.
  • Mesure du risque de liquidité.
  • Mesure du risque de taux.
  • Les évolutions Bâle III et CRDIV et les impacts en termes de stratégie.
  • Les points d’attention pour l’administrateur.

4.4. Comprendre les enjeux prudentiels à partir de l’identification des principaux risques de la banque

  • Le contexte de gestion des risques.
  • Le risque de crédit.
  • Le risque de marché.
  • Le risque opérationnel.
  • Le risque de non-conformité.
  • Les points d’attention pour l’administrateur

4.5. Savoir apprécier efficacité du dispositif de maîtrise des risques

  • L’organisation du dispositif de contrôle interne (contrôle périodique/permanent).
  • Les principales composantes du dispositif de contrôle de la banque.
  • Les liens entre cartographie des risques et contrôle interne.
  • Le pilotage du dispositif de maîtrise des risques à partir des documents fournis.
  • Les points d’attention pour l’administrateur.

5. Modules optionnels

5.1. Le suivi du risque de crédit

  • Les composantes du risque de crédit.
  • Les méthodologies de calcul du risque de crédit.
  • Le dispositif de contrôle du risque de crédit.

5.2. Le suivi du risque de marché

  • L’organisation de l’activité de marché.
  • Les composantes du risque de marché.
  • La mesure du risque de marché selon les principauxinstruments.
  • Les principaux modèles de calcul du risque de marché.

5.3. La gestion du risque opérationnel

  • Les composantes du risque opérationnel.
  • Le rôle de la collecte des pertes/incidents et de la cartographie
    des risques.
  • Les principaux risques opérationnels (dont les risques de non-conformité)
  • Les modalités d’appréciation des dispositifs par les administrateurs

6. Validation du certificat

  • QCU.

Tarifs

En inter, journée complète y compris l’examen : 1000€ HT/participant. Nous consulter.
En intra, nous consulter.

 

POUR TOUTE INFORMATION

• Karim SBAI
• Directeur Commercial
• sbai@afges.com
• 01 70 61 48 66 • 06 71 31 87 36

 

Les modules du certificat