Parcours administrateurs Organismes Bancaires

Objectifs

De plus en plus d’informations sont portées à la connaissance des organes délibérants et le périmètre des risques s’élargit. Les attentes vis-à-vis du Conseil se renforcent. Dans ce contexte, la compétence devient un critère important dans le choix de l’administrateur.

Par ailleurs, les responsabilités de ses membres se renforcent au regard notamment de l’implication dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement, c’est-à-dire le niveau de prise de risque qu’il accepte en fonction du profil de risque de la banque.

Cela suppose de disposer d’une bonne connaissance des principaux mécanismes et enjeux de la banque, des composantes essentielles de la réglementation et de développer le jugement nécessaire à l’appréciation de l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques.

Durée

Module 1 : 0,5 jour.
Module 2A : 0,5 jour.
Module 2B : 0,5 jour.
Module 3 : 0,5 jour.
Module 4 : 0,5 jour.
Module 5 : 0,5 jour.
Module 6 : 0,5 jour.
Module 7 : 0,5 jour.
Module 8 : 0,5 jour.
Module 9 : 0,5 jour.
Module 10 : 0,5 jour.
Module 11 : 0,5 jour.
Module 12 : 0,5 jour.

Participants

Membres des organes délibérants des établissements assujettis (conseil d’administration, de surveillance ou comité d’audit et des risques).

Validation du certificat

QCU.

Règlement du certificat

Nous consulter.

Programme détaillée

1. Les marchés bancaires et financiers (0.5 jour)

Environnement bancaire et rôle économique de la banque.
Caractéristiques et performances du secteur bancaire français.
Marchés et produits financiers.
Les activités de marché des banques commerciales.

2.a Interpréter l’information financière d’une institution surveillée, identifier les problèmes clés en fonction de cette information et les contrôles et mesures appropriés (0.5 jour)

L’environnement.
Les points d’attention dans la production des états financiers.
Conclusion à destination de l’administrateur.

2.b Comptabilité et audit (0.5 jour)

Décrire le dispositif de contrôle interne.
Les points spécifiques du risque comptable à connaitre par les administrateurs.
Le rôle des commissaires aux comptes.

3. La gestion des risques (identification, évaluation, suivi, contrôle et atténuation des principaux types de risques d’un établissement soumis à la surveillance prudentielle) (0.5 jour)

Bilan bancaire et caractéristique des ressources et des emplois d’une banque.
Risques inhérents à l’activité d’intermédiation d’une banque.
Conclusion à destination de l’administrateur.

4. Le cadre réglementaire et les exigences applicables à l’entité (0.5 jour)

L’environnement réglementaire : principaux acteurs et architecture institutionnelle.
Bâle III et enjeux de la politique macroprudentielle.
Ratios prudentiels bâlois et contraintes pour le secteur bancaire.
Conclusion à destination de l’administrateur.

5. La planification stratégique et la compréhension de la stratégie d’affaires ou du plan d’affaires d’un établissement de crédit et sa réalisation (0.5 jour)

Contexte macroéconomique et prudentiel actuel et enjeux stratégiques pour les établissements de crédit.
Stratégies bancaires.
Environnement concurrentiel, nouveaux acteurs et enjeux stratégiques.
Stratégies bancaires et opportunités liées à l’open banking.
Stratégies bancaires et opportunités liées à la finance verte.
Conclusion à destination de l’administrateur.

6. Efficacité des dispositifs de maîtrise au sein d’un établissement assujetti au service d’une gouvernance et d’une surveillance des contrôles adaptés (0.5 jour)

Présentation des enjeux de gouvernance bancaire.
Les points d’attention dans la supervision des risques.
L’organisation du cadre de contrôle interne.
Conclusion à destination de l’administrateur.

7. LCB/FT pour membres du conseil (0.5 jour)

Un programme synthétique destiné aux dirigeants et administrateurs pour aller droit au but sur le volet LCB/FT

8. Risque ESG pour membres du conseil (0.5 jour)

Contexte, mise en œuvre, perspectives
La taxonomie européenne sur les activités durable, stratégie ESG, mesure du risque ESG et indicateurs ESG.
Évolution du cadre prudentiel autour du risque ESG et feuille de route d’implémentation du dispositif de gestion du risque ESG dans la banque.